瑞典最大養老基金連踩三雷,投資美國三家小銀行血虧140億元
綜合彭博社、《證券時報》報道,瑞典最大養老基金Alecta成為美國近期銀行危機的冤大頭,美國三家小銀行剛剛爆出的雷,該基金全部踩中,無一例外。
Alecta是硅谷銀行大股東(圖片來源:路透社)
Alecta發言人Jacob Lapidus介紹稱,在過去六年中,Alecta分別向硅谷銀行、第一共和銀行以及Signature Bank(簽名銀行)投資了89億瑞典克朗、97億瑞典克朗以及32億瑞典克朗,合計高達218億瑞典克朗,是硅谷銀行的第四大股東。目前,硅谷銀行和Signature Bank已經倒閉,而第一共和銀行也遭遇擠兑潮,股價一度暴跌超76%。這意味着,該養老基金的218億瑞典克朗(約合人民幣140億元)或將血本無歸。Alecta週一(13日)早間召開了危機應對會議,主題是反思為何向捲入危機的美國小銀行投入鉅額資金。
13日晚間,美股銀行股再度上演崩盤式下跌,美國阿萊恩斯西部銀行一度暴跌超80%,第一共和銀行跌超76%。據不完全統計,美股盤中超過10家中小銀行股價觸及熔斷。摩根士丹利首席投資長威爾遜表示,美國股市有望再創新低,在硅谷銀行破產之後,美股熊市又回來了,而且正在肆虐。
根據相關文件,在過去一年裏,Alecta將其在硅谷銀行的持股數量增加了一倍多。另外,該機構還在2022年年底增持了第一共和銀行股份。就在危機爆發前夕,Alecta表示,已出售了其持有71年的瑞典最保守的銀行之一Svenska Handelsbanken AB的全部股份。Alecta的治理和可持續發展主管Carina Silberg表示,該集團專注於美國的小眾銀行,而不是傳統銀行。
第一共和銀行曼哈頓分行(圖片來源:第一財經視頻截圖)
目前,投資者更關心的是小銀行危機對Alecta有何影響。Alecta在上週五的一份聲明中表示,該基金在美國的銀行投資不會影響他們的償付能力比率,其2022年底償付能力比率為218%。
未來20年退休的幾乎所有Alecta客户都有固定的福利保險,未來支付不受資本回報率的影響。
據彙編數據顯示, Alecta管理的資產規模超過1040億美元(約合人民幣7100億元),不僅是瑞典資產管理規模最大養老金,還是歐洲第五大企業養老金公司,擁有260萬私人客户和3.5萬家企業客户。
Alecta是瑞典最大養老基金(圖片來源:彭博社)
另外,據美國媒體報道稱,多家亞洲公司曾披露在美國硅谷銀行有存款,日本軟銀集團可能是受硅谷銀行破產影響最大的公司。報道稱,日本軟銀集團在技術領域進行了鉅額投資,該集團在美國硅谷銀行既有存款,也有來自該銀行的貸款,可能面臨現金流緊張的風險。