券商反洗錢監管力度加碼：申港證券因相關工作不到位被罰20萬元，時任代行總裁也躲不過！

中國人民銀行上海分行官網顯示，近日，申港證券因未按規定劃分客户風險等級而被罰款20萬元。同時，時任申港證券常務副總裁，分管經紀業務的樊平對於申港證券的違法違規行為負有責任，因而也被罰款1萬元。

《每日經濟新聞》記者注意到，2019年中國人民銀行對證券業機構138家進行了反洗錢檢查，處罰違規機構24家，罰款893萬元；處罰個人36人，罰款73萬元；罰款合計966萬元。值得注意的是，2020年開年，已經接連有申萬宏源、華泰證券等多家機構因反洗錢工作不到位而收到罰單。

申港證券被罰20萬元

5月27日，中國人民銀行上海分行披露，申港證券因未按規定劃分客户風險等級被罰款20萬元。同時，時任申港證券常務副總裁，分管經紀業務的樊平對於申港證券的違法違規行為負有責任，因而也被罰款1萬元。

申港證券官網介紹，公司於2016年3月14日獲中國證監會批覆設立，並於同年10月正式開業，系國內首家根據CEPA協議設立的合資全牌照證券公司，公司總部位於上海自貿區。

2019年8月，公司董事會換屆，第二屆董事會第一次會議聘任周浩先生為公司總裁，聘任樊平先生為公司常務副總裁；周浩先生履職前由樊平先生代為履行總裁職務。

2019年年報顯示，申港證券營業收入7.85億元，同比增長297.31%；淨利潤7537萬元，實現扭虧。其中，公司投行業務較為出色，2019年債券承銷總金額為200.31億元，同比增長173%，行業排名44位。另外，2019年公司有2個IPO項目過會，過會率100%，過會項目數量全行業排名23位。

但是，伴隨着公司業務發展和業績增長，申港證券也逐漸暴露出合規治理漏洞。除了前述提到因反洗錢工作不到位外，去年9月，申港證券由於股票質押業務部分項目融資用途管理不嚴格而受到上海證監局的警示函措施。另外，去年12月底，上交所對申港證券予以暫停股票質押式回購交易相關權限3個月的處罰。

而就在上個月，上海證監局稱，申港證券作為博天環境發行股份及支付現金購買資產並募集配套資金的財務顧問，未發現博天環境應當披露而未披露的重大事項，相關盡職調查工作與質控內核工作存在不足，因而受到警示函措施。

今年券商反洗錢罰款創新高

縱觀央行反洗錢的監管工作報告，監管層對於非銀金融機構的監管力度在不斷加碼。央行公佈的2019年反洗錢工作“成績單”顯示，共處罰機構525家、罰款2.02億元；處罰個人838人，罰款1341萬元；罰款合計2.15億元，同比增長13.7%。

其中，檢查證券業機構138家，處罰違規機構24家，罰款893萬元；處罰個人36人，罰款73萬元；罰款合計966萬元。

2020年開年以來，已經接連有申萬宏源、華泰證券等多家機構因反洗錢工作不到位收到罰單。申萬宏源寧波分公司因未按照規定履行客户身份識別義務，沒有按規定保存交易記錄，被罰款55萬元，兩名相關負責人共被處罰款3萬元；華泰證券因未按規定履行客户身份識別義務，沒有按規定報送可疑交易報告，與身份不明的客户進行交易等違規問題，被罰款1010萬元，四名相關負責人合計被罰款17萬元。

有券商合規人員表示，此前券商因反洗錢被處罰的最高金額為100萬元，現在卻有罰款突破了1000萬元的案例，這既表明監管對券商反洗錢工作要求越發嚴格，也揭示了券業整體在反洗錢工作方面還存在重視不夠、基礎不牢等諸多問題。

另外，上述人士還表示，當前券業的普遍問題是，絕大部分的相關部門和人員對自身的反洗錢職責認識不到位，認為反洗錢工作是某些部門和人員的職責，與己無關；也缺乏必備的反洗錢知識，對反洗錢工作內容不瞭解，也無興趣。

“反洗錢行政處罰對於券商來説，造成的影響可能是多方面的，可能會對融資、業務資格等帶來限制。不管如何，肯定會對分類評級有一定的影響”，有券商人士告訴記者。

2019年證監會將反洗錢處罰情況納入券商分類評價之中，因反洗錢問題被處罰的，單次扣0.1分，並按次數累加扣分。日前，證監會發對《證券公司分類監管規定》相關條款進行了修改，並向社會公開徵求意見。今年的券商分類評級工作也將陸續展開，又有哪些券商會因此而被扣分呢？

每日經濟新聞