罰沒超9200萬元!銀保監會查處農行、建行違法違規案件
8月28日,記者從銀保監會獲悉,前期,中國銀保監會依法查處一批違法違規案件,對中國農業銀行股份有限公司(下稱農業銀行)、中國建設銀行股份有限公司(下稱建設銀行)及相關責任人員依法作出行政處罰決定。
針對農業銀行風險管理及內控有效性現場檢查發現的向關係人發放信用貸款、貼現資金直接回流至銀行承兑匯票出票人等多項違法違規行為,中國銀保監會依法對該行罰沒合計5315.6萬元,並對相關責任人員給予行政處罰。
針對建設銀行同業和理財(資管)業務現場檢查發現的理財資金違規投資房地產、未做到理財業務與自營業務風險隔離等多項違法違規行為,中國銀保監會依法對該行罰款3920萬元,並對相關責任人員給予行政處罰,其中,禁止1名責任人員終身從事銀行業工作。
業內人士分析認為,此次處罰主要針對日常經營中發現的商業銀行內部控制和風險管理、信貸業務、同業理財業務等方面的違法違規行為,是監管部門堅定不移打好防範化解金融風險攻堅戰、推動金融機構更好服務實體經濟的重要舉措。近期,銀保監會高層多次發聲,強調要從多方面推動金融機構加強內控管理,完善公司治理機制。此次行政處罰,高度關注金融機構在業務流程管理、人員履職管理等方面存在的問題,例如,對違反規定擅自對外提供擔保並造成嚴重後果的責任人給予終身禁業的嚴厲處罰,這體現了監管部門從多方面推動金融機構築牢內控管理防線的決心。
值得注意的是,對於信貸理財資金違規流向房地產市場、票據真實貿易背景審查不嚴、貸後管理不嚴導致扶貧貸款被挪用、對小微企業不當收費等行為,亦在本次處罰“清單”中。銀保監會對這些違法違規行為的處罰,旨在推動銀行業迴歸本源,嚴格落實宏觀調控政策,遵守審慎監管和行為監管規則,切實滿足實體經濟有效需求,提升金融服務實體經濟質效。
此外,本次處罰嚴厲打擊了理財產品相互交易、銀行違規為理財產品提供擔保、理財與自營業務風險未嚴格隔離、理財資金投資運營不合規的行為,防止風險在理財產品之間、表內表外之間相互傳染,推動理財業務規範有序健康發展。可見,此次行政處罰延續了嚴監管的態勢。監管部門通過依法嚴格監管,督促商業銀行落實主體責任,依法合規開展經營活動,有利於維護公平競爭的市場環境和金融消費者合法權益,為銀行業保險業長期穩健發展夯實基礎。(經濟日報記者陸敏)
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