國家外匯局通報銀行外匯違規案例：均為違規辦理資金流出業務

　　中新網9月29日電 題：國家外匯局通報銀行外匯違規案例：均為違規辦理資金流出業務

　　中新財經記者夏賓

　　中國國家外匯管理局(下稱“外匯局”)29日通報了一批關於銀行外匯違規的案例，而本次公開通報10起銀行違規典型案例，涉及10家銀行辦理的跨境擔保、境外直接投資對外付匯、貨物貿易、服務貿易等業務。

　　中新財經記者注意到，通報的這10起案例均為違規辦理資金流出業務案例。

　　在這10起案例中，處罰款金額最高的達到4266.16萬元人民幣。這是國家開發銀行海南省分行違規辦理內保外貸案。具體情況為，2017年3月，國家開發銀行海南省分行未盡稽核責任，違規辦理內保外貸業務。根據《外匯管理條例》第四十三條，對該行給予警告，處罰款4266.16萬元人民幣。

　　外匯局有關部門負責人表示，2021年，外匯檢查部門依法對銀行各類外匯違規行為處罰沒款1.78億元人民幣。銀行違規行為主要集中在未盡職審查、違規提供跨境擔保、違規辦理外匯資金收付和結售匯等業務。為進一步提高銀行外匯業務合規經營水平，加大警示教育力度，現公開通報一批銀行違規典型案例。

　　該負責人稱，未來外匯局將在提升貿易投資便利化水平的同時，加強外匯監督與檢查，切實維護國家經濟金融安全。

　　一是密切關注跨境資金流動形勢變化，加大對重點主體、重點渠道、重點業務的非現場監測與檢查力度，從嚴從快查處虛假欺騙性交易。

　　二是對地下錢莊、跨境賭博等外匯違法案件“以案倒查”，以“零容忍”態度堅決查處金融機構為非法金融活動提供跨境通道或服務的行為。

　　三是在防範風險同時，指導銀行進一步落實外匯便利化政策，營造良好營商環境，讓更多守法經營的市場主體真正享受更優質服務。(完)