年內57名銀行高管任職被拒 近半數被考試“難倒”

北京商報訊（記者 孟凡霞 吳限）嚴監管趨勢下，銀行高管的晉升之路難度升級。8月10日，北京商報記者不完全統計，今年以來，銀保監繫統已經否決了57名銀行機構高級管理人員的任職申請，其中約半數高管未獲核准的原因是“未通過考試”。此外，身兼數職、有不良從業記錄等也是任職資格不被核准的原因。

8月7日一天時間，就有6名銀行高管任職資格被拒。根據銀保監繫統公佈的批覆，望都縣農村信用聯社擬任董事孫某某和許某，白銀市平川區農村信用合作聯社擬任理事王某某、劉某某，金塔縣農村信用合作聯社擬任理事楊某、仲某，因未通過任職資格考試或者不具有擔任擬任職務所需的相關知識、經驗及能力等，分別被當地銀保監分局否決任職申請。

而銀行高管任命遭否決的情況年內已多次出現。北京商報記者根據銀保監繫統公佈的批覆不完全統計，截至8月10日，年內已有57名銀行高管的任職資格未被監管機構核准，涉及到的銀行機構覆蓋農商行、村鎮銀行、農信社以及國有銀行、股份制銀行等，涉及崗位主要包括董事長、行長、分支行行長、行長助理、部門負責人、董事、理事等。

從被否原因來看，資格考試“難倒”了大部分的擬任高管。在上述57名擬任人選中，有27人未通過任職考試或專業知識及能力測試，佔比達到47%。另外，在部分不予核准批覆中未明確提及任職資格考試情況，但相關監管機構指出，擬任人選不具有與擬擔任職務相適應的知識、經驗及能力等。

據瞭解，專業的金融知識儲備，是銀行業對從業人員的基本要求。監管機構一般通過考試成績審查擬任人選是否具有相應的能力，考試內容主要包括銀行業從業基礎知識、經營管理、監管政策等相關內容。同時，若第一次考試未通過，還可以進行補考。然而，這樣的考試卻讓部分高管頗為“頭疼”，多人兩次考試均“掛科”。例如，今年6月，慶陽農商行董事張某某因兩次參加甘肅銀行業金融機構高級管理人員任職資格考試，考試成績均未合格，被慶陽銀保監分局不予核准其任職資格；今年7月，蘭州銀行永登支行擬任行長王某某因未通過銀行業金融機構董事（理事）和高級管理人員任職資格考試和補考，其任職資格被甘肅銀保監局否決。

除了未通過考試外，身兼多職、過往的不良從業記錄等也是任命被拒的主要原因。比如，根據青島銀保監局6月5日的批覆，青島黃島舜豐村鎮銀行擬任行長曹某某此前已被核准該行董事、董事長任職資格，其行長任職資格與董事長職務有明顯利益衝突，且明顯分散其董事長職務履職時間和精力，被監管否決。另外，農業發展銀行遼寧省東港市支行擬任行長王某某因有故意犯罪記錄，任職資格被否。

中國（香港）金融衍生品投資研究院院長王紅英表示，多名銀行高管任職資格被否，反映出監管對於銀行高管的任職要求愈發嚴格，由此前較為注重高管從業經歷，轉變為更為注重理論水平與實踐能力雙並行。此外，由於部分農商行是由農信社改制而來，常常會出現股東推薦高管的情況，而股東推薦的人選可能沒有長期的銀行業從業經驗，所以導致任職資格被否。

蘇寧金融研究院高級研究員陶金認為，相當比例的銀行高管因為資格考試未通過被否，説明很多銀行在任命高管前對擬任高管的能力、素質缺乏足夠的調查和了解。對此，除了加強對自身高管人員的選拔管理、日常化的持續培訓教育以外，銀行需要在內部建立更加系統化的內部人員管理風控機制。