關於金融工具·寫給初學者的情書·關於股票

策略比技術更重要:

其實所有的有關股市或股票的書籍與文章，談到最後都是要説到交易策略的，我呢，一個懶蛋，也不能免俗，但我會依然盡力保持大白話和乾貨的風格，希望能對大家有所幫助。

跟市交易:

順勢而為，這個我們其實已經在之前説過了好多次，也強調了不要太多地去在乎是左側交易還是右側交易，那在實際操作中我們怎麼才能做的好一點呢?

就好比我們在掌握一定技術理論後，我們不可能不去預測市場行情的走勢方向，也不可能不對市場的走勢有盼頭。就比如我説買了一手股票，因為我已經入市已經持倉，我心底最直接的念頭肯定是希望行情上漲，那這個時候我們怎麼做更合適一點呢?

還是那句話，預測與預判。

我個人建議大家，在做交易之前，我們肯定會對行情有自己的預測。但是為防預測的失誤，我們為什麼不多做一些預判或者説預案呢?

假設我們在入市之前，已經針對行情可能發生衍變的三個方向都有了自己的操作計劃，那我們入市之後，即便是行情與預測不符，我們是不是也不會很慌?

《禮記·中庸》有云:

凡事豫則立，不豫則廢。

言前定則不跲，事前定則不困，行前定則不疚，道前定則不窮。

止盈與止損:

實際上既然説到了預判與預案，那就是肯定要説到止損與止盈的。

止損與止盈這兩個詞彙其實前文已經提及多次，所以具體概念大家沒百度的就度娘一下好了，我們繼續叨叨。

首先，止損。

止損的重要性，我在之前實質已經為大家舉過例子，頭兩波假突破轉下跌的行情我們止損逃生，之後在有效突破的行情中收復成本並盈利的例子。

各位兄弟姐妹們，實際上你們可以設想一下，如果沒有止損，也沒有短時間來臨的第三波行情，那我們怎麼辦?我們是不是就套牢了?

割肉太多，捨不得，不割肉吧，錢就放在裏面，什麼都做不了。

所以，止損真的很重要。

而一般情況下的止損是如何設定的呢?

一般情況下，每個人因承擔風險的能力、偏愛風格及操作習慣的不同，止損的設定也不同，有6%的，有8%的，也有15%的，但通常情況下，對於初入市場的新手的建議，都是個股買入資金的10%。

這個10%的數字呢，一來是為了避免過分傷及本金，二來也是為了避免突破後的震盪洗盤將入市信心洗掉。

所以，個人也建議，新手同學如果無從知道自己的風格，可以嘗試入市本金的10%作為初步嘗試的閾值。

然後，止盈。

其實在這個市場裏面，很多人，尤其是掌握了一定的分析方法、理論知識的人，會覺得止盈是沒什麼用處的，我相信這裏面也有包括很多知識也好經驗也好比我強得多的人也是這麼想的。

但是呢，這個市場裏面有句話怎麼説的，會買的是徒弟，會賣的是師父。

所以吧，止盈還真的是挺重要的。

就像很多朋友，明明盈利了，但是又被套牢了，怎麼套牢的?

沒時間看盤?

還是想要更多?

那麼有個股評常説的詞，落袋為安，各位兄弟姐妹們聽過沒有?

大家要知道，錢在股票市場裏面，就是數字，而你的利潤，也是數字，只有當這個數字重新變成你的錢的時候，你才算是賺錢了。(通常而言，當你賺錢賣掉股票的時候，只會有人為你沒能賺到的部分可惜，但是沒有人會説你不對，因為萬一跌了，沒有人會賠給你，所以，同為小散，只要賺錢了，我個人覺得，賣的其實就是沒毛病)

所以，再次強調，止盈這件事情，尤其是對於新手而言，真的很重要。

而關於止盈的方法呢，其實每個技術分析理論裏面都會有所提及，因為多數情況下，在掌握了一定理論知識之後，你入市之初的時候，你就應該已經瞭解到了你的預計目標位是哪，這個目標位，就是第一止盈點。

當然，也會有上方一片空白，沒有預計河寬的時候，那這個時候怎麼辦呢?

在這個時候我們可以根據短線的趨勢，或者説短週期的波段趨勢來做止盈，當短週期的行情波動終止或是停止加速，無論是行情進入整理狀態的時候，還是進入下跌狀態，我們都可以暫時止盈，而如果十分害怕踏空，那我們先走一半行不行?先把賺到的錢揣一半放口袋裏，等之後再次出現交易信號，我們再決策，好不好?

再者，止盈與止損的修正。

各位兄弟姐妹們，在你們掌握了一定的分析知識之後，你們就會經常發現，入市之初的行情，與衍變中的行情，似乎沒有總是一成不變的一致。

那，同理，止盈與止損的標準也是一樣的，我們要跟隨行情時刻地注意調整自己的預判、預案，同時在預案中修正我們的止盈與止損標準，不能入市之初我們設定了10%的止損，個股都盈利50%了，我們的止損點還在入市之初的10%位置呢，對不對?

在這裏呢，為了再次強調止盈、止損的重要性，我給大家分享一個小故事吧，真人真事。

大學期間，我有個同學，關係不錯，他叫H。

H這個人呢，頭腦伶俐，家庭富有，畢業十來年了吧，一直以炒股、炒期貨為生，沒有其他職業，也沒有其他的收入來源。

所以這哥們的技術，那是相當的666，選股非常厲害，甚至為人代盤過一段時間。

但是有一段吧，大概是在他離婚的時候，他過的就很不如意，甚至來向我這個窮人借錢。

我就問他，你股票賬户裏原來好幾位數的錢呢?

他説，兄弟，那不得吃喝、不得生活嗎?

我就挺納悶的，我説那跟你股票賬户有什麼關係啊?

他説，老弟，你不懂，這今天行情好，賺錢了，是不是晚上得慶祝下喝點?今天行情要是不好，那是不是挺鬱悶的，那鬱悶了是不是也得喝點、解解悶?

我這麼一算啊，他這賺錢也喝，不賺也喝，錢好像一直都在賬户裏虛擬浮動吧?

那他賺和不賺有什麼區別呢?

所以，各位兄弟姐妹們，落袋為安。

最後，如果把市場比作戰場，知識是我們的頭腦，技術是我們的武功，那止盈與止損就是我們盔甲上的護心鏡，所以，兄弟姐妹們，帶上這玩意吧，不沉，真的。

倉位:

關於倉位，倉位的控制，實質也就是入市資金整體的計劃把控與實際應用。

每次説到倉位呢，其實都離不開一個基本原則:

雞蛋不能都放在一個籃子裏。

實際上這句話有兩重意思。

第一重意思是，在個股的配置上，我們不能都挑選同一風格的個股，如大盤股與小盤股，通常就是兩種迥異風格的分類。

為了避免的呢，就是我們整個賬户裏面，要麼一片紅，要麼都是綠，其主要目的，還是為了規避更多的風險。

而第二重意思呢，就是資金的劃分與管理。

我們還是舉個例子。

假設我有100塊錢，我想入市做股票，那我做了一段時間之後，無非就是賺了或者賠了。

如果我是滿倉操作，也就是100塊錢我都買的同一只股票，那賺錢就不説了，我肯定很嗨，但是如果賠錢呢?(這裏我們暫時不考慮第一重意思)

通常情況呢，大家都不太可能一次性滿倉操作，因為留有一部分資金，就是為我們自己這個市場上留有更多的餘地，有錢，我們才有更多輾轉騰挪的空間嘛。

但是這個倉位的資金該怎麼劃分呢?

與止盈止損一樣，這個也是因人而異的一件事，所以在這呢，我僅將我個人的倉位劃分展示給大家，以作參考:

假設全部資金為100的倉位管理，按照我個人的習慣，我會將整個倉位分為四部分:可用資金，佔用資金，加倉資金以及替換資金;

可用資金:是我個人為了現實生活保留的部分資金，通常佔比5%-15%左右。預防的是，萬一在實際生活中，我急於使用資金，而又沒有變現渠道時的應急作用，也是我個人經常會使用到的資金(嗯，婚後的看官老爺們，應該對這個比較懂哈……);

佔用資金:通常佔我整個倉位資金的50%左右，也就是實際上我入市操作的初始資金;

加倉資金:通常佔我個人倉位資金的20%-25%左右，這部分資金的作用一方面是為了加倉，一方面是套牢的時候補倉;

替換資金:這部分資金，實際也可以叫做求生資金，佔用我剩餘的所有倉位，目的其實就我個人的求個心安。比如當我的佔用資金和加倉資金全部用滿，可用資金也被我變現的時候，這部分資金就是我剩餘的所有操作空間，也可以説這是我個人以為，當我被滿倉套牢的時候，留着打新股的資金。

嗯，還是那句話，關於倉位，個人風格不同，理解不同，定位自然也不同，以上個人理解和應用呢，建議新手結合自身情況進行規劃，但是務必不要不規劃。

不要拿非自主資金做股票:

這一條嚴格來説實際並不應該算是交易策略，更多的應該算是交易紀律。

同時我也相信，多數的兄弟姐妹們，可能也涉及不到這一條，畢竟大多數是我們在面對這個市場的時候，還都是相對保守的善良人。

但是呢，隨着支付行業的觸角遍及我們生活的每個角落，對於這個市場的新手，尤其是比較年輕的新手而言，在這個時代中，搞錢真的是個挺簡單的事，借款、網貸、套現、信用卡……

渠道真的太多了，所以出於我個人的內心感觸而言，還是鄭重其事地跟大家説説這一條。

其實這一點呢，我們可以從我們每個人或者每一個家庭的角度出發。(兄弟，姐妹，如果你暫時是一個人，一個人也是家，抱抱)

現實生活中，正常情況下，我們每個家庭都有自己的收入來源，這收入來源可能是工資，可能是經營性收入、甚至可能是房租，但應該很少有家庭的所有收入都來自日常炒股，對吧?

所以，炒股，其實是我們將手頭閒錢增值、保值的一個額外渠道，對嗎?

那麼在如此前提下，我們使用並不是我們自主的資金進入市場，賺了就不説了，利用別人的錢生錢，空手套白狼，帥氣。

可是萬一賠了呢?

我們拿什麼去還呢?

賭上未來一個大階段或者全部的人生嗎?

沒必要的呀……

在這呢，為了讓大家有個更清醒地認識，我還是給大家分享一個身邊的真人真事。

還是上面我説過的，這位叫H的朋友。

其實在剛畢業的頭幾年，除了他之外，我們一個宿舍的大學同學都沒什麼錢，即便發展幾年之後，也抵不過房價的增長速度。

不過好在我們的關係還算親近，因此，在大約頭五六年前的時候，我看過一次他的股票賬户，裏面的總資產，大概8位數。

但是現在今年初的時候呢，大概就只剩下了7位數，差點就不足7位數(這裏面他應該花了不少，不都是資本市場的鍋)。

而在今年期貨市場原油期貨跌到30多元的時候，他感覺扭轉他人生回到巔峯的機會來了，認定了期貨市場的價值迴歸，不聽任何人的勸阻，把所有的資金都押上了賭桌。

然後，原油期貨接着下跌，20元,10元，最後跌成負數。

在這個過程中，因為保證金制度的存在，他前前後後搞了很多很多的錢。

現如今，他還欠期貨公司平倉保證金大概30萬，朋友間的借款30多萬，銀行貸款20多萬，其餘網貸什麼的，沒法數……

所以，如果不到人生最後一搏的境地，真心奉勸各位兄弟姐妹，不要拿不能做主的錢來入市，為了自己，也是為了家人。

耐心:

嗯，最後的策略建議，耐心。

耐心這個東西吧，實際上能在價格時刻變換的股票市場出現，其實真的是挺神奇的一件事情。

但我個人卻認為，耐心，實質很多時候要比高明的眼光還重要。

怎麼説呢……

一方面，應該是在選股分析上。

比如我們發現了一個機會，而且這個機會稍縱即逝，那我們要不要立即嘗試?

之前我們有説過，對於新手而言，最好不要單憑一個指標或者一個分析方法就確認市場的機會，因為這個市場並不缺乏機會，不過真的那麼容易管住自己嗎?

呵呵……

這個時候，我們是不是應該稍微冷靜一下，考慮一下如此的操作，對於初入市場的自己而言，是風險更大，還是收益更大?

另一方面呢，應該是在操作上。

對於新手，尤其是剛剛掌握了很多分析方法、技術理論的新手而言，一試身手的感覺非常的爽。

但是老手們都知道，這個階段裏，爽着爽着就非常容易追漲殺跌的誤區，而一進入此誤區，交易頻率就很難慢下來，可當你經過一段時間的操作，回頭來看。

你會發現，似乎賺錢的地方，並不是自己費盡心力搏殺的短線交易，反倒是波段性操作更多一些。

所以，當機會沒出現，或者機會並不明確，我們看不懂市場節奏的時候，是否可以讓子彈飛一會呢?

此外還有一方面，我個人認為應當是落在情緒管理上。

嗯，其實如果各位兄弟姐妹，在我們於此相遇後，去有用心地閲覽一些技術分析或者股票操作的書籍的時候，你應當能發現，基本上每一本講到操作的理論書籍，都會有交易紀律這麼一篇。

那為什麼那麼多的前輩高人都會提到交易紀律呢?

我個人一直以為，當涉及到錢，尤其是很多我們自己的錢的時候，我們有情緒，那是很正常的。

眼睜睜看着自己的錢一點一點變沒，你害怕不害怕?

樂呵呵瞧着自己的錢一截一截增多，你想不想要更多?

所以，作為小散來講，在股票市場裏面，咱們誰也別説自己是聖人，聖人一般他不來這地方，我們的貪婪和恐懼太正常不過了。

但是當我們貪婪和恐懼的時候，我們能控制住自己嗎?

好像很難。

最起碼我是沒做到。

就個人來説，我熟知很多的交易紀律，甚至有幸瞭解過機構交易員的鐵律，但是，我依然沒做到，否則也不會有套牢的經歷，對吧?

那説到這兒呢，肯定就有老哥説了，老弟，你自己都做不到，你在這叭叭啥子呢?

老哥，老爺，女神大人!

那不正是因為我做不到，我才更認識到這件事情的可貴嗎?

如果我們能做到好的情緒管理，我們其實很大程度上就能夠遵守交易紀律，那這個時候，我們的操作不就符合了大數法則的賺錢方法嗎?

所以，各位兄弟姐妹們，真的，別急，給自己點耐心。

最後，關於股票方面，要説的話呢，差不多也就這些。

技術呢，我一個沒講，策略呢，我分享的都是自己的經驗。因為我相信，在我為你説明了大部分這個市場的情況之後，如果你有心，你肯定會去了解更多的資料和知識，在此過程中，你會收穫的比我這多得多(後續懶蛋也會更新更多的相關內容，關注我，不迷路)。

而在這裏呢，我真心建議各位兄弟姐妹們，在學習方法、理論、技術之餘，有時間有餘力的情況下，儘可能多的去掌握一些交易策略。

因為技術和知識這方面，人與人的閲歷和領悟能力不同，最終肯定會有高下深淺，但策略這東西，真的是每個人都能學會，而更多的時候，在這個市場中，知識是用來發現與使用，保命的卻往往是策略。

以上，很高興與君相逢，敬頌大安!