投資圈裡有句俗話:賺多少都是運氣,賠多少才是水平。
只要你的本金沒虧損,就已經甩開了90%的人。長期來看,運氣是守恆的,很多人因為“運氣好”賺的錢,遲早會因為“運氣不好”賠回去。
很多人因為一兩次成功的中長線投資,就以為自己掌握了投資真諦,往往會在接下來的幾次失誤中回到起點。
所以在投資這個行業裡,真正能做到連續多年盈利的常青樹寥寥無幾。 這個行業不缺“明星”,但是缺“壽星”。
財不入急門
江湖有句話叫 “財不入急門”,一定要耐心等待好的開倉機會。不顧買入成本急著追入,這往往預示著更大的風險。
比如到了關鍵價位,保守派等回撥進場,激進派直接進。那麼保守派的成本會更低,但是機會也會更少。這種相輔相成的關係,老玩家肯定懂。
“等回撥”總能帶給你一個好的成本價, 而好的成本價總是意味著好的持倉心態和將來更為豐厚的盈利。
很多人一聽說某某股票有利好訊息,就急不可耐地買進去,或者股票突破一個價位,就不顧一切地追進去。
但是,也正是因為成本價沒有優勢,行情稍有反覆,他們就會平倉離場。因此,一旦遇上盤整的行情,他們資金的增長速率反而不如長線持倉的交易員。
貪婪和恐懼
耐心能夠幫你跨過貪婪和恐懼這兩座大山。
大部分著急殺入市場的人,驅動力基本上都是貪婪。而一旦做錯,或者說一旦開始對自己不自信,持倉面臨比較大的虧損。
這時候他們就會從貪婪走到另外一個極端,那就是恐懼,倉惶割肉。
世界上可能沒用比“反覆打止損”更能讓人崩潰的。如果有的話,那就是:離你的止盈還有10個點,然後調頭打止損。
還有更悲催的嗎?當然有,那就是:打了止損10個點,又調頭回去輕鬆越過原先的止盈。
這種經歷會讓人的自信完全被摧毀,尤其是在你盯盤的時候。玩過“SPXUSD”的都知道這種感覺,哪怕只有一次徹夜盯盤做小時線,也會遇到不止一次吧。
寧錯過,少做錯
毫無耐心地“追單”,毫無耐心地被止損打出場,頻繁地進出,註定做不好交易。所以大多數的時候,對於價效比不好的機會,寧可放棄。
很多人在大牛市賠錢,就是因為很多人被各種“一夜暴富的財富故事”洗腦。
自己反省一下,多少次聽信某個“老股民”的“內幕訊息”,急急忙忙地選了自己根本不瞭解的股票,在高位加錢進來?
一般在這種情況下重倉參與,行情基本上也就進入了尾聲。所以即使是牛市,我們也應該“畫一條線”,漲到一定階段就不進場了。
持倉依賴症
“持倉依賴症”的主要表現是:聽不得任何人說它不好。
“只要拿得住”是讓人賠錢最多的五個字。很多人短線做成中線,中線做成長線,長線做成遺產,都是因為他們不斷地在用這句話安慰自己。
並不是說“做長線”不對,而是:沒有做長線的能力,貿然長期持倉。
金融市場上能聽到一種說法:某某股票是一生一次的機會,千萬不能錯過。每當我們聽到這種描述就應該特別小心和警惕。對大多數人而言,股市裡都不存在這樣的機會。
有人說你持有的股票不好,其實我們應該心存感激,而不應該是掩耳盜鈴,盲目自信。大的虧損總在自信滿滿的時候到來,讓我們虧最多錢的交易,可能就是最有信心的交易。
還是宣告一下,不是“信心不對”,而是你的信心來自什麼。是數學、金融學、經濟學的基礎,還是道聽途說?聽來的也不要緊,給你這個訊息的人,是否具有相關知識?
結語
對於職業交易員來說, 區分堅持和固執之間的方法非常簡單,無非就是“紀律性”,堅決執行止盈止損。這就是一種負責任的態度。
除了嚴格按照計劃止損, 另一種方法就是:每當不順手時,應該減倉。
因為此刻的行情是不適合我們的。
任何時候都不要想著“賭把大的”,每當我想著要幹一票大的時候,虧損幾乎是註定的。
總之,老生常談:30%倉位,止盈止損,做自己理解的領域,永遠是安全係數最高的選擇。