21世紀的第二個十年，中國金融業正在經歷前所未有的改革，對外的大門不斷打開。新冠疫情等突發事件並未成為長期掣肘因素，外資金融機構持續疾行進入中國金融市場。
在上海陸家嘴——中國金融發展的標誌性“名片”之地，來自美國的財富管理公司嘉信理財開設起自己的辦公室。
嘉信理財的創始人查爾斯·施瓦布從不吝言，中國始終是嘉信理財推薦的市場之一。而嘉信理財國際市場董事總經理麗薩·亨特早在三年前就曾公開表示，希望尋求進入中國市場的合適機會。
這一進入的機會，在2021年夏末成為現實。
“中國金融業正在經歷前所未有的改革，嘉信理財這家美國老牌財富管理公司願意與中國市場深度融合。”近日，麗薩·亨特在接受《國際金融報》專訪時表示，嘉信理財一直願意學習研究中國市場以及中國本土投資者的行為和態度，以及研討如何參與中國的金融服務行業。
中國金融市場開放有助全球加強合作
今年8月，嘉信理財在上海成立了全資子公司嘉信華礴（上海）企業管理諮詢有限公司，這是嘉信理財在中國內地的第一家子公司。
嘉信華礴成立之時，正逢中國的金融業對外開放的廣度和深度不斷深化。中國的持續改革，讓嘉信理財等待的合適機會加快到來。
2018年以來，中國金融開放步伐明顯提速。2018年，中國宣佈了15條銀行業保險業開放措施，取消或大幅放寬外資持股比例上限、擴大外資金融機構業務範圍等；2019年5月，銀保監會宣佈擬出台銀行業、保險業對外開放12條措施；同年6月，證監會宣佈將推出資本市場對外開放9條措施；同年7月，國務院金融穩定發展委員會辦公室公佈了11條金融業進一步對外開放的政策措施。
金融業提速開放，吸引了一大批外資銀行、保險、投行等機構進入，推動了上海、深圳等國內城市資管中心或財富管理中心的建設。
麗薩·亨特個人拜訪中國市場至少有六次，每次到訪中國，她都可以看到中國的改革開放出現更多進展。
“中國的改革開放，尤其是金融市場的改革開放進展非常迅速，給我們留下非常良好的印象。改革開放在兩個方面都具有意義：首先，可以幫助更多機構投資者，尤其是全球的境外投資者投資中國市場。目前全球各國依賴程度很高，我們需要全球的協作來提高金融的穩定性，中國在加大金融市場的開放，有助於全球各國加強各方面的合作。此外，中國金融開放對個人投資者也非常具有意義，開放帶來更多產品和服務的創新，並加強不同類型的投資者加強各方面的互動，這是維持有效的金融體系不可或缺的工作。”
在全球語境下，因地緣政治引發的“脱鈎論”時而有之。一家來自美國的金融公司，進入中國市場，自然引發關注。
在麗薩·亨特的眼中，全球的金融服務行業在不斷地掛鈎而不是脱鈎。“所謂的脱鈎當然會對所有的市場參與者帶來不利影響，我們必須要保持密切聯繫，任何一個國家的金融服務行業都不可能和其他國家脱鈎。我們很高興看到，不管其他行業在發生什麼樣的變化，金融服務行業還是保持了密切聯繫。各國金融業一直在保持非常好的對話，而且中國也在加大改革開放的力度。我們也希望中國金融市場的改革開放能夠繼續”。
進一步提高投資者金融素養
外資財富管理類企業一般具有比較成熟的經驗，這對於國內市場有一定的借鑑作用。
麗薩·亨特表示，在中國建立辦公實體後，將持續地鞏固擴大對中國金融行業和市場的經驗和專業知識，特別是要更深入地瞭解中國的投資者，並提供投資者教育，提高中國投資者的金融素養，增強其對科學財富管理的參與度。
在麗薩·亨特看來，中國投資者和美國、歐洲等相對成熟金融市場的投資者有很多相似之處，也有諸多不同。
“中國金融市場在過去十幾年中出現長足發展，成熟度大大提高，但中國市場的投資者參與資本市場的運作時間並不是很長，其投資經驗與其他市場投資者差別較大，所以投資者教育非常重要。只有投資者的金融素養程度提高了，中國的金融市場發展才能更健康、更良好。另外，我還要強調中國投資者需要提高對財務規劃的重要性的認知。投資者應當儘早開始財務規劃，並且貫穿其整個生命週期。提升投資者理念非常關鍵。在美國和歐洲市場上的投資者們已經有較長的機會進行這樣的規劃和學習。”
此前，嘉信理財已連續多年在中國開展市場研究，為公司日後的在華髮展奠定了重要基礎。嘉信理財自2016年起與上海交通大學上海高級金融學院合作，多次發佈年度《中國新富人羣財富健康指數報告》，旨在記錄新富人羣這一推動中國未來經濟發展的重要羣體的投資行為及其對於自身財富健康的認知。
目前，外商獨資企業經營範圍仍侷限於提供金融方面的知識。嘉信理財目前尚未有在中國市場推出金融產品和服務的計劃。不過，之所以要在中國建立這個子公司，主要目的就是要真正理解中國市場。
“在理想情況下，我們希望能夠參與行業對話，分享前沿思想，瞭解中國的最新趨勢，因為中國的金融市場還在進一步的改革和開放中。越來越多的外國機構進入到中國市場，和中國的機構合作。此外，中國的監管環境也在改變，我們希望能夠更多地瞭解中國的消費者。”麗薩·亨特表示。
嘉信理財目前還沒有一個確定的中國業務發展的時間線。麗薩·亨特介紹稱，公司在推出產品和服務之前都是要精研細做。“我們要知道中國有哪些最好的機會，中國的投資者又有哪些最好的機會，使得我們將來要提供的產品和服務能夠符合中國投資者的要求。我們對中國金融行業的發展非常關切。我們也非常高興地看到，隨着各項新政策頒佈，中國將會進一步加強相關框架的建設，來推動財富管理行業的長足發展”。
記者：袁源
編輯：程慧