為方便境外旅遊團到境內旅遊由導遊統一支付費用，支付公司為一些大型的酒店、賓館提供了POS機外幣無卡刷卡業務。有些犯罪分子卻瞄準了其中的漏洞，利用非法獲取的信用卡信息，使用外幣無卡刷卡業務進行信用卡套現。
2019年7月左右，池某（另案處理）與李某、張某商議，利用池某經營的酒店向有關單位申請4台外幣POS機，由張某提供境外信用卡信息，通過刷卡套現。
2019年9月起，張某先後聯繫了可以提供境外信用卡信息的鄭某（另案處理）、留某等人，後李某、張某、鄭某及留某4人多次至酒店棋牌室裏用pos機操作刷卡，每天都刷到pos機的最大額度，直到幾天後pos機被刷爆了才停手。經審計，至2019年9月24日，李某等人共刷卡交易210筆，成功120筆，金額300餘萬元，池某等獲取手續費89萬元，其餘資金由張某等人分贓。
在實際使用的過程中，支付公司需要先行將資金支付給商户，收取手續服務費，然後由卡組織再將資金支付給支付公司。9月20日，支付公司收到通知：visa公司拒付了三筆該酒店的交易，隨着時間推移，又有更多該酒店的交易被髮卡行以欺詐交易為理由提起拒付退單。10月11日，該支付公司到公安機關報了案。
浦東檢察院經審查後認為：李某等3人以非法佔有為目的，冒用他人信用卡，數額特別巨大，以信用卡詐騙罪提起公訴。近日，浦東法院以信用卡詐騙罪判處李某有期徒刑十一年六個月，罰金人民幣十萬元；判處張某有期徒刑十二年，罰金人民幣十萬元；判處留某有期徒刑十三年六個月，罰金人民幣二十萬元。
檢察官説法：利用非法獲取的信用卡信息，通過pos機進行盜刷屬於“冒用他人信用卡”型的信用卡詐騙，不僅造成了相關機構的經濟損失，更是影響了金融秩序的穩定。作為持卡人，要注意保護個人信息不被竊取，一旦發現信用卡異常，及時報警，避免或者減少經濟損失。
素材來源 | 第七檢察部
【來源：浦東檢察】
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