隨著我國逐漸重視養老第三支柱的建設,以華夏、易方達、廣發、匯添富等頭部公募基金公司為代表的一批金融機構擔當起重要角色,積極佈局養老FOF,助力第三支柱建設。
Wind資料顯示,截至3月11日,全市場共有164只養老FOF,型別涵蓋目標日期FOF和目標風險FOF,管理規模合計已超1100億元。而從頭部公募基金公司佈局養老FOF的情況來看,華夏、匯添富、中歐等頭部公募基金公司旗下共有50只養老FOF,基金規模共計近395億元。其中,華夏基金作為養老投資領域的領先者之一,旗下養老FOF數量達10只(目標日期FOF和目標風險FOF各5只),基金規模逾47億元。
Wind資料統計顯示,截至3月11日,成立滿三年的養老FOF均取得正收益,平均年化回報達13.46%,而同期滬深300指數的年化回報僅為5.74%;此外,養老FOF還表現出較為優秀的風險控制能力,在過去一年波動的市場環境下,此類產品平均最大回撤為8.18%,遠遠小於同期股票型、偏股混合型等主動權益類基金的最大回撤水平,充分展現出養老FOF分散風險、波動較低和持有體驗較佳的特點。
尤值一提的是,頭部基金公司旗下養老FOF業績表現相對較為突出。以華夏基金為例,銀河證券資料顯示,截至3月4日,華夏養老2045三年期FOF自2019年4月9日成立以來累計收益率高達65.65%,年化回報達18.98%;華夏養老2050五年期FOF自2019年3月26日成立以來累計收益率超56%,年化回報達16.48%;華夏穩健養老一年期FOF過去兩年累計收益率為13.63%,排名躋身同類前五。