一位女商人騙取貸款高達三億元，僅僅耗資3750萬，就成為千億銀行的第二大股東，現實版空手套白狼。如今，這件銀行驚天大案被曝光。
在近日，根據中國裁判文書網披露的一則刑事裁定書顯示，早在2016年12月至2017年3月，玄盛資本實際控制人陳某在延邊的農商銀行“幫助”下，虛構財務資料從延邊農商銀行貸款三億元，並且入股該行成為該行第二大股東。以“空手套白狼”的方式，玄盛資本僅僅只耗費了3750萬元人民幣，屬於自用資金，就順利取得延邊農商銀行1.35億股股份，成為延邊農商銀行的第二大股東，並獲得股權分紅2025萬元。
在對本案調查過程中，該案中涉案人員陳某曾與吉林省信託有限公司前董事長高福波的行賄受賄細節被公開。調查後公開的資料中顯示，成立於2011年年底的延邊農商銀行，是原延邊農合行基礎上引入新的發起人共同發起設立的地方性商業銀行，總部位於吉林省延邊。截止到2019年，延邊農商銀行資產總額約410億元，但合併口徑的資產規模超過1050億元，這主要是由該航對外參股的合計33家的農商行以及村鎮銀行。
根據形式判定書的內容瞭解到，玄盛公司實際控制人陳某，在2019年12月至2017年3月騙取信貸資金入股延邊農村商業銀行，玄盛公司先行投入2.1億元資金入股延邊農商銀行，與此同時，編造深圳市光大財富資產管理有限公司以及深圳萬安興業實業發展有限公司虛假企業財務資料等資料，以這三家公司的名義，為玄盛公司在延邊農商銀行、延吉和潤村鎮銀行騙取貸款，總計三億人民幣。
這件事情要追溯到2016年，為了完成二級監管指標，延邊農商銀行計劃增資擴股，並向全國銀行同業公開通知招募入股事宜，因此，玄盛資本實際操控人陳某在一個朋友的介紹下，與該行取得聯絡。同一年的十月份，時任延邊農商銀行行長李某出差深圳，與玄盛資本實際操控人陳某在酒店碰面，在場還有該行財務總監韓某等人。採訪時任延邊農商銀行行長李某，李某稱：“我告訴陳某入股條件，陳某當即答應入股，但要在本行貸款，我說入股後滿足貸款條件就可以進行。”
根據李某證言：“入股後共向他發放2.6億元貸款，陳某所提供的貸款資料是否真實，我行依照規定不好進行判斷，貸款手續明確規定，實際貸款公司有關聯，玄盛公司是我行股東，以股權質押給自己公司做反擔保，我行在明知不符合規定情況下，默許未嚴格稽核就進行放款省代委員會開會時，所有參會人員都瞭解這兩筆貸款適用陳某入股的股權作制，我行為完成指標不影響業務開展，全體簽字同意。”
依照原定計劃進行，玄盛資本應出資3.375億元，購得延邊農商銀行增發的1.35億股股權，而據相關人士韓某的證言瞭解到，玄盛資本最終實際入股資金僅僅只有3750萬元，屬於自主資金。
但這樣違規入股的行為並沒有逃過監管機構的眼睛，當地銀保監局最終未稽核透過其股東的資質，因此，向延邊農商銀行開出高達百萬的罰單。在今年六月份一審法院審結認定，玄盛資本實際控制人陳某犯騙取貸款罪，並因其他案件犯單位行賄罪等，執行有期徒刑三年零六個月，並處罰金十萬元；玄盛資本被判罰70萬元罰金。並且玄盛資本收取的合計2975萬元股份分紅以及退股議價款被依法追繳，對此，陳某不服一審判決，提起再審。在省法院於七月底審結，法院駁回陳某上訴，維持原判。