投資者在買基時，很容易一頭扎進熱門賽道，例如近期大熱的白酒，新能源，軍工等，看到別人都在買就心癢癢，一不小心就成了被割的韭菜。
市場過熱往往暗藏風險，有可能買入即被套，持基體驗會大打折扣。如果精選幾個高景氣行業均衡配置，同時保持較為靈活的股債配比，結果可能會好很多。
按照目前的市場反饋來看，行業輪動比較快，對於重視持基體驗的朋友來說，重倉單一行業的主題基金難免會受到較大的影響，即便是所謂的長期熱門好賽道，亦不具備確定的持續性。如果同時配置幾個行業，再輔以一定比例的債券，做到股債搭配、均衡調和，可能會更穩點。
猛追熱門板塊收益一定會高嗎？
事實上，在市場中，永遠不會有一直賺錢的板塊，很多主流熱點基金都是猛漲一輪，然後開始橫盤震盪，第一年業績好，不代表第二年還能繼續。
例如2020年的上半場，醫藥、科技、消費“三駕馬車”並駕齊驅，持續領跑全行業，熱門好賽道的稱謂實至名歸。然而，到了下半場，市場風雲突變，“後浪”行業不斷往前湧動，除大消費依然保持增長動力之外，漲幅榜前列已看不到科技和醫藥的蹤影。
這就是市場週期，許多板塊的大行情往往只有一兩個月，了不起的三四個月，接著又輪到其它板塊。
很多投資者往往是在行情走了一大半的時候，看著別人賺錢，才想著跟隨入市，結果和可能就是，肉沒吃到，還沒來得及走，市場又把你套牢了。
所以，瞭解市場板塊的意義，並不是讓你跟著熱門的板塊，一股腦的投資進去，而是學會分析和判斷市場未來的走勢，跟蹤熱門行業，提前潛伏，靜待花開。
如何正確投資主題基金？
市場上從來不缺少熱點，主題“遍地開花”，那麼一個有投資價值的主題、一個正確的賽道應該怎麼選呢？
1、判斷熱門賽道是否值得追
想要了解什麼板塊值得自己投資之前，你得先知道市場上來來去去被炒的板塊大概有哪些。
一般來說，主流板塊包括：白酒，消費，醫療，醫藥、科技、銀行、金融等等；而相對冷門板塊則包括房地產，軍工，原油、煤炭，鋼鐵有色金屬等等。
並不是冷門板塊就一定不值得被關注，再冷門的板塊，只要有事件驅動，也有可能變成熱門板塊，但一般熱點持續的時間不長，更適合炒股的投資者追蹤，而基金投資者嘛，關注未來長期的熱門板塊會更合適。
一般來說，值得投資的主題需滿足以下要素：
首先，符合經濟發展、政策支援的大方向。
其次，有業績支撐，擁有具有影響力的龍頭企業。一個主題要有影響力就要有3~4家的龍頭。所謂龍頭股，是這個主題板塊漲幅最大的股票，很可能不是最具價值的，而是盤子小、無機構和研究報告、無基本面支撐的這類股票。
再次，主題要有足夠的想象空間。只有擁有非常大的想象空間，且未來市場空間短期內無法證實也無法證偽，這個主題的持續性才能更好。
主題基金一般波動比較大，千萬別為了博取高收益，去承受過高的風險，就算你是風險偏好型的投資者，最好也是拿手裡的閒錢去做這類投資，並且不建議重倉一次性買入。
2、選擇相關度高的主題基金
(1)根據基金名稱來簡單篩選
基金名稱中包含主題或者投資方向的基金，通常都是主題型基金。區別是有的主題基金在名字中明確了自己的投資方向，有的基金沒有明確方向。
(2)看基金經理
對於主動型基金來說，最重要的莫過於基金經理的水平了，好的基金經理能長期、穩定的帶給投資者不錯的回報。
基金經理的任職年限，越長越好。基金經理經驗越豐富，精力過得市場狀況越多，其業績越有說服力。同時時間越長，還能保持不錯業績的基金經理，往往有一套穩定成熟，屬於他自己的投資體系，出現風格漂移的機率相對較低。
透過觀察基金經理過往管理的基金的收益、回撤、重要時間的倉位變化、前10大重倉股變化等，可以判斷基金經理的綜合能力以及投資風格是否穩定。
(2)選擇主題指數基金
主題指數基金的優勢在於：不會錯過題材相關股票的任何一點漲幅，如果題材股上漲賺得通常比混合型基金多；但同樣指數型基金也不會錯過題材相關股票的任何一點下跌。對於不知道如何篩選“好”基金的投資者，只要你堅定看好某個主題，選擇主題指數基金，是個不錯的選擇。
主題指數基金的升級版是主題分級指數基金。其產品設計與指數型基金類似，只是增加了槓桿，即在指數上漲或下跌的時候，基金淨值會以更大的幅度漲跌。優勢是當投資者準確判斷行情的時候可以借助槓桿賺更多的錢；劣勢是判斷錯誤的時候虧損也必然超過混合型基金和指數型基金。
3、拒絕單一，擁抱均衡
建議不要選擇投資風格多變，回撤控制不到位，持倉行業相對單一的基金。可以在組合中配置不同風格、投資不同市場的基金來分散風險。
衡量基金均衡與否的尺度有很多，咱們還以股債配比為例，比如股票型基金，一般要求股票配置比例不低於基金總資產的80%，相比較來說，偏股混合型基金的資產配置更加靈活，對於股票的配置比例一般為50%以上。
如此一來，在股市行情不好時，可適時增配債券，以起到防守效果；當股市回暖時，又可增配股票，以增厚收益。
4、避免追漲殺跌頻繁操作
有小夥伴喜歡追熱點題材，一看哪個題材火就急急忙忙拋了手裡的基金換成熱門主題基金，或者根據APP裡推薦熱門基金來決定自己的買賣。
結果呢，可想而知，頻繁交易產生的手續費不說，剛追到手的熱門題材一不小心就遇到調整，或者說換了後就是不漲，原來被賣掉的基金反而漲得不錯。
所以，投資主題基金，必須看清市場趨勢。一方面是提前看到市場趨勢，等到財經頻道都在輪播，大家都知道這個板塊是熱門了再去投資，多半就已經晚了，可別再傻傻的等著被收割了。
再有就是分清楚到底是真正的市場行情，還是炒作的效果，比如很多概念板塊的瘋漲都是市場炒作追漲出現的泡沫，並非真正的風口。
稍有經驗的基民就知道，基金買賣和股票交易還是有較大的區別，一般來說基金持有至少要以周為單位。而且板塊存在輪動效應，需要具備一定的耐心，等待賺到自己心目中的盈利百分比，然後再來止盈。
最後，不建議把“大家都在買”作為自己的購買參考項，還是應該從自身的風險偏好、真實的投資需求和投資目標出發，綜合考慮做出最適合自己的決定。
(文章整理自財富號)