財富管理大時代來臨 中信銀行“十分精選” 為客户尋找長“牛”基金

近日，中信銀行依託中信集團優勢，全面升級了“中信幸福財富”品牌，併發布了《2021年全球宏觀經濟展望與大類資產配置報告》（以下簡稱“大類資產報告”）。

據瞭解，為了更好地滿足客户需求，打造客户首選的財富管理主辦行，中信銀行正在積極打造投研團隊，構建“十分精選”基金產品優選體系，為客户提供專業、有温度的財富管理服務。

2009-2019年，是中國房地產市場蓬勃發展的黃金期，房產投資成為這十年中財富增長的快車道。中信銀行大類資產報告指出，“受房住不炒政策、金融部門去槓桿、人口老齡化等因素影響，中國房地產繁榮週期接近尾聲，房價已失去持續普漲的基礎，房子將不再是‘讓人興奮的資產’”。

中信銀行大類資產報告亦指出，未來居民的增量財富將持續轉向股票、債券、黃金等金融資產。近年來，國內資本市場發展駛入快車道，行業全面開放的到來亦讓更多機構投資者入華，中國財富管理行業將真正迎來發展機遇期。中信銀行大類資產報告也指出，權益市場短期矛盾在於預期回報率不足，局部資產泡沫需要時間來消化，但可以通過精選基金經理、基金大額定投、股債分散配置等方式降低風險。

秉着“為客户創造價值、為客户提升幸福感”的使命與責任，中信銀行全力打造“十分精選”基金產品優選體系，幫助客户甄選靠譜的基金產品，給客户提供更好的投資回報，助力客户實現財富的穩健保值增值，為客户提供專業、有温度的財富管理服務。

“十分精選”基金優選品牌有着嚴格的篩選體系。據中信銀行零售銀行部財富專家趙騫介紹，與當下財富管理行業更注重基金過往業績不同，“十分精選”優選品牌通過對基金經理的調研考察，致力於讓投資更具可預測性，以尋找未來的好基金、長“牛”基金。

在基金經理篩選上，中信銀行注重三個層次維度的考察：一是好的基金經理應該具有清晰的投資目標；二是基金經理的投資體系和框架要與投資目標相匹配；三是考察基金經理的投資行為，其中包括過往投資業績的可解釋性，投資方法是否可複製，這也決定了未來業績是否具有可預測性。

趙騫表示，“如果符合上述三個層次維度，中信銀行會跟蹤研究相關基金產品，將其列入觀察庫，通常觀察至少3到6個月，有的可能一年甚至更長時間，來驗證基金經理的投資方法論是否獲得較好的業績回報，是否知行合一。符合標準後，會甄選部分產品列入核心庫再進行重點監測，而在核心庫上再經過最後評分指標機制，篩選出最精華的產品形成‘十分精選’”。

趙騫還表示，如果基金經理知行不一，掌管的基金回報再好，也會剔除出庫，因為對大多數客户來説，在對家庭資產做規劃的時候，需要考慮未來的養老、子女教育、未來財富傳承，所以，“穩一點要比追求某一個短期的強勁回報更為重要”。

上述種種努力都融入到“十分精選”的品牌口號之中——“千挑萬選不如十分精選”，這背後體現了中信銀行通過專業與温度兼備的財富管理服務，為每一個客户保駕護航，陪伴每一個家庭共同成長的初心。

SourcePh" style="display:none">