提升基民長期理財體驗 蛋卷基金上線三款基金投顧服務

近年來，公募基金用實力持續證明“炒股不如買基金”。尤其當前市場波動加大，越來越多投資者傾向於選擇專業可靠的基金投顧機構，透過讓專業的人負責專業的事，達成更好的投資體驗。雪球旗下持牌基金代銷平臺——蛋卷基金和業內知名基金公司“強強聯手”，目前已上線3款基金投顧服務，助力投資者獲得更好的長期投資體驗。

解決諸多投資痛點，提升長期投資體驗

自2019年投顧業務試點推出後，基金投顧業務作為一種全新的服務業態持續受到市場關注。蛋卷基金目前成功與易方達、南方、中歐三家投顧試點基金公司達成合作，由這三家基金公司分別為蛋卷基金平臺使用者提供一款投顧產品，一共三款，向廣大使用者提供投顧服務。

此次上線的三款基金投顧服務分別是：易方達權益優選策略、南方股基精選成長和中歐超級股票全明星。投資者可根據自身風險偏好和投資需求進行挑選。易方達權益優選採用動態投資組合最佳化模型，精選消費、醫藥、科技、高階製造等長期業績優異賽道，同時配置金融等順週期板塊控制組合波動率。策略風格上平衡成長與價值、大盤與小盤的價效比，努力實現投資策略的長期穩健成長；南方股基精選成長組合偏向於成長風格，透過量化模型和定性調研對基金公司、基金經理、投資風格、風險水平、歷史業績等多個維度進行分析，精選成長風格主動管理基金，適度擇時以求實現長期超額收益；中歐超級股票全明星相對均衡，更關注基金經理的選擇，透過核心+衛星策略，全市場優選長期業績優秀的明星基金經理的長跑作品，結合市場行情變化對各風格倉位進行動態調整，力爭實現長期業績可持續。

蛋卷基金是雪球旗下的持牌基金代銷平臺，得益於雪球投資交流社群的影響力與流量優勢，以及雪球使用者自身對於投資有較高認知能力的特點，近年來得到了快速的發展。目前蛋卷基金使用者普遍踐行買“一攬子”基金的資產配置型投資方式，在市場波動時較為理性，人均持有資產高、持有時間長、抗波動能力強。

基金投顧前景廣闊，蛋卷發揮平臺優勢

近年來，“炒股不如買基金”深入人心，公募基金成為大眾理財的首選之一。據Wind資料統計，截至2020年12月31日，2020年2577只主動偏股型基金漲幅中位數達50.59%，其中84只基金取得100%以上的收益。然而，普通投資者並未完全分享到公募基金帶來的長期價值回報，大部分基民難以克服“追漲殺跌”、“頻繁買賣”等人性弱點，走不出“基金賺錢、基民不賺錢”的怪圈。

為了解決諸多投資痛點，基金投顧業務應運而生。“投”體現專業投資能力，由投顧試點機構投研團隊輸出投資策略；“顧”則體現專業服務能力，重點彌補市場當前偏重“賣產品”而售後服務不足的現狀。業內人士表示，基金投顧業務對財富管理行業轉型意義重大且深遠，前景廣闊。參照海內外資管規模和投顧業務規模，國內基金投顧業務也有著巨大的潛力。

風險提示：

基金投資顧問機構本著勤勉盡責、誠實守信的原則開展基金投顧業務，但並不保證各投顧組合一定盈利，也不保證最低收益。投資者參與基金投顧業務，存在本金虧損的風險。基金投資組合策略的風險特徵與單隻基金產品的風險特徵存在差異。基金投顧業務項下各投資組合策略的業績僅代表過往業績，不預示其未來的業績表現，為其他投資者創造的收益也不構成業務表現的保證。基金投資顧問業務尚處於試點階段，基金投資顧問機構存在因試點資格被取消不能繼續提供服務的風險。