十月新基大盤點,你會pick哪一款?
這真是一個基金的大時代,存款搬家的速度遠遠超過了我們的想象。基金公司紛紛甩開膀子營銷,看得基民們是心癢手也癢,投還是不投還真是個問題。
基金投資都是基於基金經理的過往業績,但是過去不等於現在,爆款基金不一定業績就好,崑崙早就提醒大家,對基金經理沒有足夠信心,就不要買新基。
新基費率不友好,而且很長時間看不到持倉,無法進行有效的資產配置。對於新基金,崑崙認為只有判斷市場進入震盪調整期時可以買新基對沖一下風險。
十月新基金僅計算股票和混合型也達到17只,其中也有一些崑崙認為的頂流基金公司,比如易方達、富國等。我們佈局新基金之前,還是應該關注產品資訊、發行資訊、基金經理人選、業績基準等細節。
10月19日就有14只新基金首發,其中主動權益類基金就有徐荔蓉的國富價值成長一年持有、王詩瑤和肖瑞瑾的博時消費創新、楊楨霄的易方達醫藥生物等。而10月20日至23日,還有王園園的富國消費精選30、田漢卿和笪篁的華泰柏瑞量化創盈、崔瑩的華安匯嘉精選等。
下面做一下具體分析。第一步,先來看看業績比較基準,這是我們瞭解基金風格的重要視窗。
一般基金業績基準,包括某一類股票指數乘以某比例再加上某一類債券比例乘以某比例,投資者要注意業績基準。
看業績比較基準,投資者核心要注意三個方面,第一是業績基準中,對某一指數佔比超60%以上的需要引起重視,這個可能是產品風格的一個表現,比如跟蹤中證800會更偏成長風,;比如跟蹤滬深300會更穩健,偏愛藍籌等。
第二、投資者要看各個跟蹤指數的比例,這背後也代表產品的風險特徵。
第三、一般業績基準中有香港指數的產品,投資範圍內是可以透過港股通佈局港股。
目前投資者焦點關注在更多投資A股的基金上,因此重點來看看偏股混合型和股票型基金的基金經理人選。
首先看這些基金經理的實際管理基金的年限,投資者可以重點看看年限較長的基金經理,最好選擇從業年限在三年以上的基金經理。
但是,別怪崑崙嘴毒,很多基金公司真是過度透支基金經理,發行這麼多基怎麼能管好,不如想想怎麼提高投研實力。規模雖然重要,但絕對是把雙刃劍。
此外,十三太保中的張帆也發行了新基,作為科技股控回撤的優秀選手,想佈局科技股賽道的也可以關注。
一些新基金也募集上限,投資者也需要關注,如張帆的華夏創新驅動上限為90億,易方達醫藥生物、工銀瑞信健康生活、華安匯嘉精選、華夏科技龍頭兩年定開、博時消費創新的募集上限為80億。其他交銀施羅德啟欣、萬家互聯互通中國優勢量化策略也設定了募集上限。
新基金費率中,一個重要環節是認購費。對於普通投資者來說,認購金額在100萬以下,基本是1.2%左右水平,有些渠道可能存在費率優惠,可以多渠道比較一下。
還有就是在期限上,越來越多的產品採取定期開放或者持有期模式來運作,值得投資者關注,不要盲目佈局。
除了下週發行基金之外,還有一大批基金在排隊等發行,又是一波發行高潮。投資者佈局前要注意這些基金的投資方向,費率、募集上限,基金經理能力圈等。
可以說,主動權益基金的長期業績較好,正體現了公募基金的價值。而投資者也需要注意長期投資、理性投資,選擇優秀基金經理最好能長期堅持,獲得“時間的玫瑰”。
如何找到好的基金經理?一是多看,聽聽基金經理是否言行一致。二是多想,想這些邏輯上是可靠的嗎?三是,問問自己,是否相信他可以賺錢,能夠把錢放那裡三年不變嗎?
總結一下,十月新基金雖多,但像張坤謝治宇這樣讓人完全放心的基金經理並沒有太多,崔瑩可以關注下。如果在組合裡缺少某個行業主題基金的配置,可以買些楊楨霄、王園園和張帆的基金。
大家一定要結合自身資金屬性和風險偏好,挑選投資框架穩定的基金經理,堅持中長期投資,也可以考慮採用定投的方式,來獲得持續的業績回報。