財聯社（上海，記者 劉超鳳）訊，財富管理業務對中金公司來説，一直與金融科技相伴相生。2019年，中金公司正式啓用財富管理業務品牌“中金財富”；同年，宣佈與騰訊擬成立合資技術公司，以數字化和金融科技能力助力公司財富管理轉型。就在2020年6月24日，中金公司與騰訊的合資公司成立，命名“金騰科技信息（深圳）有限公司”，這讓中金財富管理又多了一層想像空間。
由於投行業務的強勢，中金公司接近機構客户、高淨值客户有天然的優勢，對於財富管理轉型如虎添翼；而中金公司早在十年前就着手打造資產配置、產品研究團隊，更是相得益彰。
公募基金投顧試點有望引導居民加大對基金產品的配置。從2019年開始，中金財富就在積極籌備基金投顧業務試點資格的申請。中金公司也成為第一批獲得基金投顧業務試點資格的券商。中金財富將如何佈局基金投顧業務？財聯社記者專訪了中金公司財富管理服務中心執行負責人、董事總經理梁東擎。
中金公司財富管理服務中心執行負責人、董事總經理梁東擎的核心觀點為：
1、中金的基金投顧業務依託於買方視角的賬户管理模式，背靠中金公司十年積累的資產配置和產品研究的平台，為客户提供目標導向的資產配置服務，從而實現客户資產的保值增值。
2、中金公司的利益不再是“賣產品”，而是協助客户“買產品”。
3、中金公司希望能夠幫助客户釐清財務目標，建立起賬户管理理念，同時我們將推出相應投顧策略，來着力解決“零錢放哪、理財剛需、想多賺點”三個典型的場景需求，助力客户長期持有，解決“基金業績好，客户不賺錢”的痛點。
4、財富管理不僅解決客户公募基金配置的需求，也將可能解決客户各類資產的配置需求，不僅解決個人客户資產配置的需求，也將解決相當一部分機構的資產配置需求。
採訪實錄：
財聯社記者：與傳統金融機構（銀行、基金公司）、新興互聯網金融機構相比，您認為中金財富在開展基金投顧業務方面有哪些優勢？
梁東擎：中金公司一直致力於開展買方視角的財富業務，最大化客户的利益。以去年我們推出的中國50私享業務為例，不到一年的時間已經有超過60億的規模，中金的基金投顧業務和中國50業務一樣，依託於客户視角的賬户管理模式，背靠中金公司十年積累的資產配置和產品研究的平台，為客户提供目標導向的資產配置服務，從而實現客户資產的保值增值，在這樣的模式中，中金公司的利益不再是“賣產品”，而是協助客户“買產品”，中金財富管理的利益與客户保持完全一致。
財聯社記者：中金財富會如何開展基金投顧業務？
梁東擎：我們將提供基於一個賬户、一站式資產配置、一流投研團隊，提供一體化的管理型投資顧問服務，具體而言，我們希望能夠幫助客户釐清財務目標，建立起賬户管理理念，同時我們將推出相應投顧策略，來着力解決“零錢放哪、理財剛需、想多賺點”三個典型的場景需求，助力客户長期持有，解決“基金業績好，客户不賺錢”的痛點。從而實現客户、中金財富管理、基金公司三方共贏。
財聯社記者：您如何看待中金財富基金投顧業務未來的發展方向？
梁東擎：基金投顧業務是監管上的一次有力創新，它使得我們作為財富管理機構能夠實現與國際接軌的業務模式，未來我們相信會有更多的機構、更多的資產和更多展業方式容納到這一基金投顧模式中，從而不僅解決客户公募基金配置的需求，也將可能解決客户各類資產的配置需求，不僅解決個人客户資產配置的需求，也將解決相當一部分機構的資產配置需求。專業的人做專業的事兒，我們相信基金投顧業務開啓了中國財富管理的新時代。
中金公司如何在財富管理上發力？
財富管理轉型是證券行業近年來的主旋律。2019年，中金公司正式啓用財富管理業務品牌“中金財富”。中金財富是由中金公司及中投證券旗下財富管理業務整合而成。
所謂“兵馬未動，糧草先行”，中金公司早在十年前就開始打造資產配置、產品研究團隊，為財富管理轉型對口培養人才。據瞭解，中金公司是市場上第一批發布資產配置報告的證券公司，設立了CIO Office專門研究國內外大類資產配置並提供投資建議。十年前，中金公司成立了產品研究團隊，專門負責市場上各類公私募基金、保險資管等產品的研究。
2019年，經過全面整合和深入轉型，中金公司財富管理業務有明顯增長。年報顯示，2019年底，財富管理業務客户數量為327.13萬户，客户賬户資產總值為18391億元，同比增長42.5%，其中，高淨值客户僅1.94萬户，同比增長33.5%；高淨值個人客户賬户資產高達4602.83億元，同比增長34.6%。
如果説智能投顧服務於長尾客户，那麼高淨值客户則是券商競爭的關鍵。2019年，中金公司推出中國50私享配置服務，不到一年的時間內，規模已經超過60億，服務了數百位高淨值客户，其中8%的機構客户、15%的家族客户、77%的個人投資者。通過定製化資產配置方案，為客户保值增值，為家族傳承財富，為機構提供一站式服務。“中國50”珠玉在前，中金財富繼續向市場推出中國50成長版。
此外，中金公司注重科技賦能。2019年，中金公司宣佈擬與騰訊成立一家合資技術公司，註冊資本5億元，中金持股51%，以數字化和金融科技能力推動公司財富管理業務加快轉型及實現規模化發展。目前，中金財富APP已上線了“智能投資”。 據天眼查，2020年6月24日，中金公司與騰訊的合資公司成立，命名“金騰科技信息（深圳）有限公司”。
對於財富管理轉型的佈局，中金公司在2019年年報中表示，將進一步繼續加大財富管理平台建設力度，加強私人財富事業部(PWM)、環球家族辦公室(GFO)團隊建設，提供“財富規劃 資產配置”解決方案，優化財富管理服務模式，產品銷售規模不斷創新高、產品資產迅速積累。