寶付4宗違法被罰305萬 1周之內連收央行2罰單

　　中國經濟網北京12月14日訊 中國人民銀行網站近日公佈了中國人民銀行上海分行行政處罰資訊公示表（2021年第216期），行政處罰決定書（上海銀罰字〔2021〕18號）顯示，寶付網路科技（上海）有限公司存在以下違法行為：1.未按規定履行客戶身份識別義務；2.未按規定報送可疑交易報告；3.未按規定儲存客戶身份資料；4.與身份不明客戶交易。中國人民銀行上海分行決定對其處以罰款人民幣305萬元，責令限期改正。

　　行政處罰決定書（上海銀罰字〔2021〕16號）顯示，陳文練（時任寶付網路科技（上海）有限公司風控負責人）對寶付網路科技（上海）有限公司以下違法違規行為負有責任：1.未按規定履行客戶身份識別義務；2.未按規定儲存客戶身份資料。中國人民銀行上海分行決定對其處以罰款人民幣5.25萬元。

　　行政處罰決定書（上海銀罰字〔2021〕17號）顯示，陳志祥（時任寶付網路科技（上海）有限公司副總經理）對寶付網路科技（上海）有限公司以下違法違規行為負有責任：1.未按規定履行客戶身份識別義務；2.未按規定報送可疑交易報告；3.與身份不明客戶交易。中國人民銀行上海分行決定對其處以罰款人民幣11萬元。

　　上述3份行政處罰決定書中，作出行政處罰的決定日期均為2021年12月9日。

　　寶付網路科技（上海）有限公司成立於2011年，同年獲由中國人民銀行頒發的《支付業務許可證》, 許可範圍為網際網路支付，2019年底首批獲得跨境支付外匯牌照，2020年初已批覆具備VISA卡境內收單QSP資質。寶付網路科技（上海）有限公司為上海漫道金融資訊服務股份有限公司全資子公司。

　　據移動支付網訊息，寶付於2011年12月22日獲得支付牌照，業務型別為網際網路支付，2016年續展成功，2021年12月21日將進行第二次續展。

　　據藍鯨財經訊息，寶付的母公司上海漫道金融資訊服務股份有限公司（下稱“漫道金服”）曾想過IPO突圍，如今看來遙遙無期。2017年，漫道金服首次衝刺IPO，於當年5月第一次披露招股書，2018年11月遭證監會中止審查。後於2019年5月重新提出IPO申請，但一直未更新招股書。2020年8月3日，證監會再次終止審查。

　　12月7日，中國人民銀行上海分行作出行政處罰決定書（上海銀罰字〔2021〕15號）。寶付網路科技（上海）有限公司存在以下違法行為：1.未確保交易資訊的真實、完整、可追溯和在支付全流程中的一致性；2.未按規定設定收單銀行結算賬戶；3.為不得開立支付賬戶的機構開立賬戶。中國人民銀行上海分行決定對其處以人民幣58萬元罰款，責令限期改正。

　　以下為原文：