銀行高管頻現違規交易，年內已有多人受罰，三季報窗口期來襲還需警惕注意

父親炒股虧了錢，兒子反要“背鍋”。

9月29日，青農商行發佈公告稱，該行高級管理人員朱光遠收到證監局的警示函。

公告顯示，朱光遠作為青農商行時任首席信息官，其父親朱丕雨於2021年6月29日、8月6日分別買入公司股票2400股、500股，金額12274元，又於2021年8月18日賣出公司股票2900股，金額11513元。

青島證監局指出，朱光遠父親朱丕雨將持有的青農商行股票在買入後六個月內又賣出，該行為構成短線交易，違反了《證券法》第四十四條有關規定。鑑於違規交易數量及金額較少，違法行為輕微，青島證監局決定對朱光遠採取出具警示函的監管措施，並記入證券期貨市場誠信檔案。

根據《證券法》第四十四條規定，上市公司、股票在國務院批准的其他全國性證券交易場所交易的公司持有百分之五以上股份的股東、董事、監事、高級管理人員，將其持有的該公司的股票或者其他具有股權性質的證券在買入後六個月內賣出，或者在賣出後六個月內又買入，由此所得收益歸該公司所有，公司董事會應當收回其所得收益。

青農商行表態，高度重視青島證監局指出的問題，將加強相關人員學習相關法律法規、規範性文件，嚴格按照相關規定，審慎操作，防止此類事件再次發生。

今年以來，銀行高管親屬違規短線交易已不是個例：

8月13日，成都銀行公告稱，擬任行長助理羅錚的母親曾碧清、總經濟師鄭軍的兒子鄭子懿構成短線交易，所得收益1.8萬元已經全部上繳公司。

5月18日，蘇州銀行稱其股東監事何勝旗，以及獨董蘭奇的兒子蘭博，行長助理任巨光的兒子任翌，三人於近期“打新”買入該行可轉債後又賣出，間接涉及短線交易，所得收益全額上交給蘇州銀行。同日，何勝旗因工作變動原因，辭去該行股東監事職務，不再擔任該行的任何職務。但蘇州銀行回應稱，兩則事項之間並無關聯。

5月13日，江陰銀行副行長仲國良的妻子展曉在窗口期買賣了公司的股票，短線交易獲得220元收益，已全部收回。

3月9日，鄭州銀行公告稱，核查中發現總審計師王兆琪的配偶李某出現短線交易行為，所得收益為150元，已悉數上繳。

細數上市公司親屬短線交易的現象能夠發現，親屬多是出於事先“無知”，或是出於“誤操作”，不存在內幕交易，似乎具有一定的偶然性。涉事高管也都及時進行公開致歉，但是不懂法並不是擋箭牌，違法行為終究難逃監管處罰。

事實上，情形更為嚴重的是銀行高管在財報公佈前的窗口期買入自家股票，從而引發監管關注。

去年8月，招商銀行時任行長助理劉輝因在定期報告窗口期違規買賣公司股票，收到上交所的關注函。今年5月11日，劉輝因工作變動，辭任行長助理一職。

據澎湃新聞報道，劉輝近期已陸續卸任多個招行旗下公司的職務，包括招銀理財董事長、招商基金董事長、招商信諾人壽保險董事長等，目前已赴招商局集團任職，出任招商局集團旗下招商局金融集團的副總經理一職。

根據交易所規定，上市公司董事、監事和高級管理人員在公司定期報告公告前30日內不得買賣公司股票。

當下正值三季報公佈的窗口期，各位銀行高管還是要謹言慎行，想要通過增持向市場傳遞信心也要合規操作，不能操之過急。畢竟自家股票不是想買就能買，想賣就能賣的。