獲穆迪標普雙“投資級”評定 渤海銀行造血機能日臻完善 加速構建“有溫度的敏捷銀行”

剛剛迎來設立15週年行慶的渤海銀行股份有限公司（下稱“渤海銀行”HK.9668）繼接連獲納入MSCI（明晟）中國全股票指數、恆生綜合大中型股指數成分股及港股通名錄後，再度獲資本市場認可：享譽全球的國際權威評級機構——穆迪投資服務有限公司（Moody’s Investors Services，以下簡稱“穆迪”）及標準普爾全球評級機構（S&P Global Ratings，以下簡稱“標普”）分別授予渤海銀行主體信用評級為投資級“Baa3”和投資級“BBB-”，前景展望均為穩定。

作為一家登陸香港聯交所主機板市場不足半年的上市公司，首次參與評定即獲兩大權威評級機構同時給出“投資級”評價的情況在資本市場並不多見，充分反映出市場對渤海銀行主體信用、風控能力、穩健經營的認可，對該行拓展國際金融市場，提升自身投資價值具有十分重要的意義。

值得注意的是，標普和穆迪不約而同地在評級報告中對渤海銀行的規模體量、經營業績、資產質量與機構治理給予了正面肯定，對該行的股權結構表示認可，並認為該行有望獲得極高水平的政府支援。市場人士分析指出，評級結果顯示出國際主流評級機構對渤海銀行經營發展情況的高度認可，這一評定將有效提振投資人信心，為渤海銀行在國際資本市場提高議價能力及降低融資成本奠定良好的基礎。

雙“投資級”有力加持 “四五”規劃加速落地

信用是金融交易得以產生的原動力與核心基礎。金融機構的本質乃是信用中介。

正因如此，作為提供金融交易主體履約能力或償付能力評判主體的信用評級機構，其出具的資信報告、風險提示成為越來越多金融交易、投資決策乃至監管部門的判斷基礎風險的重要依據，更被眾多金融機構視為敲開資本市場的“金鑰匙”和“敲門磚”。

儘管長久以來，各家評級機構對於其各自的核心評級標準、權重設定向來秘而不宣，但有一點是毋庸置疑的：企業主體的信用評級越高，則意味著該企業抗風險能力越強，發債融資成本則越低。

據瞭解，並稱為三大國際評級機構的標普、穆迪、惠譽的評級體系不盡相同。以標普為例，其評級體系分為公開和非公開兩大類。其中，公開評級體系可進一步分為投資級和非投資級兩類。“投資級”的信用級別依次為AAA、AA、A、BBB四大級別，其中AA、A、BBB三個級別區分“加”“平”“減”三個子級；BB+及以下級別為“非投資級”。

信用評級在資本市場有著舉足輕重的作用，可為投資者提供一整套針對風險的評估體系和分析結果，“投資級”與否直接影響著投資者對企業的信心。目前，無論是對境內上市公司還是非上市企業，在首次公開評級中即獲得BBB-及以上“投資級”的企業主體均屬少數，雙“投資級”更是屈指可數。

渤海銀行此番獲評雙“投資級”得益於其清晰的戰略指引及有力的實施落地：自2005年成立至今，該行緊緊圍繞提供“最佳體驗的現代財資管家”的企業願景與使命，在公司治理、經營管理、業務產品、商業模式和金融科技體系方面持續探索、創新，並積極履行企業社會責任，實現資本、風險、效益與公眾口碑的協同發展。

該行公佈的2020年上半年業績資料顯示，各項經營指標良好，營收結構持續得到最佳化。2020年上半年，渤海銀行實現營業收入160.45億元，同比增長19.25%；稅前利潤繼續保持較為平穩增長，達到62.85億元，較去年同期上升3.38個百分點；實現淨利潤50.47億元，同比增長2.52%，淨利差和淨利息收益率均走闊。

最佳化資產結構，促進戰略轉型亦近年來渤海銀行發展的“關鍵詞”。中期業績顯示，截至2020年6月末，渤海銀行資產總額1.27萬億元，較上年年末增長13.49%。其中，實現貸款和墊款總額（含貼現）較年初增長15.55%，達到8181.6億元；吸收客戶存款7576.55億元，較年初增長18.77%。

隨著科技賦能金融的時代來臨，渤海銀行亦積極捕捉新的風口，深耕數字化轉型，率先在業內開啟了“線上化、資料化、智慧化”的“三步走模式”，運用聯邦學習技術和分散式商業模式為細分生態市場賦能，透過特色化、綜合化、數字化、國際化四大抓手，持續推動批發銀行投行化和數字化的轉型。

在持續的轉型探索中，最年輕的全國性股份制銀行——渤海銀行逐漸勾勒出清晰的發展圖景：該行在把更多金融資源配置到經濟社會發展的重點領域和薄弱環節的同時，堅持夯實業務發展基礎，加強產品創新和客戶拓展，持續最佳化資產結構、負債結構、利潤結構。

渤海銀行董事長李伏安表示，在逆經濟週期、各類風險事件頻發的大環境之下，渤海銀行獲授予雙“投資級”充分體現了權威評級機構對於渤海銀行具有系統重要性意義的規模體量、持續向好的經營業績、不斷最佳化的資產質量、全面的公司治理結構以及完善的風險管理體系的全方位認可。這對於渤海銀行最佳化資本結構、拓寬融資渠道、夯實自身造血機能，加速構建“有溫度的敏捷銀行”有著里程碑式的重要意義。

據悉，面向未來，渤海銀行將繼續積極佈局金融服務和生態場景，不斷增強創新活力；科學制定“四五”戰略發展規劃，牢牢把握金融科技和技術迭代帶來的發展機遇，加快佈局並有序推進包括“先進風控管理、激勵約束、金融科技、合規管理、創新、大營運、培訓管理”等內在的“七大新基建”體系。

關於渤海銀行股份有限公司

渤海銀行是《中國商業銀行法》2003年修訂以來，唯一一家全新成立同時也是唯一一家外資銀行參與發起設立的全國性股份制商業銀行，在12家同類銀行中最為年輕，具有顯著的後發優勢。2020年12月31日迎來設立十五週年行慶的渤海銀行，緊緊圍繞提供“最佳體驗的現代財資管家”的企業願景與使命，持續不懈地在治理、經營管理、業務產品、商業模式和金融科技體系方面進行探索、創新，並積極履行企業社會責任，實現了資本、風險、效益與公眾口碑的協同發展。

在英國《銀行家》雜誌2020年公佈的“全球銀行1000強”排名中，渤海銀行位列第133位，較上年提升45位，在國內銀行排名中提升至24位。2020年11月-12月間，渤海銀行先後獲納入MSCI（明晟）中國全股票指數、恆生綜合大中型股指數成分股及港股通名錄。