新京報貝殼財經訊（記者 程維妙）時隔15年，反洗錢法迎來修法。央行官網6月1日發佈《中華人民共和國反洗錢法（修訂草案公開徵求意見稿）》，擴大調查主體和範圍，擬將房地產開發商、貴金屬交易所等非金融機構納入反洗錢調查範圍，同時增強反洗錢行政處罰懲戒性等。
公開資料顯示，我國反洗錢法於2006年出台，但近年隨着走私、毒品、貪污賄賂等犯罪不斷髮生，非法轉移資金活動大量存在，當前法規已不能適應國際社會和國內經濟發展對反洗錢的要求，近年修訂反洗錢法的呼聲不斷。
現行規定存在哪些空白？央行指出，包括洗錢上游犯罪類型範圍狹窄、監管處罰規定粗略、缺乏對單位和個人的反洗錢要求、特定非金融行業反洗錢制度不完善等，制約了反洗錢工作的有效開展。
草案公開徵求意見稿修改的主要內容也對應以上方面。如提出特定非金融機構在從事特定業務時，應參照金融機構的相關要求履行反洗錢義務。“特定非金融機構”包括提供房屋銷售、經紀服務的房地產開發企業或者房地產中介機構，以及從事貴金屬現貨交易的貴金屬交易場所、貴金屬交易商等。
應履行反洗錢義務的金融機構，包括銀行、保險、券商、消金公司、小貸公司、非銀行支付機構等。值得一提的是，在今年4月央行正式發佈的《金融機構反洗錢和反恐怖融資監督管理辦法》中，適用範圍已增加非銀行支付機構、網絡小貸公司等。
“除傳統金融機構外，提供金融服務的機構也要納入監管，這符合現有的實際情況，因為現有洗錢的方式更加隱蔽和多樣化。以支付舉例，跑分、賭博等平台層出不窮，必須都納入到實際監管中。”金融行業資深分析師王蓬博對貝殼財經記者表示。
草案同時增強了反洗錢行政處罰懲戒性，包括完善反洗錢處罰類型，增加警告處罰；增加對其他單位和個人違法行為的法律責任等。“我們最關注的、也是影響最大的方面就是處罰法則的調整。”一位金融機構人士告訴記者。
王蓬博分析稱，反洗錢監管處罰更加嚴厲，處罰罰則調整方面，不管是涉及處罰的事項涵蓋範圍還是處罰金額都進一步擴大。例如當前法規中，致使洗錢後果發生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款，修訂草案中罰金上限提高到一千萬元，且情節特別嚴重的會被停業整頓或吊銷其經營許可證。
事實上，在本次草案公開意件稿發佈前，最高檢、央行等部門已加大對洗錢犯罪的懲治力度。最高檢今年3月披露，2020年，全國檢察機關共批准逮捕洗錢犯罪221人，提起公訴707人，較2019年分別上升106.5%和368.2%；另一組來自央行的數據顯示，2020年，央行及其分支機構共對537家反洗錢義務機構及相關責任人進行了反洗錢行政處罰，罰款金額累計約5.51億元，是2019年的約2.5倍。
新京報貝殼財經記者 程維妙 編輯 嶽彩周 校對 李銘