系統設計不合理，FINRA被美國銀行處以723萬美元罰款

美國銀行因未能免除某些賬户的共同基金銷售費用，被金融業監管局（FINRA）處以723萬美元的賠償金和利息罰款。

指控表明，從2011年4月至2017年4月，美國銀行向1.3萬多個帳户收取了不必要的銷售費用 。對此，美國銀行既不承認也不否認，但同意支付罰款，解決有關指控。

具體而言，美國銀行大多數的共同基金可以免付某些銷售費用，或可以為符合條件的投資者支付費用回扣。

此項費用豁免服務涉及的客户數量大，合格投資者的識別程序相當複雜，計算的難度也很高，但該公司的顧問卻用手動識別的方式開展服務。因此，FINRA認為該平台“系統設計不合理”。