美國政府可能在2021年推動税改，美國富人正搶在年底前做大額財富轉移。
美國富人正搶在年底前做大額財富轉移，以免明年政府提高税收或填補税法漏洞導致他們的財富縮水。
一些理財顧問稱2020年底最後幾個星期前所未有地忙，特別是幫客户進行免税的財富代際轉移。評估這些遺產規劃策略資產估值的評估師已經忙到不可開交。
紐約Miller Samuel Inc．的總裁Jonathan Miller稱，該公司收到的房產評估申請增加了三倍，到11月底，他不得不開始回絕客户。
Miller表示：
“現在我們沒法在年底最後期限前應付這麼多。在感恩節假期過後我們就開始這樣做了，很讓人沮喪。”
美國政府可能在2021年推動税改，也可能試圖填補許多讓富人容易繞開遺產税和贈與税的漏洞。
RSM U.S．合夥人Benjamin Berger稱：
“我能預見到財政部發布法規，加劇有效遺產規劃難度的情形。”
Cerity Partners合夥人、信託與遺產規劃部門主管Susan Hartley-Moss表示，瘋狂的2020年彰顯了“我們生活在充滿不確定性的時代”，客户正“出於謹慎”行事：
“一個非常聰明的顧問會建議你，‘嘿，我們別冒任何風險。讓我們充分利用1158萬美元。你不會想冒險。”
美國總統特朗普在2017簽署的税法將免除遺產税和贈與税的財富代際傳承金額上調一倍，個人上調為1158萬美元，夫妻上調至2316萬美元。該法將於2026年到期，也給了富人儘早行動的另一個理由。
美國税法的整改，讓富人們紛紛投身於股市中。
調查顯示，美國百萬富翁們押注明年股市表現強勁，許多人預計會出現兩位數的收益增長。
根據對可投資資產至少為100萬美元的家庭的調查，有70%的百萬富翁預計標普500指數明年將上漲至少5%。調查顯示，近三分之一的受訪者預計，2021年將至少獲得10%的收益。
標普500指數進入2020年的最後幾周時間，今年迄今漲幅接近14%。
調查顯示，儘管市場水平接近或達到創紀錄的高點，但大多數百萬富翁計劃明年維持或增加股票持倉，只有9%的人計劃減持。由於百萬富翁們的股票持倉在所有個人持有股票中的佔比超過85%，在新冠疫情和經濟不確定性的情況下，這種看漲情緒可能成為市場的動力。
研究和諮詢公司Spectrem Group總裁George Walper表示：
“我原本預計他們更多人計劃在當前市場水平上退出。他們顯然已經適應了波動性。”
在接受調查的百萬富翁中，半數預計自己的個人財富在明年增加，而另有40%的百萬富翁則表示預計會保持不變。
百萬富翁們對明年最大金融風險看法的不同更多地取決於政黨歸屬而不是財富水平。共和黨百萬富翁認為税收是其2021年財富最大的風險，而民主黨百萬富翁則認為新冠病毒是最大風險。
不到三分之一的百萬富翁表示，明年經濟將會疲軟。此外，大多數受訪者表示利率將保持不變，這也將有助於股市。他們的樂觀前景是經濟“K型”復甦的又一個跡象，即中低收入者和小型企業仍在苦苦掙扎，而高收入人羣和投資者的情況則繼續改善。
股票是明年百萬富翁們最青睞的投資類別，有44%的受訪者計劃增加股票持倉。當被問及他們計劃在2021年向哪些市場板塊增加資金時，科技板塊排名第一，其次是醫療保健和金融板塊。
本文來自新浪財經