嚴打幣圈OTC：大佬被帶走 大量銀行卡被凍結
外匯天眼APP訊 : 進入2020年，越來越多的炒幣者被凍結了銀行卡。
被凍卡的原因如出一轍：參與OTC交易（Overthe Counter，即場外交易），遇到了來路不明的“黑錢”。
7月2日，有消息稱，幣圈大佬、OTC場外交易大户趙東被警方帶走。吳説區塊鏈表示，這大概率與OTC交易有關，“涉嫌隱瞞犯罪所得”。
這一消息在OTC圈引起了震動，“很多OTC商都不敢接大額新單了”。
實際上，監管部門對於非法OTC交易的打擊從未停止。今年3月，就有OTC商家因幫人洗錢獲刑6個月。
在新一輪重拳打擊之下，OTC交易已經成為高危行業。
01“趙東被抓”
7月2日，“趙東被抓”的消息，在幣圈社羣瘋傳。
趙東是數字貨幣金融平台RenrenBit的創始人，也是墨跡天氣的聯合創始人。作為國內早期的比特幣投資者之一，他被很多人歸於幣圈大佬之列。
在一張聊天截圖中，有人稱，趙東於當天上午被某地警方從家中帶走。
幣圈社羣流傳的截圖 圖源：幣爆料
7月2日當天，自媒 體吳説區塊鏈發文稱，趙東於6月24日凌晨被杭州警方帶走調查，原因大概率與OTC交易有關，“涉嫌隱瞞犯罪所得”。
同日，RenrenBit工作人員也對媒 體回應稱，受近期“幣圈凍卡潮”影響，趙東參與投資的某OTC團隊因涉及疑似詐騙資金交易，正在配合警方調查取證。
所謂OTC，指的是買家和賣家在交易所之外，通過一對一私下協商完成的交易。
通俗來説，就是“一手交錢，一手交幣”。
此外，各大交易所、錢包也大多有自己的OTC交易區。在這裏，OTC商家可以直接與炒幣玩家交易。
在中國的OTC圈，趙東算是一個先行者。
“趙東在OTC圈的口碑還算不錯，他是那批‘幣圈大佬’中最早做OTC的，也是圈內最知名的OTC商家之一。”王方對一本區塊鏈表示。
公開資料顯示，和早年的其他幣圈大佬一樣，趙東炒過幣，開過礦場，但都以失敗告終。炒幣爆倉一度讓他欠下6000萬元的債務。而他最終得以翻身，靠的就是OTC交易。
2015年8月，趙東發微博稱，他一個月內實現了3000萬的交易額，交易手續費是2%。
以此計算，靠着場外交易，他每天能賺2萬元。
一年後，趙東修改了他的微博簡介：“我是目前已知的、全球最大的比特幣場外交易商。”
他曬出的場外交易記錄顯示，他經手的交易中，既有800個比特幣的大單，也有0.02比特幣的小單。
一位曾與趙東進行過OTC交易的玩家指出，趙東曾要求他提供包括身份證正反面照片、手持身份證照片、銀行卡照片及地址信息等一系列信息，有時甚至還要視頻驗證，以確認他的身份。
事實上，趙東早就引起了監管的注意。
2018年5月，CCTV2在《聯播調查·三問區塊鏈》中，報道了國家互聯網金融風險分析技術平台。它可以監測多個數字貨幣交易平台。
在關於平台的報道視頻中，一個名為“zhaodong1982”的ID多次出現。
國家互聯網金融風險分析技術平台截圖
一本區塊鏈發現，這一ID與趙東的微博ID吻合。而在OTC平台LocalBitcoins上，zhaodong1982也是一位長期活躍的用户。
資料顯示，該賬號註冊於2014年，至今已完成了超過1000次交易，交易人數達到了602人。
02 OTC江湖
在幣圈，OTC交易市場是一片怎樣的江湖？
首先，它的交易量不是小數。
2018年4月，彭博社援引諮詢機構TABB Group數據稱，全球數字貨幣OTC市場的單日交易量在2.5億至300億美元之間波動，而同期，數字貨幣場內的真實交易量約為每天150億美元。
“市場的共識是，數字貨幣OTC交易量遠大於場內交易量，前者應該是後者的1.5倍到3倍。”2019年7月，美國OTC交易平台KoiTrading聯合創始人Harry Zhou對媒 體表示。
其次，這個圈子頗為隱秘。
“OTC是一個小圈子，國內做OTC的商家，估計不會超過1000人。”王方對一本區塊鏈表示，“圈子內的大户，手裏的流動資金都在8位數以上。”
王方指出，可以把這些商家分為兩類：
第一類主要服務大户，他們大多通過微信羣來交易，羣內都是熟人，交易風險並不高。“這一類商家並不多。”
第二類則是主流的OTC商家。他們大多依附於交易所、錢包等大平台，直接與普通炒幣玩家進行交易。
在此情況下，他們很容易收到黑錢。
“99%的OTC商家沒有識別黑錢的能力，只要做大了，早晚會遇到黑錢。” 王方説。
他們會警告客户，自己已經 “與公安系統聯網”，或是購買了“反洗錢系統”，一旦發現黑錢，系統會立即報警。
但王方表示，這類説法都是唬人的。
“OTC本來就遊走於法律的邊緣地帶，怎麼可能與公安聯網？反洗錢是公安、央行內部的系統，外面想買也買不到。”
OTC商家李雯表示，一些客户自己都不知道自己的資金來路不明，OTC商家可能因此受牽連。
她表示，自己能做的，只能是通過各種KYC手段，確保客户身份的真實性。一旦遇到黑錢，就將這些信息提交給公安機關，加快案件偵辦進度。
“在OTC行業，還有一部分商家為了利益鋌而走險，主動為犯罪分子提供服務。”王方稱。
他們會被以什麼罪名定刑？
“幣圈OTC商家參與洗黑錢，主要涉嫌洗錢罪。”萬商天勤律師事務所合夥人張烽告訴一本區塊鏈。
中國刑法規定，犯洗錢罪，處五年以下有期 徒刑或拘役；情節嚴重的，處五年以上十年以下有期 徒刑。此外，違法所得將被沒收，並處以洗錢數額5%以上、20%以下的罰金。
張烽指出，洗錢罪必須出於故意，如果行為人在經手錢款時，確實不知道錢款來自犯罪違法所得及其收益，而誤認為是合法來源的財物，則不構成犯罪。
“但犯罪故意中對‘明知’的判斷，應當結合嫌疑人的認知能力，接觸他人犯罪所得及其收益的情況，以及嫌疑人的供述等主、客觀因素綜合認定，不能只聽嫌疑人的一面之詞。”他表示。
03 監管
事實上，早在2019年前後，監管已經在加大對借OTC交易洗錢行為的打擊。
2019年1月，OTC商家李某在某微信羣中稱，自己在火幣平台進行OTC交易時遇到黑錢，被雲南警方刑拘30天后取保候審。
他表示，這筆問題交易的總金額為13萬元，對方實名付款。
“這筆錢到我這已經是第四手了，第三手在我被拘半個月的時候被抓，他是洗錢的。”他稱。
2019年10月，國內兩大支付巨頭支付寶和微信同時發聲，宣佈平台禁止虛擬貨幣交易，一旦發現用户存在上述行為，將關閉賬號的收付款功能。
當時，幣安創始人趙長鵬還在Twitter上表示，幣安OTC將支持支付寶、微信交易，但很快，支付寶官方就在這條Twitter下留言：“不，你不可以。”
而2020年，更可謂監管對OTC的嚴打之年。
2020年4月，山東鄆城人民法院審結了一起OTC商家洗錢案件，被告周某出售了60餘萬個USDT給電信詐騙犯罪嫌疑人，因掩飾、隱瞞犯罪所得罪，獲刑6個月，並處罰金3萬元。
法院認定周某涉嫌洗錢的證據是，USDT當時的市場價是7.11-7.13元，周某的進價是7.12元，但他出售給電信詐騙嫌疑人的價格是7.39元，遠高於市場價。
此外，從2020年3月開始，幣圈出現了凍卡潮——一些參與OTC交易的商家、玩家的銀行卡陸續被凍結。
2020年3月，一位微博網友稱，他在3月9日通過火幣OTC交易區賣幣，套現5萬元。第二天，他的銀行卡被凍結，與他交易的OTC商家也失聯。
《南方都市報》報道，5月18日，廣州白雲警方召開新聞發佈會，公開了一起涉嫌利用虛擬貨幣OTC交易洗錢的案件，12名犯罪嫌疑人落網。
6月初，又有一批OTC商家與炒幣玩家反映，他們的銀行卡被凍結。
“新一輪凍卡潮來了。”整個OTC界人心惶惶。
到了7月，“趙東被抓”的消息傳出後，OTC圈受到的震動更大，“很多OTC商都不敢接大額新單了”。
近期，有幣圈人士表示，部分買幣的玩家再被凍卡。
實際上，國家互聯網金融風險分析技術平台早已與多個交易平台打通數據，並對多個幣種進行監控。
一旦OTC交易平台出現了黑錢，監管部門就可以在第一時間確認相關責任人。
被稱為“洗錢温牀”的OTC交易，早已不再是法外之地。
“針對幣圈OTC的更嚴打擊即將到來。”知情 人士透露。
*文中部分受訪者為化名