迅付資訊科技有限公司（下稱環迅支付）已經成了被罰的常客。
近日，環迅支付因四項違規被要監管要求限期改正，並處罰款；2019年環迅支付領到了一張近6000萬元的罰單，引發行業關注。事實上，環迅支付已經連續五年均收到罰單，這在行業中並不多見；這也能反映出環迅支付對於合規依然不夠重視，同時對於商戶精細化管理存在不足。
值得一提的是，其支付牌照將在明年續展，在吃了這麼多張罰單後，環迅支付能否成功續展，就目前來看尚存疑問。
罰單不斷，連續五年被罰
近日，據央行青島市中心支行釋出的行政處罰資訊公示表顯示，迅付支付因商戶實名制落實不到位、商戶收單結算賬戶設定不規範、商戶交易記錄和資金結算記錄不匹配、未按規定履行客戶身份識別義務被責令限期改正，並被處罰款518萬元。同時，環迅支付青島分公司一員工因對公司違規行為負有直接責任，被罰款3.5萬元。
據梳理，環迅支付在從2016年開始每一年都因違規遭到處罰。
2019年7月，環迅支付因違反支付業務規定，被中國人民銀行上海分行給予警告，沒收違法所得合計約968萬元，並處罰款4970萬，合計罰沒金額 5939萬。該處罰金額為第三方支付公司迄今為止收到的最大一筆罰單，引發行業熱議。
有報道稱，當時上海相關監管部門責令環迅支付停止新增線下商戶，只能服務存量商戶，而且，線上業務的存量需要全部清退。
2018年7月，環迅支付因未按照規定履行客戶身份識別義務；未按照規定儲存客戶身份資料和交易記錄；未按照規定報送可疑交易報告；與身份不明的客戶進行交易被中國人民銀行上海分行處以罰款人民幣170萬元。
2017年8月，環迅支付因違反支付業務規定，被中國人民銀行上海分行沒收違法所得合計約28.57萬元，並處罰款150萬，共計178.57萬元。
2016年10月，環迅支付福州分公司因未按照《非金融機構支付服務管理辦法》相關規定履行反洗錢義務，被中國人民銀行福州支行處22萬元罰款，並對1名相關責任人員處1.5萬元罰款。
總體來看，環迅支付被罰主要原因還是收單違規和反洗錢不力，這也能反映出環迅支付對於合規依然不夠重視，同時對於商戶精細化管理存在不足以及相關服務管理能力的有所欠缺。
投訴頻發，曾違規接入非法投資平臺
公開資料顯示，環迅支付成立於2000年，次年（2001年）即支援外卡支付，在2007年推出移動支付產品，並在2010年購入國際域名擬佈局海外，其於2011年獲發支付牌照，在14年獲跨界人民幣業務試點。據央行許可資訊公示，在2016年續展時，環迅支付銀行卡收單業務範圍從全國變更為江蘇省、浙江省、山東省、福建省和天津市。官網顯示，其支援主流省份POS支付業務受理。
有訊息稱，環迅支付多次被罰都是因為違規接入非法投資平臺遭到受害人密集投訴；由於為非法平臺的利潤要比正規平臺高得多，或許這才是環迅支付鋌而走險的原因。
2018年11月底，環迅支付還捲入一起金額高達數億元的“紅海行動”原油期貨詐騙事件，投資者在一家名為top500FX虛假交易平臺上的資金轉移到上海迅付資訊科技有限公司賬號上，最終投資者受騙。環迅支付作為主要通道，遭到大量投資者的投訴。環迅支付為資金的轉出提供了通道，並且將鉅額資金全部以消費形式轉到超過60家註冊在全國各地的商貿機構、實業公司賬戶內。
同時在第三方投訴網站上此前亦有消費者投訴環迅支付為“714高炮”提供通道，同時還有人投訴其無故扣款及業務員辦理POS機涉嫌欺詐等問題。
有使用者投訴稱，業務員推薦辦理POS機，未告知相關情況，扣取298元作為押金並告知需要在90天內刷滿40萬才能退還押金，否則押金沒收；也有使用者遭遇相同的情況，該名使用者表示環迅支付業務員假扮銀行辦理信用卡，同時推薦辦理pos 機，在使用者表示拒絕的情況下依然為使用者辦理POS機，並刷卡激活釦取押金298元。
也有一位使用者稱，收款金額已經達標了但押金仍未返還，目前相關投訴均未得到解決。
有投訴使用者表示，“一個公司想要發展壯大，難道只能靠坑蒙拐騙？還是說這是個別現象？”顯然投訴該類事件的人並不少，可見這並不太像個別現象。
值得一提的是，環迅支付將在明年迎來大考，其支付牌照將於2021年5月2日到期，合規問題頻發、收到多張罰單的環迅支付能否順利完成續展，目前來看沒有想象中的樂觀。
作者：王梓旭
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