利用某些POS機和某些銀行卡的漏洞，犯罪嫌疑人竟能利用簽帳金融卡(儲蓄卡)“透支”，憑空刷出鉅款800餘萬元。昨天，武昌警方宣佈，破獲一起特大簽帳金融卡“透支”詐騙案。目前，4名嫌疑人已被逮捕，此案即將移送檢察機關審查起訴。POS機和銀行卡的漏洞已被相關銀行堵住。
來自網路資料圖
發現POS機漏洞 透支簽帳金融卡狂刷800萬
2014年12月份，武昌公安分局經偵大隊接到某銀行報警：當月14日，嫌疑人透過銀行簽帳金融卡(即儲蓄卡)預授權交易，騙取該銀行資金800餘萬元，其中涉及武昌區轄區的資金有400餘萬元。
武昌區公安分局偵查從資金流向著手，發現多張銀行卡上的資金透過2臺移動POS機刷走，一臺POS機屬於廣西南寧，一臺POS機屬於內蒙古二連浩特。再分析這些銀行卡，其中有7張卡是案發當天在武漢新開的卡，持卡人張某是湖北宜都市人。
今年1月份，民警趕到宜都鄉下張某老家，走訪得知，40多歲的張某患有嚴重尿毒症，離了婚，妻子帶著兒子走了，長期租住在宜都市區。民警找到張某後，張某起初不承認開卡，警方出示證據後，張某這才交代，是朋友朱某讓他辦卡，事後朱某給了他10萬元好處費。他需要這筆錢治病。
1月19日清早，民警在漢口一家賓館抓獲朱某。朱某今年25歲，老家是荊州江陵，武漢某大學畢業。朱某交代，刷卡人是29歲的沙洋人楊某。因這臺POS機只能在南寧使用，他帶著朱某開了8張簽帳金融卡之後，楊某派人坐飛機送卡到南寧。
偵查發現，楊某潛回老家過年。3月25日，民警跟蹤至荊門市抓獲楊某。然而，楊某被審訊時拒不開口，不交代任何人，也不喊冤。
警方進一步梳理資金流向，發現2014年12月14日晚南寧這臺移動POS機共刷走300多萬元，刷到POS機關聯的銀行卡後立即被分解，大部分流向楊某的媽媽、妹妹、表哥等人的銀行卡。
民警找到楊某的媽媽、妹妹、表哥等人，他們承認，是楊某打電話通知他們“接收一筆錢”，隨後取出現金。
對第二臺POS機的偵查同時展開。春節後，民警北上內蒙古二連浩特，得知這臺POS機的刷卡人郭某(黑龍江人，32歲)以及同夥蘭某(湖北武穴人，28歲)、陳某(福建人，36歲)、翁某(二連浩特人，35歲)、孟某(二連浩特人，34歲)已被當地警方抓獲。民警對該團伙成員提審，查明瞭此案的“秘密”。
警方查明，楊某等人在使用POS機的過程中，發現某些POS機和某些銀行卡的一個“秘密漏洞”，能源源不斷地憑空刷出鉅款。
目前，楊某、朱某以及楊某的妹妹、表哥，因涉嫌信用卡詐騙罪均被逮捕，武昌警方即將向檢察機關移送起訴。相關銀行已堵住這個漏洞。