剛剛曝光，央行下重手!這家支付企業，被罰沒逾700萬元

7月15日，人民銀行營業管理部發布的一則行政處罰信息顯示，北京愛農驛站科技服務有限公司(以下簡稱“愛農支付”)因7項業務違規，被央行予以警告，沒收違法所得156.137877萬元，並處罰款560.137877萬元，罰沒合計716.275754萬元。

(截圖自人民銀行營業管理部網站)

行政處罰信息表顯示，愛農支付存在以下違法行為類型:

1. 未遵循“瞭解你的客户”原則，建立健全客户身份識別機制，未及時發現處置可能存在的特約商户支付接口轉接情況;

2. 未按規定開展法人開户意願核實工作;

3. 存在為金融企業或從事金融業務的企業開立支付賬户的情況;

4. 未按規定對支付服務協議格式條款進行備案;

5. 違規進行非同名資金劃轉;

6. 未按照規定履行客户身份識別義務;

7. 與不明身份的客户進行交易或者為客户開立匿名、假名賬户。

由於時任愛農支付副總經理、反洗錢工作委員會副主任劉國剛對上述相關行為負有責任，人民銀行營業管理部對其進行了警告，並處罰款16萬元。

與此同時，時任愛農支付反洗錢部門負責人、反洗錢工作領導小組組長的侯宇對部分行為也負有責任，被人民銀行營業管理部罰款6萬元。

公開資料顯示，愛農支付成立於2004年，註冊資本1.02億元。公司總部設在北京。 公司持有由中國人民銀行頒發的互聯網支付許可證(全國)和國家外匯管理局頒發的跨境電子商務外匯支付業務資質。(文|《財經天下》週刊 唐果)