大眾網·海報新聞 記者 丁一珈 見習記者 馬靜靜 青島報道
近日，美豫瑞銀（青島）基金管理有限公司在青島市嶗山區舉辦了媒體開放日，邀請青島知名媒體齊聚一堂，共同探討了在當前國際國內政治和經濟形勢下，應該如何應對財富管理與資產配置領域的機遇及挑戰這一問題。
當天，美豫瑞銀股東方代表何貝娜女士，與美豫瑞銀（青島）基金管理有限公司的執行董事孫梅女士作為主講嘉賓，一道向參會人員介紹了美豫瑞銀的發展歷程與願景；更從資深金融從業者角度出發，向大眾分享瞭如何合理地進行理財規劃與風險規避的心得及方法。
美豫瑞銀（青島）基金管理有限公司，是以私募基金管理為主的專業財富管理與資產配置平台，於2020年2月在青島市嶗山區正式成立。雖然從該成立時間來看資歷尚淺，但從其團隊背景和組織架構等資源優勢來看，實際其已具備了相當優越的經營條件。作為青島市嶗山區主動招商引進的獨立法人機構，歷經近一年的各項準備、經工商部門核准，成為了當地風投創投機構預核驗制度實施以來，首個過審的基金管理機構，並在中國證券基金業協會申請了備案。以上種種條件資質，都決定了美豫瑞銀具備充分的金融專業度與業務穩健基因，是一家值得信賴與託付的財富管理及資產配置機構。
談及可落地的具體發展戰略規劃，何貝娜女士特別提到以下幾個重點：第一，面向企業，預計在今年第三季度，美豫瑞銀將與青島當地的農業科技、金融科技相關企業，簽署戰略合作框架協議，為企業後續在金融方面的多項需求提供專業全面的解決方案，助推企業的業務發展。第二，面向投資者，美豫瑞銀將充分整合本地與外地的優質資源，為有理財等需求的客户匹配適合的項目，搭建良性的投融資渠道、資產配置佈局及服務實施平台，在儘量兼顧收益性和安全性的同時，也加強社會資本的流動性，助力投資者實現財富保值、增值、傳承的願望。
關於當下引發公眾廣泛關切的投資理財規劃與風險規避話題，何貝娜女士則分享了以下幾點建議：第一，當下股市似乎呈現“牛市”狀態，股民對股市熱情高漲、熱錢匯聚於股市，但何女士個人認為股市現在仍處於波動期，是否是真的牛市還有待觀察和商榷，建議普通民眾還是應該保持較為冷靜理智的態度，看清行業基本面和各股的業績，不建議重倉和滿倉。第二，對於公募基金理財，因為有基金經理及金融機構等協助配置、對抗風險等前提保障，相對於股民自身單一買股票來説有一定的穩健性，如果投資人對所投資行業的底層配置和策略有所瞭解，可以進行一定比例的投資，但也要做好相應的受政策等因素影響而可能下跌的準備。第三，相較於銀行代銷的信託產品，在同風險同類型的情況下，美豫瑞銀會盡量降低渠道、中介等額外附加成本，給到客户比信託機構相對更高的收益率。第四，作為獨立管理人，美豫瑞銀也會基於此優勢，預先在二級市場做一些佈局，投資已由基金經理等專業人員與機構把控過的資產項目，並將具有不同特點的項目進行融合，在確保客户能夠有份額機會買到自己心儀資產的同時，更為客户削弱了風險、保障了穩健的收益。最重要的一點，客户自身也要做好合理配置資產的知識儲備、投資規劃、心理建設。
青島作為疊加了多項國家級戰略機遇的城市，必將擁有更為長遠的區域經濟發展潛能，也必將為財富管理及資產配置領域帶來更為廣闊的進步空間。在媒體開放日上，美豫瑞銀負責人也表示：“美豫瑞銀既已落户青島，會根植青島本地社會經濟現狀與未來趨勢，結合自身優勢，向本地客户提供創新、高效的金融解決方案，為推動青島本地金融業進入更具活力與專業度、且與國際接軌的發展新高度而提供助力。”