楠木軒

借親友上億買彩票 真相是這樣太可怕了

由 嶽洪秀 釋出於 綜合

  借親友上億買彩票真相是這樣太可怕了!以投資理財、高額收益為名,“收取”親戚朋友1.12餘億元,後因資金鍊斷裂,造成被害人損失5000餘萬元。

  昨天上午,44歲的李芳(化名)在北京市三中院受審。

  指控

  詐騙吸金一億多

借親友上億買彩票 真相是這樣太可怕了

  李芳個子不高,微胖,一頭短髮。公訴機關指控,她於2009年5月至2014年2月間,在朝陽區水南莊、十里堡、建國門、常營等地,以幫助做投資理財為由,承諾給予月息4%至10%的高息,詐騙收取親友共計1.12餘億元,後因資金鍊斷裂,造成被害人實際損失共計5000餘萬元。

  王女士是李芳的小姨,她說以前一直透過李芳買平安保險,李芳說可以做平安保險的理財產品,大額投資、高額回報,於是就透過銀行卡轉賬給李芳,到期後再返利。隨後,王女士的親朋也透過自己轉賬給李芳“投資”。然而到期後,李芳卻不返利也不還本錢。

  公訴機關介紹,李芳這些錢除了私下做民間放貸外都揮霍了。在她詐騙親友錢財期間,有2500萬都買了彩票,中獎額共1700萬。此外,她還買了奧迪車、購物卡、加油卡、手機等。親友催得緊了,她就用這些錢以利息為名堵窟窿。

  庭審

  自稱借錢投資否認詐騙

  “這些借款都是以個人名義寫的借條。”庭上,李芳不認為自己是詐騙,她說2014年8月前,自己在平安保險公司工作,借用親友的錢做投資。起初借了10萬,後來連本帶利還給人家,對方嚐到甜頭後,給她的錢越來越多,且把高息情況講給其他親友。

  公訴機關出示證據則顯示,她是謊稱刷業績、透過平安保險做內部理財詐騙親友錢財。新京報記者發現,這些被害人起先也拿到了利息,但並沒有拿到本金。直到最後連利息也拿不到了。

  “我拿這些錢到外邊做理財和放貸。有4000萬都還回去了。”對於錢的去向,李芳這樣說。

  根據李芳此前在公安機關的供述,她以理財為名拿親戚的錢,卻用做民間放貸,但這些錢收回的不好,資金鍊斷裂,就開始補窟窿。

  該案未當庭宣判。

  ■ 爭議

  用親友錢理財是否構成詐騙?

  辯護人說,李芳起先按本息給的,後來沒想到大環境不好,放貸收益低,而她承諾的利息越來越高,窟窿越來越大。為還錢她還抵押了自己的房子。“她幫親朋好友理財初衷並不是詐騙,是否構成詐騙希望法庭認定。”

  公訴機關認為,李芳實施了詐騙行為。其利用身份謊稱自己有能力高息理財,虛構事實隱瞞真相;且以非法佔有為目的,利用被害人錢款購買彩票,屬於個人消費,主觀故意明確,從資金去向來看,是非法佔有,其辯解不影響詐騙罪的成立。

  公訴機關認為,李芳沒有深刻悔罪,而由於其詐騙,被害人已經面臨妻離子散的後果。建議判處10年以上有期徒刑及無期徒刑。

  ■ 講述

  保險業務員包裝成“銀行高管” 出手闊綽

  據介紹,李芳供職於平安保險公司期間,是負責銷售的業務員。出於開展業務需要,她幫不少親朋好友上了保險。

  大約從2009年5月開始,李芳開始“包裝”身份,自稱升任某銀行高管,具有做高回報理財的許可權。“她揹著LV,出去吃飯都開銀行的發票。”和李芳結交了七八年的好友彭春華說,李芳當時說帶大家一起發財,能拿到月息4%的高額返利。

  這意味著,投資100萬,一年後連本帶利為148萬。彭春華乾脆取出了全部積蓄,“想著等閨女結婚時能多拿出點錢。”

  她也想過會被騙,存錢時跟著李芳去銀行,親眼看到錢打進了自己的戶名下,過了一段時間確實多了利息。於是,她把這事告訴侄女小彭。

  這期間,李芳還以回饋客戶的名義,組織姐妹們旅遊。這期間,李芳大肆買包、買愛馬仕的手鐲、好幾萬的手錶,她們更加相信“跟著李芳有錢賺”。

  但大家只拿到了點零頭後就再也收不到利息了。被害人之一趙榮說,催李芳歸還本金時,李芳就以各種理由推脫。後來為了穩住大夥,她帶著趙榮去銀行查賬。發現錢還在,趙榮放心了。

  有一次,小彭不放心,在查完餘額還有一千萬的次日又去查,業務員告訴她,的確前一天有一千萬進賬,但很快又被轉出去了。

  就這樣,李芳的真實身份被揭穿。據她供述,騙取資金後,剛開始挪用於小額放貸、私募基金、股票、期貨、銀行短期理財等投資專案,利用自己投資理財與向被害人允諾的收益率之間的差額賺取利潤。

  但在2011年以後,隨著股市行情的惡化,其投資專案賺少賠多,漸漸地,她就無力支付高額利息。為了維持局面,她不得不再次允諾高額回報吸收錢款,舉新債還舊債。最後還不得不買彩票。

  “被警方控制後,沒想到大盤一直從2000點長到了5000點,簡直是跟我開了個玩笑。”庭審最後,李芳說。