新概念還是智商税？浦銀安盛ESG主題基金，17個月虧19%

編者按：

近年來ESG投資概念盛行，不僅投資者高度關注，也是不少基金公司的着重發力點之一，然而一些買入ESG概念基金的投資者遭遇較為嚴重的虧損後，正在“割肉”離場。

本篇主要研究浦銀安盛基金旗下規模較大、回撤較高的“浦銀安盛ESG責任投資”，未來將以數據透視更多ESG產品業績優劣。

作為業內較早佈局ESG投資的基金公司之一，浦銀安盛基金曾於2021年發行一款ESG主題明星基金：浦銀安盛ESG責任投資。

然而，該基金成立至今僅1年多時間，淨值下跌近二成，業績在同類產品中靠後。

成立17個月虧損近二成

浦銀安盛ESG責任投資成立於2021年3月。隨着ESG投資理念逐步被國內投資者接受，基金首次募集期的有效認購份額合計達到24.18億份，在2021年新成立的ESG主題基金中發行規模相對靠前。

截至2022年二季度末，浦銀安盛ESG責任投資A累計虧損17.51%，跑輸業績比較基準12.92個百分點。

2022年二季度末截至8月16日，該基金的虧損幅度進一步擴大至18.95%。

由於該基金成立以來單位淨值高於1元的天數不足10天，最高為1.0048元。考慮到認購費、贖回費等費用的影響，當初認購該基金的近5萬户投資者大概率面臨虧損，部分持有至今的投資者更是虧損近二成。

基民虧錢，基金公司躺賺千萬元管理費

儘管業績表現不佳，浦銀安盛基金仍然可以憑藉管理費收入實現“旱澇保收”。

數據顯示，2021年浦銀安盛ESG責任投資A/C全年合計淨虧損達到1.49億元。但與此同時，基金公司收取管理費約2625.47萬元；2022年上半年，該基金繼續虧損約2.3億元，按照1.5%的管理費率測算，預計也將收取管理費數千萬元 。

“新概念”還是“智商税”？投資者割肉離場

作為中法合資的銀行系基金管理公司，浦銀安盛基金是較早佈局ESG投資的基金公司之一。2019年，公司成立浦銀安盛環保新能源，涉足綠色金融領域投資領域。2021年，公司相繼成立浦銀安盛ESG責任投資、浦銀安盛中證ESG120策略ETF，同時佈局ESG主題主動權益與被動指數跟蹤。

儘管近年來大力發展新興領域，不過目前來看浦銀安盛ESG板塊的表現和規模並不如人意。浦銀安盛旗下ESG板塊相關基金中，僅浦銀安盛環保新能源今年以來為正收益。

伴隨着基金虧損，大部分投資者選擇“割肉”離場。數據顯示，浦銀安盛旗下這幾隻基金規模均出現下降，其中，浦銀安盛ESG責任投資的資產合計淨值由2021年末的19.33億元下降至至二季度末的15.52億元。

浦銀安盛ESG責任投資的《基金合同》顯示，基金投資目標為“堅持“ESG”與“價值投資”相結合的投資理念，在嚴格控制組合風險並保持良好流動性的前提下，兼顧社會價值和商業價值，力爭實現基金資產的長期穩定增值”。然而，宣稱“長期穩定增值”是否能真正實現價值穩定增值？