鼎誠人壽增資方案出爐 成立十年虧損近10億

在經歷了新股東入駐、萬峯掌舵、改名、解除監管措施等一系列重大事項後,命途多舛的鼎誠人壽終於迎來新生。

日前,鼎誠人壽發佈一則增資公告稱,綜合考慮公司資金需求及持續運營需要,公司決議將註冊資本增加7.5億元至20億元,此前註冊資本為12.5億元。

鼎誠人壽共有六大股東,據瞭解,本次新增的7.5億元,分別由新光人壽出資1.875億元、深圳市柏霖資產管理有限公司(簡稱:柏霖資管)出資2.5億元、深圳市前海香江金融控股集團有限公司(簡稱:香江金控)出資2.5億元、深圳市樂安居出資6250萬元。其餘兩家股東深圳市國展投資和上海冠浦房地產未參與增資,也無新增股東。

鼎誠人壽增資方案出爐 成立十年虧損近10億

增資完成後,新光人壽將不再是鼎誠人壽第一大股東,而是與原先同為二股東的柏霖資管、香江金控各持股25%,並列為第一大股東,呈“三足鼎立”之勢。

而深圳市樂安居持股比例則由原先11%降至10%;深圳市國展投資和上海冠浦房地產持股比例分別降至8.75%、6.25%。

曾成為股東“棄兒”

事實上,鼎誠人壽的前身為成立於2009年3月的新光海航人壽。彼時,其由海航集團和新光人壽各出資2.5億元共同設立,註冊資本5億元。

然而,成立後的鼎誠人壽,命運可謂一波三折。

2012年,隨着業務發展,資金承壓的鼎誠人壽試圖增資擴股。同年4月,鼎誠人壽兩大股東同意增資5億元,其中,新光人壽增資款項2.5億元於2014年6月到賬,但海航集團卻未能履行增資計劃。

由於海航集團未兑現增資計劃,同時新光人壽也在一怒之下撤回了增資款,鼎誠人壽一時間成為“棄兒”。最終,未能得到資金補充的鼎誠人壽,在2015年償付能力一度跌至負數。數據顯示,2015年年末,鼎誠人壽的償付能力充足率為-237.31%。

償付能力指標嚴重不達標後,鼎誠人壽被原保監會採取了行政監管措施,責令其從2015年11月起暫停增設分支機構、停止開展新業務。

2016年11月,鼎誠人壽前身新光海航人壽發佈公告稱,海航集團、新光人壽擬將所持有的50%、25%股份轉讓。轉讓完成後,柏霖資管將持股51%,新光人壽持股25%,深圳光匯石油集團股份有限公司持股14%,深圳市國展投資持股10%。

然而,這一股權轉讓方案最終未能獲得原保監會的批准。此後原保監會發布了《保險公司股權管理辦法》,辦法明確規定了險企單一股東持股比例上限由51%降為三分之一。彼時,柏霖資產試圖持股51%控制鼎誠人壽的希望就此落空。

2018年10月,鼎誠人壽迎來轉機。彼時銀保監會批准鼎誠人壽引入新股東柏霖資產、香江金融等5家地產系股東加入,同時註冊資本由5億元增至12.5億元,原股東海航集團退出。

同時,2019年5月,鼎誠人壽也迎來一位保險業老將——萬峯出任新董事長。同年6月,也完成由新光海航人壽變更為鼎誠人壽的名稱變更。與此同時,鼎誠人壽公告宣佈行政監管禁令解除,正式開啓復業工作。

累計虧損逾9億

事實上,除了遭遇股東、名稱的變更、行政監管措施等之外,鼎誠人壽的業績情況也並不樂觀。成立11年來,鼎誠人壽一直處於虧損狀態。

2019年,鼎誠人壽實現保險業務收入8759.9萬元,同比下降4.6%;淨虧損同比擴大39.2%至1.1億元。進入2020年,復業半年多時間的鼎誠人壽,業績似乎仍沒有好轉跡象。2020年一季度,鼎誠人壽再次淨虧損3147.86萬元。

同時,自2009年成立以來,鼎誠人壽一直處在虧損狀態,截至目前已累計虧損約9.35億元。

從鼎誠人壽披露的2019年年報來看,2019年,鼎誠人壽期繳業務首年保費增速較快,較2018年上升44.43%;期繳業務續期保費則有所下降。

另外,從險種劃分來看,去年,鼎誠人壽分紅險業務依然佔據保費大頭,佔保險業務收入的七成以上。顯然,分紅險佔據主導地位與萬峯提倡的“續期拉動”的風險保障型業務理念有所相悖。

此前,萬峯針對鼎誠人壽的發展提出,公司要牢牢把握社會保障體系中養老、健康、醫療改革發展機遇,專注壽險業務經營,服務中等收入羣體。並順應壽險業的發展趨勢和迴歸本源的監管導向,堅持續期拉動模式,實現價值穩定長。

近期以來,健康險不斷迎來政策利好。數據顯示,2019年,健康險原保險保費收入7066億元,同比增長28.75%。

對此,鼎誠人壽也意欲發力健康險業務。今年2月,萬峯在鼎誠人壽2020年第二次司務會上談及健康險時表示,近期監管部門聯合多部委出台了新政策,明確提出鼓勵發展健康保險、強化商業養老保險以及大力發展專項保險的指導意見,這意味着保險業經營環境開始發生變化,正面臨難得的發展機遇。

萬峯在保險業可謂履歷豐富,曾先後轉戰中國人保(601319,股吧)、中國太平、中國人壽、新華保險等多家大型保險公司。如今萬峯掛帥,鼎誠人壽能否走出虧損泥潭,迎來新的發展契機,拭目以待!

版權聲明:本文源自 網絡, 於,由 楠木軒 整理發佈,共 1966 字。

轉載請註明: 鼎誠人壽增資方案出爐 成立十年虧損近10億 - 楠木軒