六大行前三季度歸母淨利潤8511億 交通銀行不良率最高
中國經濟網北京11月4日訊(記者 華青劍)日前,A股上市銀行三季報全部披露完畢。其中,六大國有銀行前三季度共實現歸屬於母公司股東的淨利潤為8511.09億元,同比下降8.6%。僅從第三季度來看,六大行歸屬於母公司股東的淨利潤降幅收窄,均較上半年指標顯著回升。其中,郵儲銀行第三季度已經實現正增長,歸母淨利潤同比增幅達13.48%。
除交通銀行之外,其他五大國有銀行歸屬於母公司股東的淨利潤降幅均回落至10%以內。今年前三季度,工商銀行、農業銀行、中國銀行、建設銀行、交通銀行、郵儲銀行實現營業收入分別為6656.93億元、4982.44億元、4289.56億元、5714.35億元、1853.94億元、2162.63億元,分別同比增長2.90%、4.90%、3.03%、5.89%、5.16%、2.80%;實現歸屬於母公司股東淨利潤分別為2286.75億元、1653.35億元、1457.11億元、2058.32億元、527.12億元、528.44億元,同比增速分別為-9.15%、-8.49%、-8.69%、-8.66%、-12.36%、-2.66%。
截至三季度末,六大國有銀行中,不良貸款率最低的是郵儲銀行,最高的是交通銀行。截至今年三季度末,工商銀行、農業銀行、中國銀行、建設銀行、交通銀行、郵儲銀行的不良貸款率分別為1.55%、1.52%、1.48%、1.53%、1.67%、0.88%。
今年前三季度,工商銀行資產減值損失1797.30億元,同比增長30.47%,主要原因是根據信貸資產質量變化,相應計提的貸款減值準備增加;農業銀行信用減值損失1390.72億元,同比增長33.51%;中國銀行信用減值損失968.45億元,同比增長59.27%;建設銀行信用減值損失1613.15億元,同比增長46.73%;交通銀行信用減值損失519.14億元,同比增加40.52%。郵儲銀行信用減值損失405.65億元,同比增加1.77%。
工商銀行:前三季度歸母淨利潤2286.75億元 不良率1.55%
今年前三季度,工商銀行實現營業收入6656.93億元,同比增長2.90%;歸屬於母公司股東的淨利潤2286.75億元,同比減少9.15%。
截至2020年9月30日,工商銀行總資產334,718.51億元,比上年末增加33,624.15億元,增長11.17%。客戶貸款及墊款總額(不含應計利息)184,433.07億元,增加16,819.88億元,增長10.03%,其中,境內分行人民幣貸款增加15,818.03億元,增長10.60%。
截至2020年9月30日,工商銀行總負債306,497.71億元,比上年末增加32,323.38億元,增長11.79%。客戶存款255,853.48億元,增加26,076.93億元,增長11.35%。從結構上看,定期存款127,674.70億元,活期存款122,881.36億元,其他存款2,803.15億元,應計利息2,494.27億元。
截至三季度末,按照貸款質量五級分類,工商銀行不良貸款餘額2854.61億元,比上年末增加452.74億元,不良貸款率1.55%,上升0.12個百分點。撥備覆蓋率190.19%,下降9.13個百分點。核心一級資本充足率12.84%,一級資本充足率13.94%,資本充足率16.47%,均滿足監管要求。
前三季度,工商銀行資產減值損失1797.30億元,同比增長30.47%。根據信貸資產質量變化,相應計提的貸款減值準備增加。
農業銀行:前三季度歸母淨利潤1653.35億元 不良率1.52%
前三季度,農業銀行實現營業收入4982.44億元,同比增長4.90%;歸屬於母公司股東的淨利潤1653.35億元,同比減少8.49%。
截至2020年9月30日,農業銀行總資產272,967.53億元,比上年末增加24,184.65億元,增長9.72%。發放貸款和墊款總額149,732.07億元,比上年末增加16,130.19億元,增長12.07%。發放貸款和墊款總額(不含應計利息)按業務型別劃分,公司類貸款80,898.57億元,個人貸款60,670.46億元,票據貼現3,188.68億元,境外及其他貸款4,531.60億元。投資淨額80,521.48億元,較上年末增加6,292.18億元,增長8.48%。
截至2020年9月30日,農業銀行總負債251,323.74億元,比上年末增加22,138.48億元,增長9.66%。吸收存款207,803.41億元,比上年末增加19,311.86億元,增長10.25%。吸收存款(不含應計利息)按期限結構劃分,定期存款88,718.66億元,活期存款111,430.98億元,其他存款5,190.86億元;按業務型別劃分,公司存款79,492.48億元,個人存款120,657.16億元,其他存款5,190.86億元。
截至2020年9月30日,農業銀行不良貸款餘額2262.13億元,比上年末增加390.03億元;不良貸款率為1.52%,比上年末上升0.12個百分點。撥備覆蓋率為272.44%,比上年末下降16.31個百分點。資本充足率16.54%,一級資本充足率12.76%,核心一級資本充足率10.85%。
前三季度,農業銀行信用減值損失1390.72億元,同比增加349.09億元,其中貸款減值損失1189.50億元。
中國銀行:前三季度歸母淨利潤1457.11億元 不良率1.48%
2020年前三季度,中國銀行實現營業收入4289.56億元,同比增長3.03%;實現歸屬於母公司所有者的淨利潤1457.11億元,同比下降8.69%。
9月末,中國銀行資產總額247,038.89億元,比上年末增加19,341.45億元,增長8.49%。負債總額225,979.96億元,比上年末增加18,049.48億元,增長8.68%。
其中,客戶存款總額173,849.91億元,比上年末增加15,674.43億元,增長9.91%。其中,中國內地機構人民幣客戶存款127,386.08億元,比上年末增加9,869.27億元,增長8.40%。
客戶貸款總額143,074.35億元,比上年末增加12,386.50億元,增長9.48%。其中,中國內地機構人民幣貸款109,775.98億元,比上年末增加9,123.66億元,增長9.06%。
金融投資總額53,693.08億元,比上年末減少1,447.54億元,下降2.63%。其中,人民幣投資42,032.41億元,比上年末減少231.43億元,下降0.55%;外幣投資摺合1,712.26億美元,比上年末減少133.56億美元,下降7.24%。
截至2020年9月30日,中國銀行不良貸款總額2114.27億元,不良貸款率1.48%,比上年末上升0.11個百分點,不良貸款撥備覆蓋率177.46%,比上年末下降5.40個百分點。核心一級資本充足率為10.87%,一級資本充足率為12.64%,資本充足率為15.69%。
前三季度,中國銀行資產減值損失969.03億元,同比增加360.56億元,增長59.26%。
建設銀行:前三季度歸母淨利潤2058.32億元 不良率1.53%
今年1-9月,建設銀行實現營業收入5714.35億元,同比增長5.89%;歸屬於本行股東的淨利潤2058.32億元,同比下降8.66%,主要是由於減值損失大幅增加所致。
前三季度,建設銀行減值損失1617.63億元,較上年同期增加515.67億元,增長46.80%。其中,信用減值損失1613.15億元,受疫情及貸款規模增加等因素影響,較上年同期增長46.73%。
2020年9月30日,建設銀行資產282,981.21億元,較上年末增加28,618.60億元,增長11.25%;負債259,522.51億元,較上年末增加27,511.17億元,增長11.86%。
其中,發放貸款和墊款總額167,113.68億元,較上年末增加16,885.43億元,增長11.24%。其中,公司類貸款92,287.90億元,個人貸款71,712.45億元,票據貼現2,609.00億元,應計利息504.33億元。金融投資70,567.40億元,較上年末增加8,434.99億元,增長13.58%。
吸收存款209,411.83億元,較上年末增加25,748.90億元,增長14.02%。其中,定期存款95,253.39億元,活期存款111,620.57億元;公司存款103,060.55億元,個人存款103,813.41億元;應計利息2,537.87億元。
截至2020年9月30日,按照貸款五級分類劃分,建設銀行不良貸款為2555.28億元,較上年末增加430.55億元。不良貸款率1.53%,較上年末上升0.11個百分點。撥備覆蓋率為217.51%,較上年末下降10.18個百分點。資本充足率為16.88%,一級資本充足率為13.86%,核心一級資本充足率為13.15%,均滿足監管要求。
交通銀行:前三季度歸母淨利潤527.12億元 不良率1.67%
今年1-9月,交通銀行實現營業收入1853.94億元,同比增長5.16%;實現淨利潤(歸屬於母公司股東)527.12億元,同比下降12.36%。
前三季度,交通銀行信用減值損失519.14億元,同比增加149.69億元,增幅40.52%。
截至2020年9月30日,交通銀行資產總額107,955.71億元,較上年末增長8.98%;負債總額99,588.94億元,較上年末增長9.38%。
報告期末,交通銀行客戶貸款餘額58,166.96億元,較上年末增加5,124.21億元,增幅9.66%。其中,公司貸款餘額39,078.81億元,較上年末增加3,583.71億元,增幅10.10%;個人貸款餘額19,088.15億元,較上年末增加1,540.50億元,增幅8.78%。
報告期末,交通銀行客戶存款餘額65,415.93億元,較上年末增加5,365.23億元,增幅8.93%。其中,公司存款佔比67.40%,較上年末上升0.26個百分點;個人存款佔比32.57%,較上年末下降0.23個百分點。活期存款佔比42.52%,較上年末下降0.75個百分點;定期存款佔比57.45%,較上年末上升0.78個百分點。
報告期末,交通銀行金融投資淨額32,806.05億元,較上年末增加2,747.62億元,增幅9.14%。
截至2020年9月30日,交通銀行不良貸款餘額970.14億元,較上年末增加189.71億元,增幅24.31%;不良貸款率1.67%,較上年末上升0.20個百分點;撥備覆蓋率150.81%,較上年末下降20.96個百分點;撥備率2.52%,較上年末下降0.01個百分點。資本充足率14.47%,一級資本充足率12.13%,核心一級資本充足率10.41%,均滿足監管要求。
郵儲銀行:前三季度歸母淨利潤528.44億元 不良率0.88%
今年1-9月,郵儲銀行實現營業收入2162.63億元,同比增長2.80%;歸屬於銀行股東的淨利潤528.44億元,同比減少2.66%。
截至三季度末,郵儲銀行資產總額111,339.42億元,較上年末增加9,172.36億元,增長8.98%。發放貸款和墊款總額56,521.01億元,較上年末增加6,779.15億元,增長13.63%。其中,公司貸款19,914.47億元,個人貸款31,939.96億元,票據貼現4,666.58億元。
截至三季度末,郵儲銀行負債總額104,757.00億元,較上年末增加8,038.73億元,增長8.31%。吸收存款100,063.31億元,較上年末增加6,922.65億元,增長7.43%。其中,公司存款12,525.08億元,個人存款87,510.57億元。
截至2020年9月30日,按照貸款質量五級分類,郵儲銀行不良貸款餘額為497.62億元,不良貸款率為0.88%,撥備覆蓋率為403.21%。核心一級資本充足率9.51%,一級資本充足率11.81%,資本充足率13.86%,均滿足監管要求。
附:六大行2020年三季報資料