今年以來，齊河農商銀行合理匡算資金頭寸，科學匹配資金結構，有效運用走款報備、來款統籌等管理措施，以頭寸結構調整的“量變”實現收益提升的“質變”，活期存放同業日均較上年同期壓降3000萬元，資金業務淨收入增加50餘萬元，透過“量”“價”管理，提升頭寸效益。
嚴控頭寸“量”。一是統計近三年頭寸賬戶資金使用情況，合理測算留存規模，根據實際業務情況合理控制頭寸留存總量；二是梳理存放他行同業活期結算性賬戶情況，精準測算、精打細算，釋放活期結算性資金700餘萬元；三是嚴格推行走款報備制度，合理把控總量，確保資金頭寸符合流動性要求。
統籌矛盾“點”。一是統籌兼顧頭寸管理“安全性、流動性、效益性”的原則，既保障流動性需求，又減少低息資金的佔用，實現頭寸管理與資金收益的共贏局面；二是在保證流動性的前提下，透過資金的上存下調、拆出拆入、融入融出等一系列工作，盤活結餘資金，實現頭寸管理效益最大化。
（敬明月）