又陷醜聞事件！英媒報道匯豐銀行涉嫌縱容5億元投資騙局

　　近日，匯豐銀行再曝醜聞！

　　隨著美國財政部秘密檔案被曝光，英國最大銀行——匯豐銀行——涉嫌洗錢、縱容投資騙局的行為引起關注。

　　外洩檔案、“龐氏騙局”、可疑報告，此次匯豐銀行醜聞裡的關鍵資訊一一被外媒披露！

　　涉嫌縱容投資騙局 金額超5億元

　　機密檔案被曝光：匯豐銀行明知騙局 卻為客戶轉移資產

　　據英國廣播公司（BBC）9月20日報道，美國財政部金融犯罪執法網路（Financial Crimes Enforcement Network，縮寫為FinCEN）的洩露檔案顯示，匯豐銀行在明知客戶涉嫌“龐氏騙局”的情況下，縱容詐騙犯將8000萬美元（約合人民幣5.4億元）的資產從其美國匯豐銀行的賬戶轉至香港賬戶。

　　△BBC報道截圖

　　早在2013年9月美國加州監管機構就告知匯豐銀行正在調查一個“龐氏騙局”，代號WCM777，並提醒其注意欺詐行為。匯豐方面也確實發現了透過其系統進行的可疑交易。據FinCEN洩露出的檔案顯示，匯豐銀行在2013年10月至2014年3月曾3次提交客戶可疑活動報告。

　　△外媒報道截圖（匯豐銀行在2013年10月至2014年3月曾3次提交客戶可疑活動報告）

　　2013年10月，匯豐首次提交可疑活動報告，顯示有超600萬美元被轉入詐騙嫌疑人的香港賬戶中。

　　2014年2月，匯豐上交第二份可疑活動報告，涉及金額超1500萬美元，並稱其為“潛在的龐氏騙局”。

　　2014年3月，匯豐又提交了第三份報告，涉及金額920萬美元。

　　在美國，金融機構必須將存在可疑的交易報告給美國財政部下屬的金融犯罪執法網（FinCEN）。而根據法律要求，當FinCEN認為相關交易有問題時，會要求銀行暫停交易。

　　但直到2014年4月，在美國金融監管機構美國證交會(SEC)提出指控後，匯豐在香港的WCM777賬戶才被關閉。而當時，賬戶內幾乎沒有了餘款。

　　△BBC報道截圖（直到2014年4月，在美國金融監管機構美國證交會(SEC)提出指控後，匯豐在香港的WCM777賬戶才被關閉）

　　匯豐銀行：對可疑活動報告不予置評

　　受騙投資者的代理律師表示，根據法律規定，如果銀行檢測到犯罪行為，應當凍結客戶資金。匯豐本應儘快採取行動關閉欺詐者的賬戶。但顯然，匯豐並沒有這麼做。

　　針對醜聞事件，匯豐釋出宣告稱：“我們對可疑活動報告不予置評。”其還指出，“自2012年以來，匯豐多年來長期致力於改革自身能力，打擊金融犯罪，徹查範圍覆蓋60多個司法轄區。”

　　△匯豐銀行自稱2012年以來，匯豐多年來長期致力於改革自身能力，打擊金融犯罪。

　　而FinCEN檔案顯示，此前匯豐因洗錢在美國被罰款19億美元，當時匯豐銀行曾承諾取締與投資騙局相關的銀行交易。

　　另據國際調查記者同盟（ICIJ）的分析顯示，在2013年至2017年期間，匯豐發現行內賬戶的可疑交易超過15億美元，其中約9億美元與各類違法犯罪活動有關。

　　△國際調查記者同盟（ICIJ）報道截圖（匯豐發現行內賬戶的可疑交易超過15億美元，其中約9億美元與各類違法犯罪活動有關）

　　匯豐銀行股價暴跌 創25年來新低

　　當地時間9月21日，在匯豐被曝“龐氏騙局”醜聞後，匯豐控股股價大幅下跌，截至收盤，大跌5.33%，報29.30港元每股，跌至25年來的最低點。而今年以來，匯豐股價已經暴跌50.39%。

　　△BBC截圖（匯豐股票價格跌至25年來最低點）

　　匯豐銀行多次捲入醜聞

　　據英媒報道，此次涉及8000萬美元的“龐氏騙局”，代號WCM777。所謂“龐氏騙局”，即欺詐者以層級式招攬會員或投資者，讓他們參加“高息高回報”的投資計劃。

　　對於匯豐銀行來說，這也並非其首次深陷醜聞。

　　2012年，匯豐銀行墨西哥分行因未能阻止販毒集團透過該行賬戶洗錢，墨西哥金融監管部門罰款3.79億墨西哥比索（約合2800萬美元）。

　　2017年，匯豐銀行又被控參與南非洗錢，為古普塔商業家族非法轉移資金。

　　另據加拿大彭博商業新聞臺6月份報道稱，匯豐銀行因涉及對迪士尼等多家公司電影融資的稅收減免，被數百名投資者起訴，涉案金額高達16億美元（約合人民幣114億元）。

　　△加拿大彭博商業新聞報道截圖

　　今年8月，該公司公佈上半年稅前利潤下降65%至43億美元，遠高於分析師預期。

　　匯豐銀行目前正在推進其全球銀行業務的重大重組。今年3月正式上任的該行執行長諾埃爾？奎因(Noel Quinn)表示，匯豐將“加快”此前的重組計劃，其中包括裁員3.5萬人。