重罰130億！幫助富豪逃税洗錢，引誘客户將錢藏在瑞士！這家銀行最新判決出爐！罰金大幅削減，所為何因？

日前，法國巴黎一家上訴法院判決，瑞士瑞銀集團（UBS）協助法國客户逃税的罪名成立，處罰金額為18億歐元，較最面臨的45億歐元的處罰金額大大減少。

　　該法院表示，瑞銀集團在2004年至2012年期間系統地幫助法國客户逃税，引誘他們將錢藏在瑞士。

　　據瞭解，該案最初於2019年宣判，彼時，瑞銀集團被判罰款37億歐元，外加8億歐元的損害賠償及利息。之後，瑞銀集團對這一判決提出上訴。

　　儘管罰款金額大幅削減，但瑞銀方面表示，可能仍將上訴，並且希望看到上訴法院駁回指控，特別是針對洗錢指控，“因為這可能會損害聲譽。”該集團表示，將盡快決定是否向法國最高法院提出進一步上訴。

　　非法洗錢領鉅額罰單

　　由於幫助法國富豪客户將未申報的資金存入瑞士賬户，瑞銀集團日前被要求支付18億歐元（約合130億人民幣）的罰金。這還不到該銀行最初面臨的處罰金額的一半之多。

　　法國巴黎一家上訴法院日前宣佈，維持2019年的一項裁決，即瑞士銀行（UBS）通過向客户提供一系列服務向有關税務機關隱瞞資產，實施非法洗錢。瑞銀集團在當日的一份聲明中表示，集團正在進行相關審查，可能會採取進一步上訴的行動。

　　有外媒報道稱，從處罰的具體細則來看，其中包括法國政府要求的8億歐元賠償金、10億歐元的沒收款項，法院判決對於瑞銀集團的實際罰款從原本的37億歐元大大降低。

　　雖然這對瑞銀的上訴情況來看並不算完全成功，但仍極大削減了兩年前令人震驚並導致瑞銀股東對管理層處理此案不滿最初判決的受罰程度。

　　這判決也意味着一場曠日持久的風波迎來新進展。即將離任的瑞銀集團主席阿克塞爾·韋伯（Axel Weber）表示，這場風波是他優先考慮解決的問題之一。外媒報道稱，瑞銀只預留了約4.5億歐元的準備金來支付此案的罰款，不過它還必須發行11億歐元的債券。

　　瑞銀（UBS）股價因該判決上漲3%，扭轉了此前的跌勢。瑞銀方面的律師丹尼斯·切姆拉（Denis Chemla）在裁決後表示，因為法院認為沒有“任何證據”證明逃税金額，上訴後罰款從37億歐元驟降。

　　據瞭解，罰款是當地基於對洗錢的最高法定懲罰，該計算方法源自法國納税人對該銀行瑞士賬户中未申報財富的應付款項。

　　前銀行家也被判有罪

　　然而，瑞銀表示，希望看到上訴法院駁回指控，特別是洗錢指控，“因為這可能會損害聲譽。”該集團表示，將盡快決定是否向法國最高法院提出進一步上訴。

　　“與一審判決相比，該判決有27億歐元的經濟收益，但這是一項刑事定罪，因此我們將很快做出決定。”瑞銀方面表示。

　　歐洲對涉税和其他違法行為的罰款歷來低於美國，瑞銀案是其他銀行密切關注的一個例外。

　　此次判決中，上訴法院確認了2019年審判的判決，認定瑞銀在法國的體育賽事和派對上非法招攬客户，以及清洗逃税所得。

　　外媒報道稱，瑞銀方面的律師在上訴庭審中辯稱，儘管有告密者指證，但調查人員從未發現有任何明確證據，表明瑞銀銷售顧問有系統性地遊説法國客户，不論是雞尾酒會還是狩獵等客户活動中。此外，瑞銀方面也申訴，最初的罰款金額過高。

　　值得注意的是，瑞銀集團在法國的子公司以及四名前銀行家也被判有罪，他們也是該案中的被告方。巴黎上訴法院推翻了此前對瑞銀法國前銀行家Hervéd‘Halluin的判決，巴黎法官還確認，2019年此案中最引人注目的銀行家拉烏爾·威爾（Raoul Weil）被無罪釋放，而他曾是瑞銀財富管理部門的負責人。

　　所有六位銀行家此前都否認有任何不當行為，該行及其法國分支機構也是如此。最新的判決結果顯示，有兩名瑞銀銀行家被判無罪，三名被法國法庭減罰。

來源：券商中國