“419”魔咒又來背鍋？兩家券商APP出現交易故障 股民吐槽“給個說法”

時逢“419魔咒”後的第一個交易日，資本市場可算是“熱鬧”不斷。

4月20日上午，在早盤開市後，多個指數“失靈”的訊息迅速刷爆金融圈。此後，有大量投資者投訴券商APP發生宕機，投訴券商集中於湘財證券和渤海證券。雖二者大機率為獨立事件，但仍引發市場高度關注。

回顧2019年情況，由於春節後A股出現“開門紅”，交易火爆曾令多家大型券商出現短暫登入故障。在交易趨於平穩之後，4-6月，仍陸續有券商APP傳出登入緩慢、無法交易等訊息。在各家券商大舉提高資訊科技投入之際，券商APP為何難做到“防宕機”？

湘財、渤海APP故障遭吐槽

自2007年以來，“419魔咒”就縈繞在股民心中久久不去。每逢4月19日，大盤或多或少地發生異動，頗高的“魔咒兌現率”令市場略有不安。

果然，在昨日早間開市後，市場上即熱鬧不斷。先是多個指數出現失靈訊息，又有大量投資者投訴券商APP宕機。從“吐槽”內容來看，湘財證券和渤海證券的APP成為眾矢之的。

“搞啥哦，券商還能宕機！”4月20日開市後，有多名投資者在新浪微博上憤怒地曬出APP界 面，稱自己使用的交易APP出現問題，包括無法登入APP、系統內資產歸零、持倉資料消失等問題。

在短暫出現宕機問題之後，兩家券商APP均在上午即恢復正常交易。不過仍有多名股民要求券商“給個說法”，並要求進行損失賠償。

對於此次故障的原因，湘財證券方面回覆券商中國記者稱，20日早盤，湘財證券部分委託通道出現短暫擁堵，至上午10點04分左右故障排除，湘財證券的委託通道逐步恢復暢通，系統恢復正常。據預判此次故障可能繫系統部分功能升級、存在隱性缺陷所導致。故障發生之後，湘財證券迅速啟動了應急預案，對投資者的交易進行了及時疏導，並積極做好客戶溝通工作。

渤海證券相關人士則介紹稱，在輿情出現後，資訊部門積極開展風險排查。經多方確認，由於早盤期間有連結系統的通訊線路出現流量受限情況，導致部分使用者出現無法正常登陸的情形。在使用者手動切換通訊埠後，即可進行正常交易，系統本身並未出現故障，全天交易資料正常。

迎來券業APP“宕機”季節？

在此次湘財證券和渤海證券傳出系統故障訊息之外，回顧去年情況來看，在春暖花開之際券商頻繁曝出系統宕機，似乎快要成為行業習慣。

2019年春節過後，A股市場迎來“開門紅”行情，兩市交易額創下新高，這也給券商帶來“甜蜜的煩惱”。在短暫時間內出現大量訂單，這令不少券商APP猝不及防，從而產生短暫登入故障。彼時，存在登入問題的多為客戶眾多的大型券商，包括廣發證券、中信建投、平安證券等。

此後，2019年4月，中泰證券被曝兩融系統出現短暫故障，兩融賬戶無法正常交易。彼時，有知情人士告訴券商中國記者，應該是中泰證券的櫃檯通訊出現故障，與APP無關，且隻影響了幾分鐘時間。

然而，在市場行情趨於穩定後，仍有券商APP出現宕機問題。2019年5月，大同證券被曝交易系統出現故障，包括登入緩慢、委託單無法成交等問題。對此，大同證券方面表示系伺服器問題，“幾十臺中間件中，有一臺出了一點故障，個別客戶的交易受到短暫影響，幾分鐘後就恢復正常”，屬於偶發性事件。

此後，2019年6月，銀河證券APP同樣傳出登入緩慢等問題。從原因來看，系其北京機房手機站點兩臺相互熱備的負載均衡網路裝置出現故障，導致手機線路均無法正常接入。在啟動應急預案緊急切換到杭州站點後，系統即恢復正常，且現場交易、網上交易PC端、電話委託等未受影響。

是否券商APP在春季更容易出現問題？這當然只是一個玩笑。除了市場過度放量交易導致券商交易產生“擁堵”外，鮮有數家券商APP一同出現問題的情況發生，更多的屬於偶發性事件。

有大型券商技術人士指出，券商交易系統崩潰主要是因為行情來得太快，對於穩定性和容量考慮不足。在市場行情過熱的情況下，券商某一個地區瞬間下單的併發量超過交易系統設計容量，此時需要緊急切換交易系統，期間就會出現宕機情況。在經歷過2015年的市場後，各家券商系統大多已完善升級並進行大幅擴容，應付極端行情問題不大。

不過，從近年來各家券商APP出現“崩潰”的情況來看，大多屬於硬體裝置問題或是通訊問題，這對各家券商的資訊系統投入及建設提出了更多挑戰。“這屬於防不勝防，只能透過加大排查力度、增加硬體投入、做好備案措施等方式預防。”上述技術人士稱。

資訊系統問題“雖遠必罰”

在歷次券商APP的宕機問題上，公司方面大多強調“僅幾分鐘就恢復正常”。事實上，系統問題除了影響投資者的正常交易外，還可能給券商帶來實實在在的麻煩。

根據《證券期貨業資訊保安事件報告與調查處理辦法》的事件分級，證券公司集中交易系統或者網上交易系統全部中斷、部分中斷，影響交易時間累計在5分鐘(第三方存管系統、融資融券系統為30分鐘)以下的，屬於“一般事件”，5分鐘以上即屬於“較大事件”；有效客戶數量在10萬以上，且交易系統全部中斷影響交易累計30分鐘以上將成為重大事件。

此外，在發生資訊保安事件後，未按規定進行報告、未妥善保管證據、未及時採取風險防控措施等疏漏，均有可能遭遇監管部門的行政監管措施或行政處罰。

例如，今年3月，鮮有監管動態的西藏證監局即對華林證券開出警示函，原因是其部分網際網路渠道交易系統在2019年9月16日9時44分42秒至10時42分11秒之間全部中斷57分29秒，影響客戶正常業務辦理，且未及時向西藏證監局報告。在證監局9月17日電話催促後，至9月18日華林證券才報送報告，存在遲報情況。

另外，西藏證監局還指出，2019年12月13日華林證券合作客戶端APP升級後部分頁面無法開啟持續約15分鐘；12月31日華林證券prop網關出現故障，導致交易系統為兩名客戶錯誤開出許可權。西藏證監局要求華林證券對資訊系統進行全面自查，加強資訊保安保障管理，提高資訊系統運維能力，防止此類事件再次發生。

在此之前，2019年3月，遼寧證券曾對網信證券採取責令改正並定期報告監管措施的決定。由於2018年12月及2019年2月網信證券集中交易系統和綜合賬戶管理系統陸續發生故障，反映出其資訊系統存在重大風險隱患，核心裝置老舊、系統運維保障存在不足，導致頻繁發生資訊保安事件。同年5月，大同證券也因交易系統異常、未及時上報資訊保安事件而被山西證監局開出監管函。

除了券商APP本身，證券公司在資訊系統建設上過於“依賴外援”而疏於管理，同樣可能招致監管的注意。2019年8月，愛建證券因被上海證監局採取責令改正的措施，原因之一即在於“未對公司快速交易系統進行有效管理，客戶准入和使用者許可權管理不到位，未嚴格審查客戶身份的真實性、交易賬戶及交易操作的合規性”。

2019年6月，《證券基金經營機構資訊科技管理辦法》正式實施。其中指出，證券基金經營機構應當保障充足的資訊科技投入，在依法合規、有效防範風險的前提下，充分利用現代資訊科技手段完善客戶服務體系、改進業務運營模式、提升內部管理水平、增強合規風控能力，持續強化現代資訊科技對證券基金業務活動的支撐作用。

在金融科技風生水起之下，疊加監管嚴格要求，近年來券商資訊科技投入提升明顯。就目前已披露2019年年報的券商而言，20家披露當年資訊科技投入的券商合計投入金額超過90億元，華泰證券、海通證券、東方證券等大型券商投入增幅更是超過30%。在大量“真金白銀”堆砌之下，券商APP能否在未來實現“零宕機”？