男子王某等人共同設立某財富投資管理公司，未經監管部門批准便招攬客戶，以個人名義對外非法放貸，逐步固化“套路貸”犯罪模式，設定了業務信貸部、財務部、催收部、運營部等部門，透過長期實施“套路貸”等一系列有組織的違法犯罪活動，實施詐騙、敲詐勒索等犯罪。近日，鼓樓區法院判處王某有期徒刑二十五年。
案例點睛：《最高人民法院 最高人民檢察院 公安部 司法部關於辦理“套路貸”刑事案件若干問題的意見》規定，“套路貸”犯罪活動以非法佔有為目的，假借民間借貸之名，誘使或迫使被害人簽訂“借貸”或變相“借貸”“抵押”“擔保”等相關協議，透過虛增借貸金額、惡意製造違約、肆意認定違約、毀匿還款證據等方式形成虛假債權債務，並藉助訴訟、仲裁、公證或者採用暴力、威脅以及其他手段非法佔有被害人財物。“套路貸”涉及詐騙、綁架、敲詐勒索、尋釁滋事、非法拘禁、非法侵入住宅等多個罪名。
“套路貸”主要有以下犯罪手法：一是製造民間借貸假象；二是製造資金走賬流水等虛假給付事實；三是故意製造違約或肆意認定違約；四是惡意壘高借款金額；五是軟硬兼施“索債”。
來源:福州日報社數字報