劉放（化名）投資了某平台旗下的量化交易產品， 讓他沒想到的是，平台於2019年爆雷，他此前投入的600萬投資很可能打了“水漂”。 2019年8月15日，福田公安分局對深圳市某平台涉嫌非法吸收公眾存款一案進行受理。經查，該平台募集資金超30億元，涉及報案人500多人。
2020年1月2日深圳公安對該案犯罪嫌疑人黃某（化名）等10人採取刑事拘留強制措施，並於2020年2月7日經深圳市人民檢察院批准執行逮捕，其中犯罪嫌疑人黃某以涉嫌集資詐騙罪逮捕，其餘九人以涉嫌非法吸收公眾存款罪逮捕。
600萬投資遭遇平台爆雷
劉放購買了600萬某平台的量化交易產品，同時簽訂了期限一年的投資合同。後來，劉放希望提前把投資的資金贖回，便與該平台的負責人黃某溝通。隨後，黃某與劉放簽訂了合夥企業財產份額轉讓協議，根據協議，劉放持有的600萬投資以及收益的84萬轉讓給該平台，由該平台在5日內支付684萬給劉放。
但是在規定的付款時間到期時，該平台並沒有按時支付684萬給劉放。黃某提出，用其持有的某公司的100萬股股票用於債務抵償，當時價值300多萬，劉放可以用這個股票進行套現。劉放認為100萬股股票有上漲的空間，可以回本。隨後，雙方再次簽了一份債務抵償協議。
後平台事發，劉放這才意識到，600萬投資很可能打了“水漂”。
犯罪手法：典型的“邊募邊還”“借新還舊”
深圳經偵介紹，該案的犯罪手法是典型的“邊募邊還”、“借新還舊”。據悉，某平台共發佈基金13支，其中契約型的基金產品8支（均已退出），出現逾期未兑付的基金產品共3支，3支涉及自融基金產品均為2012年後募集發行。
“資金出現問題，該公司就發佈新的基金募集資金，用來兑付之前基金產品的本息，將募集資金用於自融，通過‘借新還舊’的方式來維繫運轉，直至資金鍊斷裂出現‘爆雷’。”深圳經偵工作人員這樣告訴記者。
此外，該公司自設資金池，募集的資金沒有按照規定投資到該有的項目中，而是違規挪作其他用途，比如自己買房、炒股票等。
警方提醒：選擇合法主體 拒絕可疑項目 抵制高息誘惑
從非法集資受害人羣分析，受害人普遍存在投資心理不健康，理財知識匱乏，風險意識淡薄的特點。警方提醒，無論不法分子如何巧立名目、巧舌如簧，大家請謹記三點：
一是選擇合法主體。根據我國法律規定，未經監管部門許可，任何機構和個人不得開展理財、信託、基金、債券、外匯交易等等金融服務。因此，不要去投資不合法的主體。
二是拒絕可疑項目，未經監管部門批准和備案的，任何機構和個人不得通過推介會、傳單、手機短信等公開宣傳募集資金。對於在商場、超市、街頭擺攤設點、拉人投資的，或者在網絡上、户外廣告牌上刊發廣告進行宣傳的情況，大家一定要提高警惕。
三是抵制高息誘惑。不法分子為了引誘羣眾參加，往往允諾高收益、無風險、保本保息，實際上按照相關法律規定，投資理財不得承諾還本付息。在面對高利誘惑的時候，投資人一定不要相信天上掉餡餅的神話。
【記者】譚冰梅
【作者】 譚冰梅
【來源】 南方報業傳媒集團南方+客户端