財聯社（上海，實習記者 潘婷）訊，11月4日，財聯社記者獨家獲悉，為規範上海轄內保險專業中介機構治理結構，加強機構合規管理工作，上海銀保監局近日起草了《上海保險專業中介機構合規管理暫行辦法（徵求意見稿）》（下稱《徵求意見稿》）並向業內徵求意見，各單位應於11月13日前以正式公文形式報送意見建議。
《徵求意見稿》共六章三十六條，具體到董事會/執行董事和總經理的合規職責、合規負責人和合規管理部門、崗位、人員等；涉及合規管理的內部三道防線建設以及外部監督方面。
根據《徵求意見稿》中第十一條，按人員標準劃分，（長尾機構）保險專業中介機構全部從業人員數量在100人以下的，應當在機構內指定人員開展合規管理工作；（腰部機構）保險專業中介機構全部從業人員數量達到100（含）人以上且未達到300人的，應當設定專職合規管理崗位；（頭部機構）保險專業中介機構全部從業人員數量達到300（含）人以上且未達到1000人的，應當設定合規管理部門；（超級頭部機構）保險專業中介機構全部從業人員數量達到1000（含）人以上的，應當設定專職合規管理部門，且專職合規管理人員數量不少於機構全部從業人員數量的1‰。
按業務標準劃分，（長尾機構）保險專業代理、經紀機構的代理保費、經紀保費所佔市場份額在0.5%以下的，應當在機構內指定人員開展合規管理工作；（腰部機構）保險專業代理、經紀機構的代理保費、經紀保費所佔市場份額達到0.5%（含）以上且未達1%的，應當設定專職合規管理崗位；（頭部機構）保險專業代理、經紀機構的代理保費、經紀保費所佔市場份額達到1%（含））以上的，應當設定合規管理部門。
一位保險專業中介機構的合規總監向財聯社記者表示，這是監管首次明確劃分不同類別的保險專業中介機構。不過，就具體規範而言，事實上大部分專業中介機構都做不到上述規定。中介機構中，董事會合規意識尚待加強，合規管理人員也不足。
另據一位保險專業中介機構的相關人士分析，首先，設定合規崗位、人員對於中介機構來說，本身就是一件增加成本且不創造利潤的事情，尤其在今年特殊背景下，實現盈利的中介機構是少數；其次，優秀的合規人才大部分已經被保險公司吸收了，中介機構的合規人才缺口不小。