上半年罰單、金融反腐並行未釋壓 億元級“天價”罰單仍在路上
滬上一銀行圈人士向記者透露：“還有一大批天價罰單在路上，甚至有幾家處罰額度是以億為單位。處罰時間段在2017-2018年期間的現場專項檢查，股份行和國有行均有上榜。”
上半年銀行業罰沒超4億元
據記者不完全統計，僅2020年上半年，銀保監繫統披露的共對銀行業共計開出1461張罰單，平均一天8張，總額超過4.2億元。各類銀行均收到監管的處罰，其中農商行為最前列的受罰主體，共計罰沒超1.2億元。主要原因在於數量多、治理結構缺失、監管力量分散，成為高風險監管區域，同時平均單張金額也較低。
上半年中信銀行領到最大罰單，共計2020萬元。被罰案由共計19條，其中13條涉及房地產類業務。
8月10日，浦發銀行在2013年至2018年因存在未按專營部門制規定開展同業業務；同業投資資金違規投向“四證”不全的房地產項目；延遲支付同業投資資金吸收存款等12項違法違規事實，被銀保監會上海監管局責令改正，並處罰款共計2100萬元。
無獨有偶，8月14日，上海銀保監局針對上海銀行開的罰單主要追溯了在2014年至2019年間的23項違法違規行為。
違規貸款首當其衝，包括違規向資本金不足、“四證”不全的房地產項目發放貸款，以其他貸款科目發放房地產開發貸款；違規向關係人發放信用貸款；發放貸款用於償還銀行承兑匯票墊款；貸款分類不準確；違規審批轉讓不符合不良貸款認定標準的信貸資產；虛增存貸款等。另外，該行併購貸款管理、經營性物業貸款管理、個人貸款業務、流動資金貸款業務、委託貸款業務嚴重違反審慎經營規則。
上海銀行還有票據業務、同業資金投向管理、理財業務、內保外貸業務、衍生品交易人員管理、押品估值管理多項業務嚴重違反審慎經營規則，關聯交易管理嚴重不審慎。
另外，該行還存在的違法違規行為包括：違規收費；監事會履職嚴重不到位；未經任職資格許可實際履行高級管理人員職責；未按規定保存重要信貸檔案，導致分類信息不準確、不完整；未按規定報送統計報表等。
銀行信用卡部門因個人信息、資信水平調查不嚴謹也屢被監管關注。8月5日，上海銀保監局發佈信息，2019年7月，招商銀行信用卡中心對某客户個人信息未盡安全保護義務；2014年12月至2019年5月，該中心對某信用卡申請人資信水平調查嚴重不審慎。2019年6月，交通銀行太平洋信用卡中心對某客户個人信息未盡安全保護義務；2019年5月、7月，該中心對部分信用卡催收外包管理嚴重不審慎。均被被責令改正並各被罰款100萬元。
蘇寧金融研究院高級研究員黃大智表示，對於信貸資金的監管未來仍將會持續，而且力度或繼續上升，從此前抓重點、抓大案要案，轉變成了常態化。
金融反腐持續發力
與罰單並行的，還有金融機構對的反腐持續發力。
8月5日，中央紀委國家監委官方網站發佈信息顯示，過去的半年多時間，金融領域反腐持續發力，上半年僅銀保監會系統就受理檢舉控告600件，處置問題線索515件，立案52件，結案28件，運用“四種形態”處理491人次。
駐銀保監會紀檢監察組辦公室副主任顧娟表示，根據規定和實踐，主要有三類工作模式：一是派駐紀檢監察組與地方紀委監委成立聯合審查調查組，共同開展審查調查；二是派駐紀檢監察組初核發現明確的涉嫌職務犯罪線索後，移交地方紀委監委開展具體審查調查；三是派駐紀檢監察組獨立完成涉嫌職務犯罪案件審查調查後，交地方紀委監委履行案件審理、移送起訴等法定工作程序。
7月29日，中央紀委國家監委網站發佈消息稱中原資產管理有限公司原黨委委員、總裁嶽勝利涉嫌嚴重違紀違法，目前正接受河南省紀委監委紀律審查和監察調查；此前湖南永州農商行原黨委書記、董事長呂紹雙涉嫌嚴重違紀違法，接受審查調查；更早前，國家開發銀行湖北省分行原黨委委員、副行長楊德高涉嫌嚴重違紀違法，接受審查調查。
在罰單和金融反腐上，銀行和非銀機構高管受處罰的數量佔據大頭。記者不完全統計在2020年上半年的1461張罰單中，面向個人開出罰單超700張，與機構罰單數量大致五五分。以罰單為例，違規金融從業人員大多收到警告或罰款的處罰，在情節嚴重的違規事件中，直接負責的董事、高級管理人員將被取消一定期限的擔任高管或董事會成員的資格，或失去從業資格。