綠色金融成中報亮點 多家國有銀行綠色信貸突破萬億

　　2030年前實現“碳達峰”，2060年實現“碳中和”，是中國向國際社會做出的承諾。在“雙碳”戰略的指引下，綠色產業的發展和傳統產業綠色改造對金融的需求日益強勁，這使得綠色金融成為金融機構，特別是銀行業發展的趨勢和潮流。

　　伴隨著A股上市銀行中報“收官”，各大銀行綠色信貸業務情況也呈現在公眾面前，資料顯示，迄今為止，國內大部分上市銀行已經將綠色金融發展成了基礎性業務，多家銀行，特別是國有大行在“雙碳”戰略目標的指引下，紛紛加大了“綠色貸款”的投放力度，從資料來看，截至今年6月末，工行、農行、中行、建行等多家國有銀行綠色信貸餘額已突破萬億元，國有銀行用切實的行動持續賦能綠色金融，不斷推動經濟社會高質量發展和全面綠色低碳轉型。

　　■記者 何穎 實習生 馬康雅

　　工商銀行　綠色貸款餘額突破2萬億元

　　近日，中國工商銀行行長廖林在工商銀行2021年中期業績釋出會上表示，截至今年6月末，工行綠色貸款餘額突破2萬億元。“雙碳”戰略部署階段，工商銀行在綠色融資的創新和市場開拓方面保持領先。

　　半年報資料顯示，2021年上半年，工行綠色貸款規模、綠色債券發行量、綠色債券承銷及投資額等指標均保持同業領先。截至今年6月末，綠色貸款餘額達到2.15萬億元；綠色債券投資、綠色非標代理投資、綠色租賃融資等餘額4000多億元，累計發行綠色金融債券近100億美元。

　　此外，在綠色融資專案創新上，工行積極順應“碳中和”戰略要求，首批開展了碳中和債、可持續發展掛鉤債等各類綠色債券的投融資業務。其中，主承銷“碳中和”債券12只，承銷規模保持市場領先。此外，工行積極參與國家綠色產業基金、積極對接全國碳市場建設、積極支援綠色金融改革創新試驗區建設、積極探索開展碳排放權質押貸款業務，各項業務已經初見成效。例如，工銀瑞信推出了市場首隻ESG主題ETF基金，工銀理財推出了“碳中和”資產配置指數以及綠色金融理財產品。

　　農業銀行　打造農業銀行綠色金融優勢品牌

　　農業銀行作為國內最早踐行綠色金融的國有商業銀行之一，一直以來將綠色理念貫穿於各類投行業務產品和服務，努力打造綠色投行領軍銀行。該行半年報顯示，截至今年6月末，綠色信貸業務貸款餘額17639億元，增速16.4%，高於全行貸款平均增速。

　　圍繞實現“碳達峰”、“碳中和”目標，2021年5月，農行出臺《關於加快推進綠色金融業務發展的指導意見》，聚焦鞏固提高市場地位、爭創一流綠色品牌、完善體制機制保障、做實環境和信用風險管理四條主線。

　　此外，農行還充分發揮集團綜合經營優勢，持續推進綠色金融業務增量擴面，擴大綠金融優勢。半年報顯示，農行圍繞綠色產業、綠色客戶和綠色專案，構建綠色產品庫、客戶庫和專案庫，加大政策傾斜支援力度，完善配套保障機制，綠色債券投資規模752億元，增速14.9%。綠色租賃投放佔比達86.7%，綠色租賃資產餘額佔租賃資產餘額比例達62.7%。農業銀行自身也穩步推進低碳經營，積極開展覆蓋全集團的碳盤查工作，落實節能管理措施，推行綠色出行和綠色採購。

　　加大綠色金融支援的同時，農業銀行也在全面加強綠色金融風險管理。在全行“十四五”規劃中突出金融支援綠色低碳發展，透過聚焦合規經營和商業可持續，農業銀行將著力提高合規經營管理、ESG風險管理和信用風險管理“三大能力”；同時，密切關注碳達峰、碳中和過程中可能帶來的轉型風險，及時進行風險排查和壓力測試，做好風險防控。

　　中國銀行　積極引導資源流向綠色發展領域

　　“雙碳”目標下，中國銀行積極作為，完善綠色金融產品和服務，積極引導資金流向綠色發展領域。8月30日，中國銀行行長劉金也在2021年中期業績釋出會上表示，截至今年6月末，中國銀行綠色金融信貸餘額突破萬億元並持續增長。劉金還表示，不久前，為落實好下半年綠色金融發展計劃，中國銀行對全行信貸結構進一步進行分析，對全行及各重點分行的綠色金融信貸計劃進行新的調整。

　　據瞭解，為更好推動綠色金融發展，中國銀行今年上半年還設立綠色金融行業發展規劃領導小組，由董事長擔任組長，提升執行委員會下設的綠色金融委員會層級；由行長擔任委員會主席，統籌指導和協調全集團的綠色金融工作。

　　半年報資料還顯示，上半年，中國銀行牽頭承銷國內首批碳中和債券及可持續發展掛鉤債券，為非金融企業及金融機構發行綠色債券共計509.01億元。此外，中國銀行成為氣候相關財務資訊披露工作組(TCFD)支援機構，積極識別氣候相關的風險和機遇，為可持續發展貢獻了中行力量。

　　建設銀行　提升綠色金融綜合服務能力

　　另一家國有大行——建設銀行，在綠色金融領域近年來也是亮點頗多。該行半年報資料顯示，截至今年6月末，建設銀行綠色貸款餘額為1.57萬億元，較上年末增加2236.01億元，增幅16.65%；高耗能、高排放行業貸款佔比連續多年保持下降。

　　據悉，近年來，建設銀行注重提升綠色金融綜合服務能力，已制定綠色資本市場拓展實施方案，統籌推進集團綠色直接融資創新業務發展；在全球釋出“建行-萬得綠色ESG債券發行指數和收益率曲線”，協助國內外市場參與者實時瞭解中國綠色債券市場走勢。2021年中期釋出資料顯示，建行在銀行間市場承銷 14筆綠色及可持續發展類債券108億元，較上年同期增長108%，包括承銷市場首批非金融企業類“碳中和債”和“可持續發展掛鉤債券”等。截至今年6月末，建設銀行已累計承銷境內外綠色債券97筆，累計承銷規模超4300億元。

　　在“雙碳”戰略目標下，建設銀行繼續支援有利於降低溫室氣體排放的清潔交通、清潔能源專案，有利於提升大氣、水、土壤質量的汙染防治專案。嚴格管控高汙染、高能耗行業信貸資金投入，對存在重大環境風險、環境違法違規且不能按時整改的企業不予支援。半年報顯示，建設銀行入選由中國新聞社、發改委、生態環境部等共同評審的“2021年度低碳榜樣”，為構建高質量發展格局履行了國有大行的社會責任。

　　交通銀行　樹立“碳普惠”的新理念

　　作為國有大型銀行，交通銀行一直以來積極踐行生態文明思想、國家綠色發展理念和可持續發展戰略，該行的半年報資料顯示，截至今年6月末，交行綠色貸款餘額4088.12億元，較上年末增長12.65%。該行在半年報還明確提出，將樹立“碳普惠”的新理念，以碳排放權、排汙權等特殊權益定製個性化融資方案。

　　事實上，近年來，為積極發展綠色金融業務，交通銀行在政策層面制定印發交行《綠色金融政策》，明確發展綠色金融是交行的長期戰略，積極支援重大氣候專案等綠色信貸業務，同時加大對綠色債券發行、投資，綠色投行業務、綠色基金等的支援。將綠色信貸納入全行經營績效考核，引導分行落實綠色信貸等結構性監管指標要求和總行管理要求；將綠色信貸管理嵌入授信全流程管理，貸前嚴格執行綠色信貸准入制度，建立綠色信貸“一票否決制”。下一步，交行將圍繞“碳中和”目標推進過程中新增的各類融資需求，重點支援包括節能環保、清潔生產、清潔能源、綠色生態、基礎設施綠色升級等綠色重點產業領域，積極發展“碳中和”債券，關注“碳交易”等市場熱點衍生的業務機遇和客戶。

　　郵儲銀行　努力建成國際一流的綠色普惠銀行

　　作為一家以綠色為“底色”的銀行，郵儲銀行在2021年中報中明確提出“努力建成國際一流的綠色普惠銀行和氣候友好型銀行”。郵儲銀行半年報顯示，截至今年6月末，郵儲銀行綠色貸款餘額3171.04億元，較上年末增長12.87%；綠色融資餘額3641.37 億 元 ， 較 上 年 末 增 長13.88%。

　　不俗的資料背後，是綠色金融頂層設計建設打下的基石。今年以來，該行在綠色領域先後公佈採納負責任銀行原則(PRB)、成為氣候相關財務資訊披露工作組(TCFD)的支援機構，將對標國際準則，不斷提升環境與氣候相關資訊披露質量；印發了支援實現碳達峰碳中和綜合金融服務方案，全面推進綠色銀行建設。

　　為確保綠色金融政策切實落地，郵儲銀行在產品層面進行最佳化創新，承銷全國首單可持續發展掛鉤債權融資計劃和首單碳中和超短期融資券，發放全國首筆碳匯收益權質押貸款，投資全國首單綠色個人汽車抵押貸款資產支援證券。

　　在最佳化公司綠色運營方面，郵儲銀行結合運營情況，修訂並印發《中國郵政儲蓄銀行總行能源管理規定（2020年修訂版）》，強化制度管理。深入推進無紙化辦公，提倡節約用水用電，評估電子產品生命週期，確保電子廢棄物對環境產生的影響降至最低。此外，郵儲銀行資料中心積極響應雙碳戰略，持續深入打造綠色高效、智慧先進的智慧型資料中心，為綠色發展做出積極貢獻。