監管正式出手！這家第三方基金銷售公司被重罰

　　3個多月前剛剛被監管通知擬暫停其基金銷售12個月的一家第三方基金銷售公司，如今接到了來自監管的最終處罰決定。  

　　近期，上海證監局向上海久富財富基金銷售有限公司下發了《行政監管措施決定書》送達公告，公告中指出了上海久富財富財務狀況持續惡化、營業場所無人辦公、公司持續經營能力存在重大不確定性等問題，決定對其採取暫停辦理基金銷售相關業務12個月的行政監督管理措施。 

　　記者隨後走訪了上海久富財富在上海浦東的辦公地點，該辦公場所已經人去樓空，且自去年8月以來，包括華夏、易方達、廣發在內多家基金公司已陸續終止與上海久富財富的基金代銷合作。 

　　暫停辦理基金銷售相關業務12個月 

　　近期，一家第三方基金銷售公司的種種違規行為引起監管高度關注。 

　　3月23日，上海證監局在網站披露了對上海久富財富基金銷售有限公司《行政監管措施決定書》送達公告。

　　公告中稱，因上海久富財富基金銷售有限公司財務狀況持續惡化，營業場所無人辦公，公司持續經營能力存在重大不確定性，已無法滿足開展基金銷售業務應當具備的條件。 

　　上述問題違反了《證券投資基金銷售管理辦法》（證監會令第91號）第九條第一項和第二項、第十五條第五項和第七項的規定。根據《證券投資基金銷售管理辦法》第八十七條的規定，證監局決定對其採取暫停辦理基金銷售相關業務12個月的行政監督管理措施。 

　　因其他方式無法送達，現依法向該公司公告送達《行政監管措施決定書》。限上海久富財富自公告之日起60日內到證監局領取《行政監管措施決定書》。逾期則視為送達。 

　　事實上，就在去年12月1日，上海久富財富就曾接到上海證監局對其下發的暫停辦理基金銷售業務事先告知書送達公告，彼時，上海證監局就已指出了上海久富財富存在的上述問題，當時證監局就擬作出暫停上海久富財富辦理基金銷售相關業務12個月的決定。

　　天眼查信息顯示，久富財富成立於2011年12月13日，註冊資本為5000萬，上海久富資產、上海巴索科技分別持有其60%、40%股份，李惠芳擔任公司法定代表人及總經理。

　　2014年1月20日，久富財富獲基金銷售牌照，2017年8月，上海久富財富管理有限公司正式更名為上海久富財富基金銷售有限公司。 

　　2020年6月，久富財富變更了法定代表人，李惠芳取代趙惠蓉，成為其最新的法定代表人。 

　　不過基金君在搜索久富財富官網發現，該官網只能顯示少量內容，微信公眾號最新的更新內容也停留在2020年6月12日。 

　　上海辦公場所已經人去樓空 

　　基金君在3月24日中午前往上海久富財富在上海浦東新區民生路1403號上海信息大廈的辦公地點，發現該辦公室已經人去樓空，大門上已經緊緊鎖上，門上寫滿了招租信息。 

　　基金君嘗試聯繫了門上留下的其中一個電話號碼，接電話的人士告訴記者他是招租中介，房東是一家小業主，該中介告訴記者，房東不願意再租給部分金融企業，原因是這類企業不夠穩定。但隨後，中介再次來電又告知該場所已經有公司續租下來了。 

　　一位基金銷售人士透露，公司大概在六、七年前與上海久富財富基金銷售有限公司有過合作意向，但當時這類業務合作會帶來潛在的合規隱憂，並且後來也不太認可久富財富的發展模式，內部就及時叫停，此後就很少與上海久富財富有業務上的接觸。 

　　“個人估計上海久富財富已經處於業務停擺狀態，畢竟受到監管處罰就無法展業，站在公司的角度分析，無法展業也沒必要再養着業務團隊。事實上，監管處罰對第三方基金銷售公司市場口碑影響非常大，這也會直接影響到未來的業務發展。並且，去年出台的基金銷售新規中規定，基金銷售機構的業務許可證自頒發之日起有效期為3 年，若是未實質性開展公募基金銷售業務，最近一個會計年度非貨幣基金銷售日均保有量低於5億元，將不再符合繼續展業條件。”上述基金銷售人士分析。 

　　“監管層已經無法與之取得聯繫屬於非常嚴重的問題，這也側面反映出該公司經營處於異常狀態。”一位業內人士表示。 

　　基金公司陸續終止久富財富代銷合作 

　　久富財富過往曾與華夏、鑫元、易方達、廣發等基金公司簽署代銷協議，代銷基金只數一度高達100多隻，不過隨着久富財富風險暴露，多家基金公司自去年8月起陸續叫停代銷合作，截止3月24日，目前久富財富代銷的基金數量只剩下7只。 

　　1月20日，華夏基金髮布了關於終止部分代銷機構辦理本公司旗下基金銷售業務的公告，公告中稱，自2021年1月20日起終止深圳宜投基金銷售有限公司、泰誠財富基金銷售（大連）有限公司、上海久富財富基金銷售有限公司辦理公司旗下基金的認購、申購、贖回、轉換、定期定額申購等業務。

　　去年12月21日，廣發基金也發佈了關於終止部分銷售機構辦理公司旗下基金相關銷售業務的公告，公告中表示，廣發基金已分別於2019年1月23日發佈了《關於旗下基金在浙江金觀誠基金銷售有限公司暫停辦理相關銷售業務的公告》、2020年4月7日發佈了《關於旗下基金在泰誠財富基金銷售（大連）有限公司暫停辦理相關銷售業務的公告》及2020年8月18日發佈《關於旗下基金在部分銷售機構暫停辦理相關銷售業務的公告》，並決定自即日起停止上海久富財富基金銷售有限公司、泰誠財富基金銷售（大連）有限公司、浙江金觀誠基金銷售公司辦理本公司旗下基金的認購、申購、贖回、定期定額投資及轉換等相關銷售業務。 

　　為維護基金持有人利益，廣發基金決定即日起至2020年12月25日聯繫基金份額持有人提交申請，將持有的廣發基金旗下基金份額轉託管至本公司直銷渠道。 

　　易方達基金也在去年12月發佈公告提示投資者，本公司已自2020年12月8日起暫停上海久富財富基金銷售有限公司辦理公司旗下基金的認購、申購。對於已通過久富財富購買並持有公司旗下基金的投資者，為維護投資者利益，請相關投資者於2020年12月25日之前通將所持基金份額轉託管至本公司網上直銷系統。 

　　一位基金公司人士透露，據瞭解，基金公司也不太掌握久富財富具體情況，只是前段時間集中清理了一批失聯的第三方基金銷售機構，久富財富只是其中之一而已。“證監局通報之後，未來不排除還有其他基金公司陸續跟進發布暫停其代銷業務的公告。”