2021年12月10日，由普益標準主辦、信銀理財聯合主辦的“2021第十屆普益標準財富論壇”在成都圓滿落幕。本屆以“銀行理財行業發展與全民的共同富裕”為主題，通過嘉賓主題演講、圓桌對話等多種形式，聚焦銀行理財行業發展，解讀共同富裕政策趨勢。來自資產管理和財富管理機構的高級管理專家和業務骨幹，以及學術界和媒體的嘉賓代表共計120餘人齊聚天府之國，打造了一場思想盛宴和行業盛會。
共同富裕為資產管理與財富管理打開更大發展空間
在新時代發展下，銀行業將面對怎樣的挑戰和機遇？銀行理財在共同富裕的過程中能發揮怎樣的作用？在激烈的市場競爭中，銀行理財業務應該如何提前謀劃，以滿足各層級客户的財富需求？
普益標準專業委員會主任、西南財經大學信託與理財研究所所長翟立宏教授表示，為實現共同富裕的高質量發展，資產管理與財富管理行業需要有更新更高的發展思路，也會有更大更廣的發展空間。在現代金融體系、資產管理和財富管理行業、銀行理財市場和第三方市場服務機構等各個層面都有其實現共同富裕的功能和機制。要充分發揮市場各類主體的比較優勢，着力在資產管理和財富管理領域提高發展的平衡性、協調性、包容性，着力擴大中等收入羣體規模，促進基本公共服務均等化。
信銀理財有限責任公司黨委書記、總裁谷凌雲表示，今年恰逢十四五規劃順利開局，大資管行業正步入高質量發展階段，銀行理財公司是這其中最大的受益者和建設者之一。資管新規實施以來，銀行理財子公司加速回歸本源，發展更趨規範。未來，銀行理財子公司的發展壯大必須牢牢地把握以客户為中心的核心，同時，銀行理財子公司既要緊緊抓住科技創新和數字經濟的發展紅利，又要善於自主、自力，不斷突破自身的能力瓶頸，成為數字金融的建設者和引領者。作為大資管行業的見證者、參與者和建設者，信銀理財與同業一起趕上了百年接續奮鬥的重要歷史時刻。不可否認，大資管行業還存在着很多的挑戰，但同時也堅信大資管行業前景廣闊，未來可期。
中信銀行成都分行黨委委員、副行長朱朗表示，理財業務將是銀行轉型發展的生力軍，銀行未來轉型發展離不開理財子公司。中信銀行的新資本轉型離不開信銀理財在資管領域的衝鋒陷陣，成都分行一直以來大力支持理財子公司的發展。成都分行也將繼續擁抱大資管行業的發展機會，全力加強與證券、信託、基金、保險、資管機構的交流，與行業同仁共同繪製發展的新藍圖。
提升資產配置能力是銀行理財服務的最大挑戰
光大理財有限責任公司總經理潘東在主題為“資管行業趨勢前瞻與光大理財的養老實踐”的演講中表示，理財子公司破繭成蝶，預計未來銀行理財將實現高速增長，邁入格局重造、投研為本、生態共享、體系制勝的嶄新時代。同時，居民資產管理和財富管理結構中的保險、養老理財的比例將持續提升。潘東認為，在我國人口老齡化背景下，需要養老金第二和第三支柱的快速發展來解決我國養老金缺口問題，可以預見未來發展空間巨大。光大理財自2013年發行首隻養老概念理財產品以來，始終深耕養老金融領域，成立理財公司以來發行的首隻理財產品“EW0001”陽光金頤享1號同樣立題為養老客羣，作為養老理財試點機構在2021年12月發行了首批養老理財產品。光大理財將繼續在養老領域發揮多年傳承的資源稟賦及投資經驗，用優秀服務與專業能力做好投資者陪伴，全力賦能養老金融產品，為投資者帶來長期投資價值。
興銀理財有限責任公司總裁顧衞平在“銀行理財助推資管行業高質量發展”的主題演講中表示，當前我國居民家庭的財富配置出現由房地產轉向金融資產投資和配置的“新拐點”，居民財富增長和共同富裕的目標日益成為資管行業發展的內在驅動力。隨着資管新規過渡期接近尾聲，存量整改進入攻堅收尾階段，探索差異化的發展成為業界共識。顧衞平認為，銀行理財子公司可以通過建立多維度、全覆蓋的產品體系、打造內外生態圈組成的投研體系、借力數字化賦能業務轉型等路徑助推資管行業高質量發展。
普益標準學術顧問、西南財經大學金融學院教授羅榮華在主題為“中國財富管理市場發展研判”的演講中提出，財富管理目標、投資理念、產品和服務需求方面的轉變，疊加市場環境的變化，高淨值人羣對財富管理機構的專業性提出了更高的要求。面對市場的多重挑戰，智能化發展成為財富管理市場的突圍之道。羅榮華認為，未來投資者教育與客户服務是短期客户資源拓展的利器，而專業人才是財富管理發展的重要基石。
普益標準首席經濟學家、西南財經大學中國金融研究中心教授王鵬帶來主題為“ 共同富裕背景下銀行理財發展的三個問題 ”的演講。王鵬認為，從長遠看，約90%的投資收益是來自於成功的資產配置，因此，怎樣提升資產配置能力是銀行理財服務共同富裕的最大挑戰。當前銀行理財主要目標客羣的關鍵需求是高便利度和低波動性，而基於智能投顧的資產配置是滿足關鍵需求的重要手段。
依託大數據普益標準推出資產配置平台
本次論壇除了資管與財富管理機構的行業代表分享實踐經驗外，普益標準也展示了近期的研發成果——普益標準資產配置平台。
普益標準資產配置平台為用户依次提供從資產配置前的客户診斷、客户畫像洞察，再到服務中的資產組合配置、建議書的生成、一鍵下單，以及服務後的投後管理，做到資配的全生命週期服務。此外，普益標準利用自身全口徑的資產管理數據庫優勢，設置產品中心、宏觀指標、市場指數、財經資訊等模塊，為理財經理提供全市場的資管產品各維度信息以及產品評價，幫助理財經理提升自我，瞭解產品，瞭解市場。
圓桌論壇由普益標準諮詢合夥人魏驥遙主持，徽銀理財有限責任公司副總裁靳戈、國投泰康信託有限公司財富業務總監張榮輝、創金合信基金管理有限公司運營服務部負責人劉宗武、中鐵信託責任有限公司營銷總監、財富管理總部總經理張建華圍繞“居民財富管理需求的多元化與資產管理供給的豐富性”這一議題進行深入的探討和分享。
封面新聞記者 董天剛
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