基民問答:處於封閉期的基金每天都能看到它的淨值變化嗎?

  基金答疑欄目每期精選熱門基金問題,解答基民最關心的投資疑問。如果你對基金投資也有疑惑,歡迎評論區留言~

  問題一:處於封閉期的基金每天都能看到它的淨值變化嗎?

  通常我們看到的“處於封閉期的基金”有兩種情況:

  1、新基金,剛剛結束募集後的封閉運作期。這個期間一般不超過3個月;新基金封閉期內,淨值更新是每週一次,待封閉結束新基金開啟申購/贖回後,就能每日看到淨值變化了!

基民問答:處於封閉期的基金每天都能看到它的淨值變化嗎?

  2、正常運作的基金,部分基金運作模式中有“封閉期/鎖定期”相關條款約定。常見的就是“定開基金”和“持有型基金”:

  “定開基金”,就是定期開放申購和贖回這類運作模式的的基金,持有過程中會經歷“封閉期”和“開放期”。我們從基金公告中的“基金淨值資訊”中可以發現,這類基金封閉期內每週更新一次淨值,等到開放申贖後,就會每日披露一次淨值。

  “持有型基金”近幾年比較常見,一般基金名稱中就有“持有XX年/月”,這種運作模式是開始辦理申購業務後,每日可申購,每筆份額需要鎖定持有XX年/月時間,由於這類基金在正常運作過程中可以正常申購,所以每日都會披露淨值

  問題二:為什麼APP顯示我的淨值估算漲了3%,實際披露的淨值卻只漲了1%?是不是你們搞錯了?

  剛開始買基金的盆友,每天是不是都要開啟交易軟體看看自己的收益情況?可能不少基民會遇到對話裡的情況:明明收盤時顯示我買的基金淨值估算漲了/跌了,但是晚上披露的淨值卻跌了/漲了,淨值和估值差別非常大,這是怎麼回事兒呢?

  一般來說,淨值估算是透過基金歷史持倉結合實時股票行情計算出來的結果,我們可以將其理解為“基金淨值的一個估算值”,並不是真正意義上的基金淨值。這也就決定了它與實際值存在一定誤差:

  片面性:估值的參考資訊來自於基金的定期報告,但是除了半年報、年報會公佈詳細持倉外,季報只披露前十大重倉股或者前十重倉債券等資訊。而基金的前十大重倉通常佔整體倉位的50%左右,剩下的組合資訊對於我們而言就是未知的,最終估算出來的資料準確性也確實要大打折扣。

  滯後性:同時基金定期報告年報、季報需要一定時間編制,基金經理早早完成了佈局、市場運行了一段時間後,我們才會看到重倉持股名單,而且基金經理可能會根據市場變化有一些調倉操作,但這些精細的調倉資訊我們很難及時獲取。距離最新季報公佈的時間越遠,估值與實際淨值的偏離度就會越大。

  特殊情況:大額申購會攤薄現有持有人的收益/虧損,基金淨值的漲/跌幅也會因此被拉低,導致與估值存在較大差異。

  不僅如此,很多朋友會發現不同的平臺顯示的估值也不盡相同,原因就在於所採用模型、演算法等存在差異。

  而基金淨值是每天收盤後,由基金公司和託管銀行的專業人員根據基金當天最新的資產、盈虧情況,經過精細計算得出的,具有權威性。所以最終還是要以實際淨值為準。

  問題三:投顧組合也能定投嗎?

  而不僅僅是基金產品,投顧組合也是可以定投的。和普通的定投相同,投顧定投也能在幫助投資者降低持倉成本的同時控制資產的風險。

  在天天基金APP首頁右上角,進入投顧管家,選擇適合自己的投顧策略,左下角即可開啟定投。

  投顧的“全流程管理”和定投的“平均成本”兩大優勢疊加,更能發揮穩健投資、控制風險的投資效果。

  同時我們要提示大家,持有期長短是影響投資者收益情況的重要因素之一,雖然市場短期波動很難預測,但是經驗告訴我們,隨著持有期限的不斷拉長,投資者在基金投資過程中獲得利潤的機率也會逐漸增加。

  宣告:文章內容不構成任何投資建議,所提及個股、基金僅用於文章的分析說明,投資者據此操作,風險自擔。

版權宣告:本文源自 網路, 於,由 楠木軒 整理釋出,共 1494 字。

轉載請註明: 基民問答:處於封閉期的基金每天都能看到它的淨值變化嗎? - 楠木軒