每經記者 陳晨 每經編輯 何劍嶺
圖片來源：攝圖網
近日，上海證監局披露了對愛建證券最新的處罰，責令愛建證券進行為期6個月的整改，整改期間將公司暫停資產管理業務。而據《每日經濟新聞》記者統計，這是愛建證券2019年以來收到的第16張罰單。
記者注意到，在上述16張罰單中，有13張直指愛建證券的資產管理業務。據悉，愛建證券曾在銷售“愛建證券愛迪新能源集合資產管理計劃”過程中，存在如誇大宣傳、承諾最低收益、合規人員從事銷售、風險測評與實際不符等違規行為。
近兩年收16張罰單上海證監局最新披露的《關於對愛建證券有限責任公司採取責令改正並暫停資產管理業務措施的決定》顯示，愛建證券在業務開展過程中存在以下問題：
一是未按照審慎經營原則，建立健全風險管理和內部控制制度，防範和控制風險。二是內部控制不完善，部分投資決策和管理缺乏審慎性，基金銷售過程中存在誤導性宣傳和違反投資者適當性規定等情況。三是經營管理混亂，內部職能分工執行不到位、人員管理失當。
根據《證券公司監督管理條例》的相關管理規定，上海證監局責令愛建證券進行為期6個月的整改，整改期間將暫停公司資產管理業務。
上海證監局稱，愛建證券應按照相關法律、行政法規和中國證券監督管理委員會規定的要求落實整改，切實加強合規內控管理，進一步梳理相關制度流程，不斷強化全員守法合規意識，依法合規開展各項業務。整改結束後，愛建證券應當及時向上海證監局提交整改報告，並由我局檢查驗收。整改驗收不合格的，上海證監局將視具體情況採取進一步監管措施。
圖片來源：每經記者統計
據《每日經濟新聞》記者不完全統計，其實這已是愛建證券（含營業部及相關人員）收到的第16張罰單，而其中有13張都是直指愛建證券在資管計劃產品銷售上出現的問題，並且違規原因也是五花八門。
愛建證券的違規行為包括：資產管理計劃宣傳推介簡訊存在誇大宣傳；業務主要辦理環節無法追溯具體經辦人員；部分投資者在付款購買集合資產管理計劃前未簽署風險承受能力調查問卷、適當性評估結果確定書、合同和風險揭示書等材料；營業部個別員工存在向投資者承諾其資產本金不受損失的行為；合規管理人員、電腦主管、交易部經理等人員從事銷售工作等。
也正是因為受到了諸多的處罰，愛建證券2020年的券商分類評價被定為為CC，相比2019年下滑了2個級別。
資管計劃踩“雷”上述提到的愛建證券銷售的資管計劃產品即是：愛迪新能源集合資產管理計劃（下稱：“愛迪新能源”）。據記者瞭解，“愛迪新能源”共分三期，第一期成立於2016年10月20日。三期合計規模達1.857億元，各期期限均為24個月，愛建證券為管理人。
合同顯示，“愛迪新能源”主要投資於陝西省國際信託股份有限公司設立的“陝國投·愛迪新能源集合資金信託計劃”（以下簡稱“信託計劃”），信託計劃用於向凱迪生態環境科技股份有限公司發放信託貸款，補充其流動資金。陽光凱迪新能源集團有限公司提供不可撤銷無限連帶責任擔保。
按照合同約定，第一期產品應於2018年10月19日到期，第一期的投資者本應該滿懷期待地收到第一期的本息，但是等來的卻是到期無法按時兌付的公告。2018年10月19日，愛建證券公告表示，根據凱迪生態公告稱，流動資金緊張，擬進行重大資產重組，導致無法按時支付信託計劃本金和剩餘利息，造成本集合計劃所投資的信託計劃未能按時變現，本次無法按時進行份額退出。之後，第二期和第三期產品亦是如此。
根據記者獲得的“愛迪新能源”2020年三季報顯示，愛建證券持續與武漢市地方金融工作局、中國進出口銀行湖北分行（債委會主席行）以及凱迪生態相關工作人員進行溝通，瞭解凱迪生態司法重整進度。據反饋，政府及債務人與證監會溝通推進減債方案，目前處於合同審議及監管溝通程序中；解決證監會提出的大股東佔款問題是推薦凱迪生態司法重整工作正式進入程式的前提，目前司法重整仍在推進中。
愛建證券稱，鑑於凱迪生態經營及財務狀況持續惡化且無好轉跡象，為最大程度保障投資者利益，公司已委託律師於2018年6月7日在陝西省高階人民法院立案，根據申請裁定保全凱迪生態和陽光凱迪的相關資產，並已完成財產保全事宜；本案於2018年10月19日第一次開庭審理，2018年12月25日下發《民事判決書》，判決書生效後，公司立即透過信託計劃管理人陝西省國際信託股份有限公司向陝西省高階人民法院申請強制執行，並於2019年3月22日收到《執行裁定書》：指令本案由西安市中級人民法院執行。但由於被執行人凱迪生態、陽光凱迪暫無可供執行財產的情況，西安市中級人民法院裁定終結本次執行程式。
【來源：每日經濟新聞】
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