一位投資建設銀行的老股民：10年前只買5萬建設銀行，無視漲跌持有到現在什麼光景？真正的價值投資

(本文由公眾號越聲攻略(yslc688)整理，僅供參考，不構成操作建議。如自行操作，注意倉位控制和風險自負。)

做好交易計劃：讓交易變得簡單

作為一名優秀的投資者決不會漫無目的地交易，他在交易前都會有自己的交易計劃，以幫助自己辨識交易機會，防止追逐行情。可以説，制定和執行交易計劃是交易成功的重要組成部分。

那麼，如何制定和執行交易計劃呢?

首先，我們就要弄清楚交易計劃的特點，其次，交易計劃應該包括有哪些環節，具體實施方法和步驟是什麼?

交易計劃的特點：

1、計劃要有預見性。我們制定交易計劃是對未來所做出的預見，所以在制定計劃前，必須對各種可能出現的情況有清醒的認識，對交易的目標、措施、方法有一個正確的設想。因此，沒有預見性，也就沒有計劃，預見性是計劃的主要特點。

2、計劃要有程序性。在制定交易計劃中，先做什麼，後做什麼，要有周密的時間安排與要求。執行交易計劃時要有階段性和輕重緩急。因此，制定交易計劃必須有每個階段的時間要求及相應的安排，要體現計劃的周密和程序性。

交易計劃所包括的環節和步驟：

1、使用哪種分析工具?

關於分析工具，也許你採用的是技術分析中的某種或是基本分析，但無論採用哪個，你都需要明白這個分析工具的原理，並且對於它的可行性和成功概率，進行過充分研究和測試後方可運用。

2、入場交易的條件是什麼?

入場交易的條件也即交易訊號，它必須是基於牢固的、合乎邏輯的理論基礎，必須清晰，不能模稜兩可。並且它和分析方法一樣，也要經過充分的評估和測試。你要明白成功的交易訊號是什麼發展情況?失敗的交易訊號又是什麼發展情況?

3、你將承擔多大風險?

在交易這行最重要的是要學會保護自己，因此任何一次交易前，都要明確自己在這筆交易中，將投入多大資金，能夠承受多大的風險，也就是説如果你判斷失誤的時候，你所能承受失誤所帶來的最大損失是多少?這筆交易失誤所帶來的損失你是否能夠承受?是否會給你帶來不良的影響?

4、退出策略是什麼?

退出策略包括三個方面：

一個是判斷失誤退出策略，即止損策略;

一個是獲得利潤成功完成交易，即退出策略;

再一個是在一段時間內價格的變化，並沒有如你預期的那樣移動時，您是等待還是退出。

這裏面最難的是止損策略的制定和執行，設置止損的前提是你要明白在什麼情況下，你的判斷是錯誤的，所以在之前我們提到你一定要明白判斷工具的原理。關於止損的執行難，是因為止損涉及對自己先前判斷的否定以及接受資金損失的現實，顯然這對交易者是個極大的挑戰，所以止損的執行遠難於止盈的執行。

5、你預期的操作時間和績效是怎樣的?

當你開始一筆交易時，你對它的未來發展要有一個時間和價格移動目標的預期，這個預期對你今後的監測至關重要。

6、行情發展將會發生哪些可能?

我們知道行情的發展是不確定的，所以市場未來到底有多少可能發生，我們心裏一定要有個預見，一方面這涉及你的資金管理，如果你能夠把行情發展的不確定性一直放在心裏，那麼你決不會滿倉操作，因為沒有人能夠確保意外不會發生。另一方面多方位的預期可以減少情緒性和突發性決策交易的可能性。

7、如何實現交易目標?

在這次交易任務中，你是否打算採取加倉的方式加大交易成果，如果是的話，你計劃在什麼情況下加倉?如果加倉失敗，你採取何種退出策略?是部分還是全倉退出交易?

注意：交易計劃和交易日記一樣，也是需要不斷檢查和檢討的，在定期檢查和檢討中，你會發現自己有哪些疏忽的地方，有哪些需要改進的地方，經過完善和改進，使自己的交易績效一步一步得到提高。

投資者在操作股票時，要做到以下幾點，以提高獲利的可能性：

(1)只做熟悉的股票。股票風險高，如果不熟悉，最好不要涉及，否則很可能一不小心就踩到雷區。唯有熟悉股票後，才更明白股票的漲跌趨勢，才能更準確地把住股價的脈，從而降低投資風險。

(2)看準時機，果斷出手。做投資，最忌諱優柔寡斷，猶豫不決，在你猶豫期間，很可能就錯過了最佳的出手時機。炒股當斷則斷，否則必受其亂。

(3)穩、準、狠。穩，指詳細瞭解股票的各個方面內容，對股票的走勢等做到心中有數，如此炒股才能“穩”;準，指看準了行情，符合預想中的價位，就進場做多;狠，指當趨勢判斷失誤、買入行情不好的股票時，要有勇士斷腕的勇氣賣出股票，當然，還有另外一層意思，即趨勢判斷準確，買入了行情甚佳的股票，則可適當加碼，乘勝追擊。

(4)打得贏就打，打不贏就跑。將股票視為對手，對其有把握，則進行投資;對其無把握，則多做準備再投資，或者放棄投資。

(5)趨勢不明朗，慎入局。股市中每天都有很多獲利的機會，當我們看不懂趨勢時應謹慎入局，只有抓住趨勢明朗的股票，才能幫助我們獲得理想的收益，沒必要冒着高風險去投資趨勢不明朗的股票。要想在股海戰爭中做常勝者，就得有一套行之有效的操作盈利模式!

下面我們一起來看看10年前買入建設銀行股票並複利再投，現在收益怎樣呢?

計算規則如下：

1,10年前買入5萬元，不再賣出。

2，不計算印花税，佣金等。

3，以開盤價買入。

4，複利再投。

2010年6月25日，中國銀行股票開盤價4.91元，買入5萬元，持倉10100股，餘額409元。

2010年7月8日，10派2.02元，得分紅1010*2.02=2040.2元，當日開盤價4.74元，繼續買入500股，持倉10600股，餘額79.2元。

2011年6月24日，10派2.122元，得分紅1060*2.122=2249.32元，當日開盤價4.84元，繼續買入400股，持倉11000股，餘額392.52元。

2012年6月25日，10派2.365元，得分紅1100*2.365=2601.5元，當日開盤價4.25元，繼續買入700股，持倉11700股，餘額19.02元。

2013年6月21日，10派2.68元，得分紅1170*2.68=3135.6元，當日開盤價4.24元，繼續買入700股，持倉12400股，餘額186.62元。

2014年7月10日，10股派3元的，得分紅1240*3=3720元，當日開盤價3.89元，繼續買入1000股，持倉13400股，餘額16.62元。

2015年7月1日，10股派3.01元，得分紅1340*3.01=4033.4元，當日開盤價6.75元，繼續買入600股，持倉14000股，餘額0.02元。

2016年6月30日，10股派2.74元，得分紅1400*2.74=3836元，當日開盤價4.73元，繼續買入800股，持倉14800股，餘額52.02元。

2017年6月30日，10股派2.78元，得分紅1480*2.78=4114.4元，當日開盤價6.19元，繼續買入600股，持倉15400股，餘額452.42元。

2018年7月17日，10股派2.91元，得分紅1540*2.91=4481.4元，當日開盤價6.47元，繼續買入700股，持倉16100股，餘額404.82元。

2019年7月10日，10股派3.06元，得分紅1610*3.06=4926.6元，當日開盤價7.1元，繼續買入700股，持倉16800股，餘額361.42元。

截止到目前，建設銀行收盤價6.32元，此時持倉市值16800*6.32+361.42=106537.42元。

10年持倉建設銀行總收益106537.42-50000=56537.42元。

10年持倉建設銀行總收益率56537.42/50000=113.074%，10年持倉本金翻倍。

目前銀行板塊個股普遍成長放緩，建設銀行也不例外，自2014年開始，淨利潤增長同比已經下降到了10%以下了，主要表現在於營業總收入的增速下降比較明顯，看來銀行目前市場已經接近飽和，繼續尋找新的利潤增長點了，這就需要銀行類公司大力改革創新了，而這些在現階段實現起來還有些困難，這樣的處境就顯得有些尷尬了，目前銀行類上市企業盈利下行已成為趨勢，但是大家也不必太過悲觀，由於它的估值偏低，下跌空間有限。

操盤買賣法則：

1、價格窄幅整理，而成交量呈逐波遞減或者温和放大、均線形成黃金交叉或者一致向上，或者均線粘合、多頭排列，且周K線也出現類似的圖形，可買入。

2、均線空頭排列且成交量分佈不規則，量大而漲幅小，上影線長，高位震盪劇烈，價格屢創新低，可作為賣出依據。

3、 打壓、整理時逢底吸納，往上突破時要注意迴盪，必漲形態可適當跟風，頭部形成當堅決派發。打壓指：連續下跌趨勢變緩，且成交量遞減萎縮;或者放量下跌但下 檔接盤出奇的大。整理指：股價盤整，而成交量萎縮變小。底部指：盤輕、價窄、量縮，均線走平，大眾獲利籌碼少。必漲指：放巨量上攻之後出現再度放量調整， 但調整幅度明顯變小同時均線系統強烈向上，屬上升換檔態。

4、漲前特徵：①當曰收市與昨曰最高比小於2%大於-2%;②除實體上移或收十字K線當天不創三曰內新低;③均線距小於2%或窄幅整理。

5、選股原則：①震盪小(3%);②平底、圓底、均線上升(探底)十字星;③均線向好(金叉或粘合);④盤子輕;⑤實體從均線處冉升;⑥周K線呈突破或者調整到位之勢。

6、下跌之前：①均線系統助跌，且有進一步加速下移之勢;②成交量分佈極不規則;③上影線明顯偏長，陽線實體總體偏小;④高低點每天下移，並有加速之勢。

7、上漲之前：①成交量極度萎縮;天量出現在現價下面;②股價堅挺，窄幅盤整;③中線指標由弱轉強，短線指標強勢調整;④均線走平，短期在上;有些股出現長尾K線.

8、股市分析次序：⑴看大盤：5分種、1分種成交明細量價是否配合?短線指標30分種、60分種K線有否上升空間?震盪否?⑵尋個股：啓動時形態好,價量配合理想，有板塊效應，離阻力區較遠，均線穩步上升。⑶找題材：看個股異常波動同近期何種消息有關，可加大操作可信度。

9、30次均線反翻原理(一般情況)：當股價有效跌破30次均線，其下跌第一目標為從高位下來的區域a到現價b的差距，到位後若得不到成交量的支撐，其第二下跌目標為前次下跌的2倍..依次類推;反之，漲的時候突破30次均線其上漲目標預測也類似。

10、向好種種：窄幅有望變成寬幅，縮量有望變成放量，探低有望發生上行，均線升有望趨勢變好，多頭排列漲勢強烈，上影線短拋盤輕，下影線長支撐大，量比變大、小有資金介入。

買賣順口溜

1、降勢三鶴，三陽做客;大陰吃陽，出局快樂。

2、空方尖兵真是兇，下影試探求反攻;小陰小陽假彈升，大陰破影往下衝。(注：大陰破影是指大陰線，跌破前面第一根中陰線或大陰線的下影線)

3、頂部假三陽，莊家硬逞強;施放煙霧彈，離場把它防。

4、下跌抵抗形，陰線不見晴;偶爾出陽線，還是往下行。

5、頂部塔形頂，空方設陷阱;一根大陰線，離場鬧清醒。

6、T字線要記住，竄天猴到頂部;大陰棒全蓋住，拋籌碼不計數。

7、平頂圖形氣數盡，下跌趨勢已逼近;穿烏吊射符合語，迅速撤場我自信。(注：穿烏吊射是指，穿頭破腳、烏雲蓋頂、吊頸線、射擊之星)

8、淡友反攻，適宜作空;成交放大，註定下衝。

9、三隻烏鴉天上飛，高開低走個個黑;手中籌碼趕快拋，資金見長牛不吹。

10、傾盆大雨太毒辣，下跌趨勢人人怕;堅守陣地扛不住，離場出局是佳話。

11、頂部螺旋槳，高空隆隆響;隨風飄落去，落地把你綁。

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贏在趨勢

第一：學會空倉。股市中的最高境界就是學會空倉，一年到頭始終滿倉的人是最不懂做股票的人，也是最失敗的投資者!因為只有學會空倉你才能夠有效的規避風險，才能有機會重金出擊牛股。股海如戰場，仗不打就不會輸，打就必須贏，沒有十足的把握時候，學會空倉就是最好的策略。

第二：趨勢就是生命。綜合全局看大勢，順勢而為，趨勢之上波段持股，趨勢之下立即賣出。抄底或介入失敗及時認錯，果斷離場。不心存僥倖，克服人性弱點。正所謂順勢者昌，逆勢者亡。判斷好股市運行的大方向就等於投資成功了一大半。

第三：風險是漲出來的，機會是跌出來的，炒股最忌沒耐心，恐懼，貪婪，急噪。

第四：總有一天你會明白做股票如做人，需要腳踏實地，一步一個腳印地走下去，憑藉一時的伎倆，一時的運氣賺點小錢，最終你還會還給股市。

第五：高拋低吸是最無用的一句廢話，是股評家忽悠無知散户的一句套話，高手交易員從不奢望賣在最高點，買在最低點。

第六：學會止贏更重要。在嚴格的選股原則下，在高超技術的配合下，買入的大多股票都會有賺錢的機會，往往是投資者的貪婪之心，不懂得止贏，很多股票就是從賺到虧，甚至大虧，然後不得已止損，反覆中，帳户資金也就在不斷的止損中越來越少，直至無法挽回。而學會止贏，講究積少成多，不隨意止損，珍惜每一次的操作成果。

第七：堅持到底就是勝利。股市漲漲跌跌，反反覆覆，每一波大牛市都會成就一批富豪，每一波大熊市都會淘汰一批人，保持一個良好的心態，努力讓自己精彩地活者，堅持到底就是勝利。

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