國投瑞銀基金：“平衡養老三年持有”4月12日公開發售，周宏成擬任基金經理

2023年3月28日，國投瑞銀基金髮布公告稱，國投瑞銀平衡養老目標三年持有期混合型發起式基金中基金(FOF)（以下簡稱“國投瑞銀平衡養老目標三年持有”）自2023年4月12日至2023年4月25日通過基金管理人指定的銷售機構公開發售，募集期限不超過3個月。

該基金的最短持有期為3年，發起資金提供方認購總額不少於1000萬元，首次募集規模上限為30億元（不含募集期利息）。

公募基金投資比例不低於80%

國投瑞銀平衡養老目標三年持有的認購費率為0.4-0.6%（認購金額小於500萬元），申購費率為0.6-0.8%（認購金額小於500萬元），認購或申購總額超過500萬元時按1000元/筆收取，基金不收取贖回費用。該基金的年管理費率為0.65%、年託管費率為0.15%。

國投瑞銀平衡養老目標三年持有的投資目標為“在有效控制風險的前提下，通過定量與定性研究相結合的方法進行資產配置和基金精選，力求在嚴格控制回撤的同時實現基金資產的長期增值”。該基金的業績比較基準是“中證800指數收益率*45%+中債綜合指數收益率*45%+中證港股通綜合指數收益率*5%+銀行活期存款利率(税後)*5%”。

國投瑞銀平衡養老目標三年持有的80%以上基金資產投資於公募基金（含QDII基金和香港互認基金），投資於權益類資產佔基金資產的比例為35-60%。

基金經理在管產品業績表現

國投瑞銀平衡養老目標三年持有的基金經理為周宏成，證券從業日期為2013年1月。

公開資料顯示，周宏成於2016年5月加入國投瑞銀基金，擬任基金經理。目前，周宏成主要管理國投瑞銀興源6個月定開混合(FOF)、國投瑞銀興順3個月持有期混合(FOF)、國投瑞銀穩健養老目標一年持有混合(FOF)等4只產品（包括共同管理產品），上述產品合計規模約為5.77億元。

截至2023年3月27日（下同），4只基金今年以來淨值小幅上漲。其中，國投瑞銀興源6個月定開混合(FOF)是周宏成在管基金中規模最大的產品，該基金A類份額年內淨值上漲1.51%，同類排名120/270，成立以來累計浮虧約1.45%。

國投瑞銀基金年內新基發行情況

按照基金成立日統計，國投瑞銀基金旗下包括國投瑞銀順意一年定開、國投瑞銀比較優勢一年持有等6只基金於2023年完成發行，上述產品合計發行規模約99.58億元。

國投瑞銀順立純債是其中發行規模最大的產品，約為72億元。該基金是一隻中長期純債型基金，基金經理為敬夏璽。

相比較而言，國投瑞銀興順3個月持有的發行規模較小，約為2.02億元。該基金是一隻混合型FOF基金，基金經理為周宏成。

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