8月28日，銀保監會一連公佈11張罰單，涉及農業銀行和建設銀行。對農業銀行罰沒5315.6萬元，對建設銀行罰款3920萬元，多名責任人員被處以警告、警告並處罰款5萬元或終身禁止從事銀行業工作。
從此次兩家大行被罰的案由看，信貸業務、理財業務依然是銀行違法違規行為的“重災區”，凸顯出銀行內控管理和風險管理的短板。
兩家銀行均是在監管部門開展專項現場檢查時被發現存在違法違規行為，並因此受罰。
具體來看，針對農行風險管理及內控有效性現場檢查發現的向關係人發放信用貸款、貼現資金直接回流至銀行承兑匯票出票人等24項違法違規行為，銀保監會依法沒收農行違法所得55.3萬元，罰款5260.3萬元，罰沒合計5315.6萬元。
針對建行同業和理財（資管）業務現場檢查發現的理財資金違規投資房地產、未做到理財業務與自營業務風險隔離等8項違法違規行為，銀保監會依法對該行罰款3920萬元。
在查處銀行保險機構的同時，相關責任人員的責任同步進行調查和追究。農行包括時任湖北省分行行長、時任總行內控與法律合規部副總經理、時任總行辦公室副主任等均因保理業務授權管理不到位行為負有責任，被處以警告處分；另有多人被處以警告並罰款5萬元。
建行被罰的人員均來自重慶市分行及涉事支行，其中，時任建行重慶市中山路支行行長張傑因利用偽造授信文件違規提供擔保、利用未發行的保本理財產品違規提供擔保等同業業務重大違法違規案被處以終身禁業。建行重慶市分行兩名管理人員則因存在管理缺位、監督失職等原因均被處以警告並罰款5萬元。
來源：中國銀保監會