第四批違法違規股東披露 銀保監會兩年內已公開81家股東名單

財聯社（北京，記者 王宏）訊，銀保監會10日公開了第四批重大違法違規股東名單，涉及15家機構和個人，對外投資了包括遼陽農村商業銀行、遼陽銀行、西藏金融租賃、貴州晴隆農村商業銀行等在內的金融機構。

近兩年來，銀保監會持續強化銀行保險機構股東股權監管，加強股權和關聯交易重點領域問題整治，資本不實、股權代持、股東直接干預公司經營和通過不當關聯交易進行利益輸送等公司治理重點問題整治取得階段性成果，並分四批次向社會公開了銀行保險機構81家重大違法違規股東名單，強化市場監督的良好效果。

15家股東都對外投資了哪些金融機構？

銀保監會表示，此次公佈股東的違法違規行為主要包括：一是違規開展關聯交易；二是隱瞞關聯關係；三是入股資金來源不符合監管規定；四是嚴重逃廢銀行債務；五是違規轉讓股權；六是違規代持股權；七是利用平台虛構業務進行融資。

具體來看，第四批重大違法違規股東共有包括鼎力鑫盛（北京）國際投資管理有限公司、北京正泰宏行善達投資管理有限公司、北京正泰宏行善達投資管理有限公司、北京安森金世紀國際投資有限公司等在內的15家。

據財聯社記者統計，企查查顯示，多家被公佈的股東都對外投資了遼陽農村商業銀行股份、遼陽銀行、西藏金融租賃有限公司、貴州晴隆農村商業銀行等（如下圖）。

銀保監會方面表示，持續強化銀行保險機構股東股權監管，夯實公司治理監管基礎。通過嚴格規範大股東行為，進一步加強股權和關聯交易重點領域問題整治，資本不實、股權代持、股東直接干預公司經營和通過不當關聯交易進行利益輸送等公司治理重點問題整治取得階段性成果，並分三批次向社會公開了銀行保險機構重大違法違規股東，起到了嚴肅市場紀律、強化市場監督的良好效果。

分四批共公開81家違法違規股東名單

2020年7月4日，銀保監會首次向社會公開銀行保險機構的38名重大違法違規股東；2020年12月11日，銀保監會向社會公開第二批共9名重大違法違規股東名單；2021年5月14日，銀保監會向社會公開第三批共19名重大違法違規股東。至此，銀保監會近兩年來共分四次公開披露了81家重大違法違規股東名單。

銀保監會方面不久前表示，兩年來，已依法對違規機構和相關責任人實施行政處罰，處罰金額合計1.4億元，處罰相關責任人395人，對部分人員取消任職資格或禁止從事銀行業保險業。同時，要求各類機構自查自糾，明確問責標準、程序，處理到人，兩年來各類機構內部問責處理相關部門或分支機構360家次，對相關責任人問責5383人次，其中移交司法機關8人，黨紀、紀律處分674人，經濟處罰4029人、金額4538.27萬元。

此外，銀保監會還表示近兩年來，共清退違法違規股東2600多個。藉助司法力量重點打擊惡意掏空銀行的違法股東，對違規持股情節嚴重且拒不整改的股東實施信用懲戒，倒逼整改落實。分兩批向社會公開違法違規情節嚴重、社會影響特別惡劣的47家銀行保險機構股東名單，加大公開懲戒，嚴肅市場紀律，優化股權結構，規範股東行為。

招聯金融首席研究員，復旦大學金融研究院兼職研究員董希淼則指出，銀行股權亂象頻發的原因，一是所有者缺位問題長期存在，內部人控制和大股東越位問題同時存在；二是部分銀行股東資質不符合規定，存在股權代持等問題，銀行股東變化未按規定報批；三是股東出資不真實，股東向銀行出資存在虛假出資，資金來源不明，將非自有資金作為入股資金，甚至使用銀行資金搞體內循環。應着重加強股東資質管理，強化源頭風險控制。