投顧未獲得證券從業資格證違規收取股票服務費？

      投顧公司收取股民服務費承諾推薦牛股賺回服務費，但是當股民交了這筆錢之後，推的股票效益並不佳，甚至有些股票讓股民牢牢套在裡面，這樣的操作已經違規，但是這些投資諮詢公司還在大勢宣傳，吸引股民來購買他們的服務。常常有股民朋友幻想能有個大師能帶自己馳騁股市，關注公眾號“小維追損”能給自己指點迷津，讓自己能脫離苦海，輕鬆賺到股市的錢。

      由此，市場上就出現了一些所謂的老師了，有些比如**投資諮詢公司、**證券公司、**投顧公司、**財經等以此需求，提出了收取服務費推薦股票的服務。

真實案例：

      2020年3月份新某德公司業務員每天傳送高收益股票包裝老師實力，勸說呂先生成為他們的會員，以繳納定金關注為理由，讓其交了3000元。2020年4月12日，以提供具體操作指導和專人服務為由，再次讓呂先生交了一筆1萬以及一筆8萬5，補繳到9萬8。2020年4月20日，該公司採用群營銷手段，同樣用高收益票包裝其老師--常成以及接下來的計劃組，用託在群裡不斷的誇大收益，參與資格是繳納股市資金的30%，讓其再補繳20萬元。操作後股票虧損，此前加上的3個託也不再吭聲。

      2020年7月24日，常成聯絡到呂先生，要求其再次補繳30萬跟上後3年的操作計劃，由於資金不足，最後以繳納10萬就可跟上第二年操作為由，勸說其交錢。繳納了近40萬的高額投顧費，操作至今，股票賬戶依舊嚴重虧損中，被套的票最深一支虧損50%不止。

      經過呂先生的家人調查該公司從業人員存在未擁有證券從業資格卻給客戶提供資訊和服務的行為，呂先生要求停止服務，該公司避而不談甚至直接不回覆訊息。

      在合作過程中：新x德公司的老師常成引導客戶交款，作為一個老師只能推票和給技術建議，但他又同時涉及了業務領域。諮詢了券商和業內相關人員，中國證券業協會的電話也打了做了諮詢，得到的統一答覆都是，證券從業資格考試通過後的一個月內必然會在證券 業協會官網上找到登記資訊，考試成績合格可取得合格證。但是一切證據表明新x德業務員丁x鑫在開發客戶期間沒有任何相關資質，記錄繳費時間是2020年4月，丁x鑫取得從業資格證是2020年9月，這就是欺詐客戶。還有在1年多的服務期內，王x聰助理也沒有任何相關證券從業資質，根據該公司提供的166位在職從業人員中也有沒有這個人，在沒有從業資格的情況下更是直接向客戶提供了投資建議。

      根據投資諮詢從業規範”：從事證券投資顧問業務的營銷、客服等直接為客戶提供服務，同時向客戶提供投資建議的人員應取得證券投資顧問執業資格。該助理明顯違法違規操作還態度惡劣，說呂先生胡攪蠻纏，得寸進尺。

      新某德王某聰說協議是呂先生自己簽署的，但實際根本不是，協議是由丁x鑫遠端操作弄的，根本不是呂先生本人操作，在操作過程中協議內容甚至都沒看清，完全有理由控訴違背合同法，而且協議內提供無效網址。

小維提醒：

      新某德公司利用群以及託哄騙客戶交錢，每天在群內誇大收益，說交了錢賺了多少多少錢，待客戶交錢之後就以資訊保安問題將客戶從群內移除，託也不再說話，根據《證券投資顧問業務暫行規定》第二十四條 證券公司、證券投資諮詢機構應當規範證券投資顧問業務推廣和客戶招攬行為，禁止對服務能力和過往業績進行虛假、不實、誤導性的營銷宣傳，禁止以任何方式承諾或者保證投資收益。新某德違規操作，受害者不下少數，卻說客戶提出退款是胡攪蠻纏，不講道理，受害者呂先生交了398000元的服務費也沒有提供到任何幫助。

      這類股票收取服務費/會員費的都是騙局，只用一句話就能攻破對方的謊言，這麼賺錢你不自己去做，還這麼熱情的來帶我，股市不是漲就是跌，對方前期隨便給難友們一隻股票，跌了就說大行情不好，漲了就瘋狂吹噓自己的本事，目的就是為了交服務費/會員費，等到你交錢之後，隨便給幾隻票或者直接消失，完全不管客戶死活，遇到此類騙局不要擔心保持冷靜，儲存相關聊天記錄，簽署的合同以及轉賬記錄第一時間尋求法律援助，全程協助你追回被騙資金。