前段時間，網傳以後存、取款超5萬，就會被“監查”。而此消息並非空穴來風，央行在2月21日晚間，就給出了緊急回應。
根據中國人民銀行發佈的公告內容顯示：原先定於3月1日，實施的《金融機構客户盡職調查和客户身份資料及交易記錄保存管理辦法》，最終因為技術的原因，暫緩實施“個人存取現金超5萬元需登記資金來源”。
此公告一經發出，不少人歡呼雀躍。總覺得自己以後的存、取款行為，就能“為所欲為”了。但我們必須明白，當這個方案被提出的時候，其實就已經表明了銀行，甚至官方的態度。
對於大家的資金往來，銀行一直都在關注。只是暫時因為一些技術原因，而被束縛住了手腳。既然如此，存、取款5萬元的事情被擱置了，其他一些情況，會不會持續呢?
今天，我們就給大家普及一下。一旦出現以下這三種情況，你的個人賬户在進賬的時候，可能就會被重點監控。趕緊自查，別再“犯錯”。
第一種情況，非自然人之間，金額在100萬以上的單筆轉賬支付。
第二種情況，金額在5萬元以上的單筆現金收付。
總結一下，不僅僅包括現金繳存，還包括現金支取、現金匯款、現金匯票，以及現金本票解付。所以千萬不要心存僥倖，多分幾筆為妙。
最後一種，則是個人銀行結算賬户之間，以及個人銀行結算賬户和單位銀行結算賬户之間，存在20萬元以上金額的款項劃轉。
這三種情況，都會被重點監控。一旦銀行發現，存在一些可能懷疑的資金情況，就會立刻向有關部門提交相應的可疑交易報告。
而且隨着近些年，網絡詐騙的興起。還有四種避税方式，也會成為重點稽查對象。如果不想被銀行當做重點關注對象，也一定要留意這四種情況。
1、故意不用銀行發工資
其實這樣的情況，算是比較常見了。很多小企業或者店鋪老闆，總是這樣不以為然。但其實不知道，這只是你運氣好。一旦有一次被發現，後果可能會承擔不起。
2、各種發票，胡亂入賬
很多企業，尤其是中小微企業，為了省事，總是各種發票都混為一談。不管三七二十一，都是差旅費、油費，甚至已經超過了正常範圍。一旦被查，很容易淪為重點對象。
3、法人和公司賬户，頻繁資金往來、風險增大
早從2018年開始，老闆的私人賬户和公司的對公賬户，進行頻繁資金交易的時候，就已經會被重點關注，面臨一個被監控的可能。
4、虛設員工，代發工資
如果來個臨時抽查，只需要看看社保，甚至只需要看看考勤，就會不攻自破。所以為了不必要的懲罰，這一行為，也別再出現。